2023年證券行業專業人員一般業務水平評價測試大綱《金融市場基礎知識》

第一章 金融市場體系

第一節 金融市場概述

掌握金融市場的概念;熟悉金融市場的分類;了解金融市場的重要性;掌握金融市場的功能。

掌握直接融資與間接融資的概念、特點和分類;熟悉直接融資與間接融資的區別;熟悉直接融資對金融市場的影響。

第二節 全球金融市場

了解全球金融市場的形成及發展趨勢;了解國際資金流動方式;熟悉全球金融體系的主要參與者。

了解國際金融監管體系的主要組織。

了解英、美、香港為代表的主要國家和地區金融市場結構和金融監管特征。

第二章 中國的金融體系與多層次資本市場

第一節 中國的金融體系

了解建國以來我國金融市場的發展歷史;熟悉我國金融市場的發展現狀;了解影響我國金融市場運行的主要因素。

了解金融中介機構體系的構成;掌握商業銀行、證券公司、保險公司等主要金融中介機構的業務;了解我國銀行業、證券業、保險業、信托業的行業基本情況;熟悉我國金融市場的監管架構;了解“一委一行一局一會”的職責;了解金融服務實體經濟的要求;了解金融安全與穩定的政策。

了解中央銀行的業務(資產負債表)和主要職能;熟悉存款準備金制度與貨幣乘數的概念;掌握貨幣政策的概念、措施及目標;掌握貨幣政策工具的概念及作用原理;熟悉貨幣政策的傳導機制。

了解我國金融業對外開放的背景和主要政策措施;了解我國銀行業、證券業、保險業、資本市場對外開放的實踐措施。

第二節 中國的多層次資本市場

掌握資本市場的分層特性及其內在邏輯;掌握中國多層次資本市場的主要內容、結構與意義。

熟悉場內市場的定義、特征和功能;熟悉場外市場的定義、特征和功能;熟悉主板、創業板、科創板的概念與特點;熟悉全國中小企業股份轉讓系統與北交所的概念與特點;熟悉私募基金市場、區域股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統的概念與特點。

了解我國設立科創板并試點注冊制的政策背景;熟悉科創板重點服務的企業類型和行業領域;熟悉科創板的制度規則體系;掌握科創板的上市條件及上市指標。

了解創業板改革的背景及定位;熟悉創業板改革的制度規則體系;了解改革后創業板與科創板的差異;掌握注冊制與核準制的實質區別。

第三章 證券市場主體

第一節 證券發行人

掌握證券市場融資活動的概念、方式及特征。

掌握證券發行人的概念和分類;熟悉政府和政府機構直接融資的方式及特征;熟悉企業(公司)直接融資的方式及特征;熟悉我國上市公司首次融資與再融資的途徑;掌握金融機構直接融資的特點。

第二節 證券投資者

掌握證券市場投資者的概念、特點及分類;了解我國證券市場投資者的結構及演化。

掌握機構投資者的概念、特點及分類;熟悉機構投資者在金融市場中的作用;熟悉政府機構類投資者的概念、特點及分類;掌握金融機構類投資者的概念、特點及分類;熟悉合格境外投資者、合格境內機構投資者的概念與特點;掌握企業和事業法人類機構投資者的概念與特點;掌握基金類投資者的概念、特點及分類。

掌握個人投資者的概念;熟悉個人投資者的風險特征與投資者適當性。

第三節 證券中介機構

掌握證券公司的定義;了解我國證券公司的發展歷程;掌握我國證券公司的監管制度及具體要求;掌握證券公司主要業務的種類及內容;了解證券公司業務國際化。

熟悉證券服務機構的類別;了解會計師事務所、律師事務所以及從事資產評估、資信評級、財務顧問、信息技術系統服務等機構應向監管部門備案的證券服務業務內容;熟悉對證券投資咨詢機構的管理;掌握我國證券金融公司的定位及業務;熟悉證券服務機構的法律責任和市場準入;掌握對證券金融公司從事轉融通業務的管理。

第四節 自律性組織

掌握證券交易所的定義、特征及主要職能;熟悉證券交易所的組織形式;了解我國證券交易所的發展歷程。

熟悉證券業協會的性質和宗旨;了解證券業協會的歷史沿革;熟悉證券業協會的職責。

熟悉證券登記結算公司的設立條件與主要職能;熟悉證券登記結算公司的登記結算制度。

第五節 投資者保護機構

掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監督管理;熟悉中國證券投資者保護基金公司設立的意義和職責。

了解投服中心設立的意義;熟悉投服中心的職責與主要業務。

第六節 證券監管機構

熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段;掌握我國證券市場的監管體系;掌握國務院證券監督管理機構及其組成;熟悉《證券法》賦予證券監督管理機構的職責、權限。

第四章 股票

第一節 股票概述

掌握股票的定義、性質和特征;熟悉普通股票與特別股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區別和特征;掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。

掌握普通股股東的權利和義務;掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產分配條件、順序;熟悉股東重大決策參與權、資產收益權、剩余資產分配權、優先認股權等概念。

熟悉優先股的定義、特征;了解發行或投資優先股的意義;了解優先股與普通股、債券及其他股債混合產品的比較;了解優先股的分類及各種優先股的含義。

了解我國股票按投資主體性質的分類及概念;熟悉B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

第二節 股票發行

熟悉股票發行制度的概念;了解我國股票發行制度的演變;掌握審批制、核準制、注冊制的概念與特征;掌握保薦制度、承銷制度的概念。

掌握首次公開發行股票的條件;掌握上市公司發行股票的規定;掌握首次公開發行股票的定價和配售方式;熟悉上市公司發行股票的方式;了解北交所向不特定合格投資者公開發行股票、北交所上市公司發行股票相關規定;掌握欺詐發行上市股票回購規定。

掌握股票退市制度和科創板退市的特別規定。

第三節 股票交易

掌握證券交易原則和交易規則;熟悉做市商交易的基本概念與特征;熟悉融資融券交易的基本概念與操作。

掌握證券賬戶的種類;掌握開立證券賬戶的基本原則和要求;了解證券托管和證券存管的概念;了解我國證券托管制度的內容;了解證券委托的形式;掌握委托指令的基本類別;熟悉委托指令的內容;熟悉委托受理的手續和過程;了解委托指令撤銷的條件和程序;掌握證券交易的競價原則和競價方式;了解漲跌幅限制等市場穩定機制;了解證券買賣中交易費用的種類;了解股票交易的清算與交收程序;了解股票的非交易過戶。

熟悉股票價格指數的概念和功能;了解股票價格指數的編制步驟和方法;熟悉我國主要的股票價格指數;了解海外國家主要股票市場的股票價格指數。

熟悉滬港通、深港通和滬倫通的概念及組成部分;了解滬港通、深港通股票范圍及投資額度的相關規定;了解滬港通與滬倫通的區別。

了解科創板交易的特別規定。

第四節 股票估值

掌握股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯系;熟悉股票的理論價格與市場價格的概念及引起股票價格變動的直接原因;了解影響股票價格變動的相關因素;了解基本分析、技術分析、量化分析的概念。

熟悉貨幣的時間價值、復利、現值、貼現的概念;熟悉影響股票投資價值的因素;掌握股票的絕對估值方法和相對估值方法。

第五章 債券

第一節 債券概述

掌握債券的定義、票面要素、特征、分類;熟悉債券與股票的異同點。

掌握政府債券的定義、性質和特征;掌握中央政府債券的分類;了解我國國債的品種、特點和區別;掌握地方政府債券的概念;熟悉地方政府債券的發行主體、分類方法;了解我國國債與地方政府債券的發行情況。

掌握金融債券、公司債券和企業債券的定義和分類;了解我國金融債券的品種和管理規定;熟悉各種公司債券的含義;熟悉可交換債券與可轉換債券的相同點與不同點;了解我國企業債的品種和管理規定。熟悉我國公司債券和企業債券的區別。

掌握國際債券的定義、特征和分類;熟悉外國債券和歐洲債券的概念、特點;了解我國國際債券的發行概況。

掌握資產證券化的定義與分類;熟悉資產證券化各方參與者;熟悉資產證券化的具體操作要求;熟悉資產支持證券的概念及分類;熟悉資產證券化的主要產品;了解資產證券化興起的經濟動因;了解我國資產證券化的發展歷史。

第二節 債券發行

掌握我國國債的發行方式;熟悉記賬式國債和憑證式國債的承銷程序;熟悉國債銷售的價格和影響國債銷售價格的因素。

了解財政部代理發行地方政府債券和地方政府自行發債的異同。

熟悉我國金融債券的發行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關規定;了解次級債務的概念、募集方式;了解混合資本債券的概念、募集方式。

熟悉我國企業債券和公司債券發行的基本條件、募集資金投向和不得再次發行的情形;了解企業債券和公司債券發行的條款設計要求。

熟悉企業短期融資券和中期票據的注冊規則、承銷的組織;熟悉中小非金融企業集合票據的特點、發行規模要求、償債保障措施、評級要求、投資者保護機制。

熟悉證券公司債券的發行條件與條款設計;了解證券公司次級債券的發行條件;了解證券公司債券發行的申報程序、申請文件的內容;熟悉證券公司債券的上市與交易的制度安排。

了解國際開發機構人民幣債券的發行與承銷的有關規定。

第三節 債券交易

掌握債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的基本概念;熟悉債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的流程和區別;掌握債券報價的主要方式;熟悉債券的開戶、交易、清算、交收的概念及有關規定;熟悉債券登記、托管、兌付及付息的有關規定。

掌握債券評級的定義與內涵;了解債券評級的程序;熟悉債券評級的等級標準及主要內容。

了解銀行間債券市場、交易所債券市場與商業銀行柜臺交易市場的發展情況;熟悉銀行間債券市場與交易所債券市場的交易方式、托管方式及結算方式;熟悉債券市場轉托管的定義及條件;了解債券市場互聯互通與對外開放的政策。

第四節 債券估值

熟悉債券估值的基本原理;熟悉影響債券價值的基本因素;了解債券報價與實付價格;了解零息債券、附息債券、累息債券的估值定價;了解債券當期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、贖回收益率的概念;熟悉可轉換公司債券的要素。

了解利率的風險結構和期限結構的概念。

第六章 證券投資基金

第一節 證券投資基金概述

掌握證券投資基金的概念和特點;掌握基金與股票、債券的區別;掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的概念與區別;熟悉股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場基金的概念;熟悉公募基金與私募基金的區別;掌握交易所交易基金與上市開放式基金的概念、特點;熟悉各種特殊類型基金的概念;了解證券投資基金的起源與全球證券投資基金業發展概況;了解我國證券投資基金的發展概況。

第二節 證券投資基金的運作與業務流程

熟悉我國證券投資基金的運作關系;熟悉基金市場參與主體;熟悉擬募集基金應具備的條件;熟悉基金的募集步驟;熟悉基金的認購步驟、認購方式、認購費率和收費模式;熟悉開放式基金申購、贖回的概念;熟悉認購與申購的區別;熟悉申購、贖回的原則;了解申購、贖回費用及銷售服務費的概念;熟悉封閉式基金的交易規則與交易費用;熟悉開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管與凍結的概念。

第三節 基金的估值、費用與利潤分配

熟悉基金資產估值的概念;了解基金資產估值的重要性;熟悉基金資產估值需考慮的因素;熟悉公開募集證券投資基金側袋機制的有關內容;熟悉我國基金資產估值的原則;熟悉基金費用的種類;熟悉各種費用的計提標準及計提方式。

熟悉基金收入的來源、利潤分配方式;掌握不同類型基金利潤分配的原則;熟悉基金自身投資活動產生的稅收;熟悉基金投資者(包括個人和機構)投資基金的稅收。

第四節 基金的管理

了解基金的投資理念與投資風格;掌握基金公司的投資管理過程;熟悉主要的基金業績評估方法。

第五節 基金的監管與信息披露

熟悉基金監管的含義與作用;熟悉我國基金監管機構和自律組織;熟悉對基金機構的監管內容;掌握對公募基金銷售活動的監管內容;掌握對公募基金投資與交易行為的監管的內容;熟悉基金信息披露的含義與作用;掌握基金信息披露的禁止性規定;熟悉基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露的內容。

第六節 私募證券投資基金

掌握私募證券投資基金的基本規范;了解私募證券投資基金與私募股權投資基金的區別;熟悉私募基金的募集程序與私募基金財產投資要求;熟悉私募證券投資基金的業績評價指標及與公募證券投資基金評價標準的區別;熟悉私募基金管理人及從業人員等主體規范要求;了解私募基金的信息披露;了解外商開展私募基金業務的要求和流程。

第七節 基礎設施公募REITs

熟悉基礎設施公募REITs的基本概念;了解公募REITs的申請與確認;熟悉公募REITs的發售、上市與交易;熟悉公募REITs的運營管理與信息披露;了解公募REITs的風險管理;了解公募REITs的合規管理。

第七章 金融衍生工具

第一節 金融衍生工具概述

掌握衍生工具的概念、基本特征;掌握大宗商品類金融衍生品概念及其分類;掌握金融衍生工具的分類。

了解金融衍生工具的發展動因、發展現狀和發展趨勢;熟悉我國衍生工具市場的發展狀況;了解《期貨和衍生品法》及其特點;掌握金融衍生品市場的功能與作用。

第二節 期貨與期權交易

掌握商品期貨的概念及其分類;熟悉我國商品期貨市場的基本現狀;掌握商品期權的概念、分類及我國期貨交易所上市的商品期貨期權產品。

掌握金融期貨的概念和特征及其與遠期交易的區別;掌握金融期貨的集中交易制度、保證金制度、當日無負債結算制度、持倉限額制度、大戶報告制度、每日價格波動限制、強行平倉、強制減倉制度等主要交易規則;掌握金融期貨的種類;掌握中國金融期貨交易所上市的期貨產品及其交易規則。

掌握金融期權的定義和特征;熟悉金融期貨與金融期權的區別;掌握金融期權的分類;了解金融期權的主要風險指標;熟悉我國證券、期貨交易所上市的金融期權產品;了解場外期權。

第三節 遠期與互換交易

掌握金融遠期合約的概念與分類;掌握金融互換的概念與分類;熟悉證券公司收益互換業務。

第四節 其他衍生工具

熟悉存托憑證的定義和優點;了解我國公司在海外發行存托憑證的進程;了解中國存托憑證(CDR);熟悉結構化金融衍生產品的定義及其分類;了解結構化金融衍生產品的收益與風險。

第八章 金融風險管理

第一節 概述

熟悉風險的三種定義;掌握金融風險的概念與特征;掌握風險管理的內涵與目標;熟悉風險管理策略的概念及特點;了解風險與金融產品、投資、金融機構相關的現代風險理念。

第二節 金融風險管理基本框架

了解風險管理的流程;了解風險管理的組織架構;熟悉風險偏好與風險容忍度;了解風險限額的原則和理念、風險限額的類別;了解限額管理的環節;掌握資本的定義和功能;熟悉資本的主要類別;掌握風險覆蓋率和資本杠桿率;熟悉壓力測試的定義和標準、壓力測試的情景和方法。

第三節 市場風險管理

掌握市場風險的定義和不同的市場風險類型;了解市場風險在業務中的暴露;掌握市場風險衡量中的敏感性分析、波動性分析的原理及相關指標;熟悉市場風險應對中的限額管理、估值管理、對沖管理、績效和激勵管理。

第四節 信用風險管理

掌握信用風險的概念、內涵和構成要素;熟悉交易對手信用風險;掌握證券類機構面臨的主要信用風險;熟悉傳統信用風險評估和現代信用風險經典量化模型的基本方法和理念;熟悉證券類機構信用風險控制的主要指標限制;熟悉交易對手信用風險管理的主要措施;熟悉信用風險緩釋、信用風險轉移的主要工具和基本的信用衍生產品。

第五節 流動性風險管理

掌握流動性和流動性風險的定義與分類;掌握證券類機構流動性風險的表現;熟悉證券公司流動性風險的衡量指標;了解流動性風險測算模型;熟悉流動性風險管理的策略和技術。

第六節 操作風險、聲譽風險管理及其它

掌握操作風險、聲譽風險、國別風險、戰略風險和系統性風險的概念;熟悉操作風險的分類、評估和管理方法;熟悉聲譽風險的來源、識別和管理原則、方法;了解戰略風險的來源;了解國別風險、戰略風險、系統性風險的管理方法。

第七節 我國證券公司風險管理實踐

熟悉我國證券公司風險管理體系建立與發展歷程;熟悉我國證券公司風險管理基本情況;了解證券公司風險管理部門與子公司風險管理概況;了解公司風險管理政策與機制、風險管理信息技術和風險文化建設基本特征。

（責任編輯：）

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