(91) 發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券的目的有( )。

Ⅰ.滿足企業(yè)集團(tuán)發(fā)展過程中財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要

Ⅱ.改變財(cái)務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀

Ⅲ.滿足財(cái)務(wù)公司調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)

Ⅳ.滿足財(cái)務(wù)公司化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

為滿足企業(yè)集團(tuán)發(fā)展過程中財(cái)務(wù)公司充分發(fā)揮金融服務(wù)功能的需要，

為改變財(cái)務(wù)公司資金來源單一的現(xiàn)狀.

滿足其調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要.

同時(shí)也為了增加銀行間債券市場(chǎng)的品種、擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)允許財(cái)務(wù)公司在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券。

(92) 以下對(duì)證券交易所交易原則說法正確的是( )。

Ⅰ.價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)

Ⅱ.價(jià)格較高的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的賣出申報(bào)

Ⅲ.買賣方向、價(jià)格相同的。先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者

Ⅳ.價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅢⅣ

C: ⅠⅢ

D: ⅠⅡⅢ

答案:B

解析:

證券交易所的交易原則包括：①價(jià)格優(yōu)先。

價(jià)格較高的買入申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較低的買入申報(bào)，

價(jià)格較低的賣出申報(bào)優(yōu)先于價(jià)格較高的賣出申報(bào)。②時(shí)間優(yōu)先。買賣方向、價(jià)格相同的

，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。

(93)貨幣政策的最終目標(biāo)有( )。

Ⅰ.物價(jià)穩(wěn)定Ⅱ.存款準(zhǔn)備金

Ⅲ.充分就業(yè)Ⅳ.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

V.國(guó)際收支平衡

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅢⅣV

D: ⅠⅡⅢⅣV

答案:C

解析:貨幣政策的最終目標(biāo)是：物價(jià)穩(wěn)定、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、國(guó)際收支平衡。

(94) 下列有關(guān)金融期貨交易結(jié)算所的說法中，正確的有( )。

Ⅰ.是專門的清算機(jī)構(gòu)Ⅱ.通常附屬于交易所

Ⅲ.以獨(dú)立的公司形式組建Ⅳ.不以獨(dú)立的公司形式組建

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅣ

答案:C

解析:

結(jié)算所是期貨交易的專門清算機(jī)構(gòu)，通常附屬于交易所，但又以獨(dú)立的公司形式組建。

(95) 以下說法正確的是( )。

Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券的主要風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.利率風(fēng)險(xiǎn)是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.同一種類型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券高

Ⅳ.股票的收益率一般高于債券

A: ⅠⅡ

B: ⅠⅢⅣ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:B

解析: Ⅱ項(xiàng)，利率風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

(96) 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。

Ⅰ.注冊(cè)資本不低于5000萬元人民幣.且必須為實(shí)繳貨幣資本

Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

A: ⅠⅡ

B: ⅢⅣ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:B

解析:

設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本：

主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、

信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，

最近三年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣。

(97) 證券公司主要業(yè)務(wù)包括( )。

Ⅰ.擔(dān)保業(yè)務(wù)Ⅱ.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

Ⅲ.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢⅣ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:B

解析:

按照《證券法》，我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，

與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦.證券自營(yíng)，

證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

(98) 下列關(guān)于基金投資范圍的說法正確的是( )。

Ⅰ.股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票.債券基金應(yīng)有80%

以上的資產(chǎn)投資于債券

Ⅱ.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券

Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券等

Ⅳ.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具

A: ⅠⅣ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:A

解析: 略

(99) 我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?( )

Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

Ⅱ.擔(dān)保要求不同

Ⅲ.發(fā)行主體的范圍不同

Ⅳ.發(fā)行定價(jià)方式不同

A: ⅠⅡ

B: ⅡⅢ

C: ⅠⅡⅢ

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:

我國(guó)的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同;(2)

發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同;(3)擔(dān)保要求不同;(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。

(100)關(guān)于中小企業(yè)私募債的特征說法正確的有( )。

Ⅰ.不用行政許可.直接由證券公司自己做方案.就可以推向市場(chǎng)

Ⅱ.募集資金用途沒有任何限制.非常靈活

Ⅲ.中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè).發(fā)行資質(zhì)要求低.發(fā)行條件寬松

Ⅳ.募集資金可以償還貸款.也可補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金

V.企業(yè)私募債在流動(dòng)性上高于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上低于高評(píng)級(jí)債券

A: ⅠⅡⅢ

B: ⅡⅢV

C: ⅠⅡⅢV

D: ⅠⅡⅢⅣ

答案:D

解析:總體來看，中小企業(yè)私募債作為理財(cái)工具具有以下特征：

(1)中小企業(yè)私募債的一大關(guān)鍵特點(diǎn)是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，

就 Tw0.001 可以推向市場(chǎng)，證券公司的信用往往對(duì)私募債的信用產(chǎn)生較大影響。

(2)募集資金用途沒有任何限制，非常靈活，可以償還貸款，也可補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金。

(3)中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)，發(fā)行資質(zhì)要求低，發(fā)行條件寬松。

企業(yè)私募債在流動(dòng)性上低予、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上高于高評(píng)級(jí)債券，

其較高的收益背后也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)。

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