關于發布《證券行業專業人員一般業務水平評價測試大綱(2024)》的公告

為貫徹落實資本市場“1+N”政策體系相關要求,推動培養德才兼備的金融人才隊伍,優化從業人員水平評價測試內容,協會制定了《證券行業專業人員一般業務水平評價測試大綱(2024)》,包括《金融市場基礎知識》《證券市場基本法律法規》兩個科目,現予發布,自2024年11月1日起施行。

特此公告。

附件:《證券行業專業人員一般業務水平評價測試大綱(2024)》

中國證券業協會

2024年10月21日

附件下載：證券行業專業人員一般業務水平評價測試大綱(2024).doc

證券行業專業人員一般業務水平評價測試大綱(2024)

金融市場基礎知識

第一章 金融市場體系

第一節 金融市場概述

掌握金融市場的概念;熟悉金融市場的分類;了解金融市場的重要性;掌握金融市場的功能。

掌握直接融資與間接融資的概念、特點和分類;熟悉直接融資與間接融資的區別;熟悉直接融資對金融市場的影響。

第二節 全球金融市場

了解全球金融市場的形成及發展趨勢;了解國際資金流動方式;熟悉全球金融體系的主要參與者。

了解國際金融監管體系的主要組織。

了解英、美、香港為代表的主要國家和地區金融市場結構和金融監管特征。

第二章 中國的金融體系與多層次資本市場

第一節 中國的金融體系

了解建國以來我國金融市場的發展歷史;熟悉我國金融市場的發展現狀;了解影響我國金融市場運行的主要因素。

了解金融中介機構體系的構成;掌握商業銀行、證券公司、保險公司等主要金融中介機構的業務;了解我國銀行業、證券業、保險業、信托業的行業基本情況;熟悉我國金融市場的監管架構;了解“一委一行一局一會”的職責;了解金融服務實體經濟的要求;了解金融安全與穩定的政策。

了解中央銀行的業務(資產負債表)和主要職能;熟悉存款準備金制度與貨幣乘數的概念;掌握貨幣政策的概念、措施及目標;掌握貨幣政策工具的概念及作用原理;熟悉貨幣政策的傳導機制。

了解我國金融業對外開放的背景和主要政策措施;了解我國銀行業、證券業、保險業、資本市場對外開放的實踐措施。

第二節 中國的多層次資本市場

掌握資本市場的分層特性及其內在邏輯;掌握中國多層次資本市場的主要內容、結構與意義。

熟悉場內市場的定義、特征和功能;熟悉場外市場的定義、特征和功能;熟悉主板的概念與特點;熟悉科創板重點服務的企業類型和行業領域;掌握科創板的上市條件及上市指標;了解創業板改革的背景及定位;了解改革后創業板與科創板的差異;熟悉全國中小企業股份轉讓系統與北交所的概念與特點;熟悉私募基金市場、區域股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產品報價與服務系統的概念與特點。

了解我國全面實行股票發行注冊制的政策背景;掌握注冊制與核準制的實質區別。

熟悉新“國九條”及“1+N”政策體系。

第三章 證券市場主體

第一節 證券發行人

掌握證券市場融資活動的概念、方式及特征。

掌握證券發行人的概念和分類;熟悉政府和政府機構直接融資的方式及特征;熟悉企業(公司)直接融資的方式及特征;熟悉我國上市公司首次融資與再融資的途徑;掌握金融機構直接融資的特點。

第二節 證券投資者

掌握證券市場投資者的概念、特點及分類;了解我國證券市場投資者的結構及演化。

掌握機構投資者的概念、特點及分類;熟悉機構投資者在金融市場中的作用;熟悉政府機構類投資者的概念、特點及分類;掌握金融機構類投資者的概念、特點及分類;熟悉合格境外投資者、合格境內機構投資者的概念與特點;掌握企業和事業法人類機構投資者的概念與特點;掌握基金類投資者的概念、特點及分類。

掌握個人投資者的概念;熟悉個人投資者的風險特征與投資者適當性。

第三節 證券中介機構

掌握證券公司的定義;了解我國證券公司的發展歷程;掌握我國證券公司的監管制度及具體要求;掌握證券公司主要業務的種類及內容;了解證券公司業務國際化。

熟悉證券服務機構的類別;了解會計師事務所、律師事務所以及從事資產評估、資信評級、財務顧問、信息技術系統服務等機構應向監管部門備案的證券服務業務內容;熟悉對證券投資咨詢機構的管理;掌握我國證券金融公司的定位及業務;熟悉證券服務機構的法律責任和市場準入;掌握對證券金融公司從事轉融通業務的管理。

第四節 自律性組織

掌握證券交易所的定義、特征及主要職能;熟悉證券交易所的組織形式;了解我國證券交易所的發展歷程。

熟悉證券業協會的性質和宗旨;了解證券業協會的歷史沿革;熟悉證券業協會的職責。

熟悉證券登記結算公司的設立條件與主要職能;熟悉證券登記結算公司的登記結算制度。

第五節 投資者保護機構

掌握證券投資者保護基金的來源、使用、監督管理;熟悉中國證券投資者保護基金公司設立的意義和職責。

了解投服中心設立的意義;熟悉投服中心的職責與主要業務。

第六節 證券監管機構

熟悉證券市場監管的意義和原則、市場監管的目標和手段;掌握國務院證券監督管理機構及其組成;熟悉《證券法》賦予證券監督管理機構的職責、權限。

第四章 股票

第一節 股票概述

掌握股票的定義、性質和特征;熟悉普通股票與特別股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區別和特征;掌握股利政策、股份變動等與股票相關的資本管理概念。

掌握普通股股東的權利和義務;掌握公司利潤分配順序、股利分配條件、原則和剩余資產分配條件、順序;熟悉股東重大決策參與權、資產收益權、剩余資產分配權等概念。

熟悉優先股的定義、特征;了解發行或投資優先股的意義;了解優先股與普通股、債券及其他股債混合產品的比較;了解優先股的分類及各種優先股的含義。

了解我國股票按投資主體性質的分類及概念;熟悉B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

第二節 股票發行

熟悉股票發行制度的概念;了解我國股票發行制度的演變;掌握審批制、核準制、注冊制的概念與特征;掌握保薦制度、承銷制度的概念。

掌握首次公開發行股票的條件;掌握上市公司發行股票的規定;掌握首次公開發行股票的定價和配售方式;熟悉上市公司發行股票的方式;了解北交所向不特定合格投資者公開發行股票、北交所上市公司發行股票相關規定;掌握欺詐發行上市股票回購規定。

掌握股票退市制度和科創板退市的特別規定。

第三節 股票交易

掌握證券交易原則和交易規則;熟悉做市商交易的基本概念與特征;熟悉融資融券交易的基本概念與操作。

掌握證券賬戶的種類;掌握開立證券賬戶的基本原則和要求;了解證券托管和證券存管的概念;了解我國證券托管制度的內容;了解證券委托的形式;掌握委托指令的基本類別;熟悉委托指令的內容;熟悉委托受理的手續和過程;了解委托指令撤銷的條件和程序;掌握證券交易的競價原則和競價方式;了解漲跌幅限制等市場穩定機制;了解證券買賣中交易費用的種類;了解股票交易的清算與交收程序;了解股票的非交易過戶;了解程序化交易的概念、優缺點及規范要求。

熟悉股票價格指數的概念和功能;了解股票價格指數的編制步驟和方法;熟悉我國主要的股票價格指數;了解海外國家主要股票市場的股票價格指數。

熟悉滬港通、深港通和滬倫通的概念及組成部分;了解滬港通、深港通股票范圍及投資額度的相關規定;了解滬港通與滬倫通的區別。

了解科創板交易的特別規定。

第四節 股票估值

掌握股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的概念與聯系;熟悉股票的理論價格與市場價格的概念及引起股票價格變動的直接原因;了解影響股票價格變動的相關因素;了解基本分析、技術分析、量化分析的概念。

熟悉貨幣的時間價值、復利、現值、貼現的概念;熟悉影響股票投資價值的因素;掌握股票的絕對估值方法和相對估值方法。

第五章 債券

第一節 債券概述

掌握債券的定義、票面要素、特征、分類;熟悉債券與股票的異同點。

掌握政府債券的定義、性質和特征;掌握中央政府債券的分類;了解我國國債的品種、特點和區別;掌握地方政府債券的概念;熟悉地方政府債券的發行主體、分類方法;了解我國國債與地方政府債券的發行情況。

掌握金融債券、公司債券和企業債券的定義和分類;了解我國金融債券的品種和管理規定;熟悉各種公司債券的含義;熟悉可交換債券與可轉換債券的相同點與不同點;了解我國企業債的品種和管理規定;熟悉我國公司債券和企業債券的區別。

掌握國際債券的定義、特征和分類;熟悉外國債券和歐洲債券的概念、特點;了解我國國際債券的發行概況。

掌握資產證券化的定義與分類;熟悉資產證券化各方參與者;熟悉資產證券化的具體操作要求;熟悉資產支持證券的概念及分類;熟悉資產證券化的主要產品;了解資產證券化興起的經濟動因;了解我國資產證券化的發展歷史。

第二節 債券發行

掌握我國國債的發行方式;熟悉記賬式國債和憑證式國債的承銷程序;熟悉國債銷售的價格和影響國債銷售價格的因素。

了解地方政府債券的發行與承銷。

熟悉我國金融債券的發行條件、申報文件、操作要求、登記、托管與兌付的有關規定;了解次級債務的概念、募集方式;了解混合資本債券的概念、募集方式。

熟悉我國公司債券(含企業債券)發行與交易轉讓的一般規定;熟悉公開發行公司債券(含企業債券)上市與交易的規定;了解非公開發行公司債券(含企業債券)發行與轉讓的規定;熟悉公司債券(含企業債券)的發行與承銷管理。

熟悉企業短期融資券和中期票據的注冊規則、承銷的組織;熟悉中小非金融企業集合票據的特點、發行規模要求、償債保障措施、評級要求、投資者保護機制。

熟悉證券公司債券的發行條件與條款設計;了解證券公司次級債券的發行條件;了解證券公司債券發行的申報程序、申請文件的內容;熟悉證券公司債券的上市與交易的制度安排。

了解國際開發機構人民幣債券的發行與承銷的有關規定。

第三節 債券交易

掌握債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的基本概念;熟悉債券現券交易、回購交易、遠期交易和期貨交易的流程和區別;掌握債券報價的主要方式;熟悉債券的開戶、交易、清算、交收的概念及有關規定;熟悉債券登記、托管、兌付及付息的有關規定。

掌握債券評級的定義與內涵;了解債券評級的程序;熟悉債券評級的等級標準及主要內容。

了解銀行間債券市場、交易所債券市場與商業銀行柜臺交易市場的發展情況;熟悉銀行間債券市場與交易所債券市場的交易方式、托管方式及結算方式;熟悉債券市場轉托管的定義及條件;了解債券市場互聯互通與對外開放的政策。

第四節 債券估值

熟悉債券估值的基本原理;熟悉影響債券價值的基本因素;了解債券報價與實付價格;了解零息債券、附息債券、累息債券的估值定價;了解債券當期收益率、到期收益率、即期利率、持有期收益率、贖回收益率的概念;熟悉可轉換公司債券的要素。

了解利率的風險結構和期限結構的概念。

第六章 證券投資基金

第一節 證券投資基金概述

掌握證券投資基金的概念和特點;掌握基金與股票、債券的區別;掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的概念與區別;熟悉股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場基金的概念;熟悉公募基金與私募基金的區別;掌握交易所交易基金與上市開放式基金的概念、特點;熟悉各種特殊類型基金的概念;了解證券投資基金的起源與全球證券投資基金業發展概況;了解我國證券投資基金的發展概況。

第二節 證券投資基金的運作與業務流程

熟悉我國證券投資基金的運作關系;熟悉基金市場參與主體;熟悉擬募集基金應具備的條件;熟悉基金的募集步驟;熟悉基金的認購步驟、認購方式、認購費率和收費模式;熟悉開放式基金申購、贖回的概念;熟悉認購與申購的區別;熟悉申購、贖回的原則;了解申購、贖回費用及銷售服務費的概念;熟悉封閉式基金的交易規則與交易費用;熟悉開放式基金份額的轉換、非交易過戶、轉托管與凍結的概念。

第三節 基金的估值、費用與利潤分配

熟悉基金資產估值的概念;了解基金資產估值的重要性;熟悉基金資產估值需考慮的因素;熟悉公開募集證券投資基金側袋機制的有關內容;熟悉我國基金資產估值的原則;熟悉基金費用的種類;熟悉各種費用的計提標準及計提方式。

熟悉基金收入的來源、利潤分配方式;掌握不同類型基金利潤分配的原則;熟悉基金自身投資活動產生的稅收;熟悉基金投資者(包括個人和機構)投資基金的稅收。

第四節 基金的管理

了解基金的投資理念與投資風格;掌握基金公司的投資管理過程;熟悉主要的基金業績評估方法。

第五節 基金的監管與信息披露

熟悉基金監管的含義與作用;熟悉我國基金監管機構和自律組織;熟悉對基金機構的監管內容;掌握對公募基金銷售活動的監管內容;掌握對公募基金投資與交易行為的監管的內容;熟悉基金信息披露的含義與作用;掌握基金信息披露的禁止性規定;熟悉基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露的內容。

第六節 私募證券投資基金

掌握私募證券投資基金的基本規范;了解私募證券投資基金與私募股權投資基金的區別;熟悉私募基金的募集程序與私募基金投資運作要求;熟悉私募證券投資基金的業績評價指標及與公募證券投資基金評價標準的區別;熟悉私募基金管理人及從業人員等主體規范要求;了解私募基金的信息披露;了解外商開展私募基金業務的要求和流程。

第七節 基礎設施公募REITs

熟悉基礎設施公募REITs的基本概念;了解公募REITs的申請與確認;熟悉公募REITs的發售、上市與交易;熟悉公募REITs的運營管理與信息披露;了解公募REITs的風險管理;了解公募REITs的合規管理。

第七章 金融衍生工具

第一節 金融衍生工具概述

掌握衍生工具的概念、基本特征;掌握大宗商品類金融衍生品概念及其分類;掌握金融衍生工具的分類。

了解金融衍生工具的發展動因、發展現狀和發展趨勢;熟悉我國衍生工具市場的發展狀況;了解《期貨和衍生品法》及其特點;掌握金融衍生品市場的功能與作用。

第二節 期貨與期權交易

掌握商品期貨的概念及其分類;熟悉我國商品期貨市場的基本現狀;掌握商品期權的概念、分類及我國期貨交易所上市的商品期貨期權產品。

掌握金融期貨的概念和特征及其與遠期交易的區別;掌握金融期貨的集中交易制度、保證金制度、當日無負債結算制度、持倉限額制度、大戶報告制度、每日價格波動限制、強行平倉、強制減倉制度等主要交易規則;掌握金融期貨的種類;掌握中國金融期貨交易所上市的期貨產品及其交易規則。

掌握金融期權的定義和特征;熟悉金融期貨與金融期權的區別;掌握金融期權的分類;了解金融期權的主要風險指標;熟悉我國證券、期貨交易所上市的金融期權產品;了解場外期權。

第三節 遠期與互換交易

掌握金融遠期合約的概念與分類;掌握金融互換的概念與分類;熟悉證券公司收益互換業務。

第四節 其他衍生工具

熟悉存托憑證的定義和優點;了解我國公司在海外發行存托憑證的進程;了解中國存托憑證(CDR);熟悉結構化金融衍生產品的定義及其分類;了解結構化金融衍生產品的收益與風險。

第八章 金融風險管理

第一節 概述

熟悉風險的三種定義;掌握金融風險的概念與特征;掌握風險管理的內涵與目標;熟悉風險管理策略的概念及特點;了解風險與金融產品、投資、金融機構相關的現代風險理念。

第二節 金融風險管理基本框架

了解風險管理的流程;了解風險管理的組織架構;熟悉風險偏好與風險容忍度;了解風險限額的原則和理念、風險限額的類別;了解限額管理的環節;掌握資本的定義和功能;熟悉資本的主要類別;掌握風險覆蓋率和資本杠桿率;熟悉壓力測試的定義和標準、壓力測試的情景和方法。

第三節 市場風險管理

掌握市場風險的定義和不同的市場風險類型;了解市場風險在業務中的暴露;掌握市場風險衡量中的敏感性分析、波動性分析的原理及相關指標;熟悉市場風險應對中的限額管理、估值管理、對沖管理、績效和激勵管理。

第四節 信用風險管理

掌握信用風險的概念、內涵和構成要素;熟悉交易對手信用風險;掌握證券類機構面臨的主要信用風險;熟悉傳統信用風險評估和現代信用風險經典量化模型的基本方法和理念;熟悉證券類機構信用風險控制的主要指標限制;熟悉交易對手信用風險管理的主要措施;熟悉信用風險緩釋、信用風險轉移的主要工具和基本的信用衍生產品。

第五節 流動性風險管理

掌握流動性和流動性風險的定義與分類;掌握證券類機構流動性風險的表現;熟悉證券公司流動性風險的衡量指標;了解流動性風險測算模型;熟悉流動性風險管理的策略和技術。

第六節 操作風險、聲譽風險管理及其它

掌握操作風險、聲譽風險、國別風險、戰略風險和系統性風險的概念;熟悉操作風險的分類、評估和管理方法;熟悉聲譽風險的來源、識別和管理原則、方法;了解戰略風險的來源;了解國別風險、戰略風險、系統性風險的管理方法。

第七節 我國證券公司風險管理實踐

熟悉我國證券公司風險管理體系建立與發展歷程;熟悉我國證券公司風險管理基本情況;了解證券公司風險管理部門與子公司風險管理概況;了解公司風險管理政策與機制、風險管理信息技術和風險文化建設基本特征。

證券市場基本法律法規

第一章 證券市場基本法律法規

第一節 證券市場的法律法規體系

了解法的概念與特征;了解法律關系的概念、特征、種類與基本構成;熟悉證券市場法律法規體系的主要層級;了解證券市場各層級的主要法規。

第二節 公司法

掌握公司的分類;熟悉公司的法律地位;熟悉關于公司經營原則的規定;熟悉子公司和分公司的法律地位;了解公司的設立方式及設立登記的要求;了解公司章程的內容;熟悉公司對外投資和擔保的規定。

了解有限責任公司的設立和組織機構;熟悉有限責任公司注冊資本制度;掌握有限責任公司股東的知情權;熟悉有限責任公司股東會、董事會、監事會的職權;掌握有限責任公司股權轉讓的相關規定。

掌握股份有限公司的設立方式與程序;熟悉股份有限公司的組織機構;熟悉股份有限公司的股份發行、股份轉讓的相關規定;熟悉關于上市公司組織機構的特別規定。

掌握國家出資公司組織機構的特別規定。

了解董事、監事和高級管理人員的義務和責任;掌握公司財務會計制度的基本要求和內容;了解公司合并、分立的種類及程序;熟悉高級管理人員、控股股東、實際控制人、關聯關系的概念。

熟悉關于虛報注冊資本、欺詐取得公司登記、虛假出資、抽逃出資、另立賬簿、財務會計報告虛假記載等的法律責任。

第三節 合伙企業法

了解合伙企業的概念、種類; 熟悉合伙企業的設立條件;了解合伙事務的執行;了解入伙和退伙;掌握特殊普通合伙企業的內容。

熟悉有限合伙企業合伙人、名稱、事務執行的相關規定;熟悉有限合伙和普通合伙的轉化。

熟悉合伙企業的解散事由;熟悉合伙企業注銷后的債務承擔;掌握違反合伙企業法及合伙協議應當承擔的主要法律責任。

第四節 證券法

熟悉證券法的適用范圍;掌握證券發行和交易的“三公”原則;掌握發行交易當事人的行為準則;掌握證券發行、交易活動禁止行為的規定。

掌握公開發行證券的有關規定;熟悉證券承銷業務的種類、承銷協議的主要內容;掌握證券公司承銷證券的禁止性行為;熟悉承銷團的相關規定;熟悉證券的銷售期限;熟悉代銷制度。

掌握證券交易的條件及方式等一般規定;掌握證券上市的條件和終止上市交易的情形;掌握禁止內幕交易的相關規定;熟悉操縱證券市場行為的類型及法律責任;掌握禁止虛假陳述、信息誤導和損害客戶利益行為的相關規定。

掌握上市公司收購的方式;熟悉上市公司收購的程序和規則。

掌握信息披露制度、定期報告、臨時報告及相關法律責任。

掌握投資者保護制度、投資者的分類、投資者保護機構、債券持有人會議、訴訟規則及相關法律責任。

熟悉證券交易場所的組織架構、交易規則和風險基金制度。

熟悉證券登記結算機構的設立條件、職能、業務規則和證券結算風險基金。

掌握違反證券發行規定的法律責任;熟悉違反證券交易規定的法律責任;掌握違反上市公司收購規則的法律責任;掌握違反信息披露規則的法律責任、違反投資者保護規則的法律責任;熟悉違反證券機構管理、人員管理相關規定的法律責任。

第五節 證券投資基金法

掌握基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、基金份額持有人的權利、基金管理人、基金托管人的職責;了解設立基金管理公司的條件;熟悉基金管理人的禁止行為;掌握基金財產的獨立性要求;掌握基金財產債權債務獨立性的意義。

熟悉基金公開募集與非公開募集的區別;了解公募基金運作的方式;了解非公開募集基金的合格投資者的要求;了解非公開募集基金管理人的登記及非公開募集基金的備案要求;了解相關的法律責任。

第六節 期貨和衍生品法

熟悉期貨和衍生品法的適用范圍、調整對象及相關定義。

掌握期貨交易和衍生品交易的一般規定、期貨合約的上市注冊、期貨交易的基本制度、衍生品交易的審批機制、衍生品交易的基本制度;掌握期貨交易的當日無負債結算制度、期貨保證金的存管要求、期貨合約的結算與交割;掌握期貨交易者適當性管理制度、對交易者的保護措施。

了解期貨經營機構的業務許可制度及許可范圍;了解期貨交易所的職責及內部管理制度;了解跨境監督管理與協作。

熟悉違反交易規定的法律責任、非法設立、經營期貨公司的法律責任、跨境交易過程中的法律責任等內容。

第七節 證券公司監督管理條例

熟悉證券公司依法審慎經營、履行誠信義務的規定;熟悉證券公司股東和實際控制人的禁止行為;了解證券公司的設立規定;了解證券公司股東出資的規定;了解關于成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人條件的規定;掌握證券公司設立時業務范圍的規定;了解證券公司合并、分立、停業、解散或者破產的相關規定;熟悉有關證券公司組織機構的規定;掌握證券公司及其境內分支機構經營業務的規定;掌握證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規定;熟悉關于客戶資產保護的相關規定;熟悉證券公司客戶交易結算資金管理的規定;了解證券公司信息報送的主要內容和要求。

了解證券監督管理機構對證券公司進行監督管理的主要措施(月度報告、年度報告、信息披露、檢查、責令限期整改的情形及可采取的措施);了解證券公司主要違法違規情形及其處罰措施。

第八節 證券公司風險處置條例

熟悉證券公司需進行停業整頓的相關規定;熟悉證券公司被國務院證券監督管理機構接管的情形;掌握國務院證券監督管理機構對證券公司進行行政重組的條件、方式和期限的規定;熟悉國務院證券監督管理機構依法撤銷證券公司業務許可的規定;掌握國務院證券監督管理機構撤銷證券公司的情形、條件及期限等相關規定;了解對是否需要動用證券投資者保護基金的證券公司申請破產清算的不同規定。

了解國務院證券監督管理機構在處置證券公司風險工作中應履行的職責;了解證券公司風險處置過程中有關司法程序的規定;了解證券公司風險處置過程中相關機構或人員的規定。

第九節 私募投資基金監督管理條例

熟悉私募投資基金監督管理條例的適用范圍、相關定義;了解私募基金管理人的主體性質、應持續符合的要求、不得擔任私募基金管理人及其相關主體的情形、出資方的禁止行為;掌握私募基金管理人和私募基金登記備案的規定、私募基金管理人的職責、注銷登記的情形;掌握私募基金向合格投資者非公開募集、投資者風險匹配的有關規定;掌握私募基金投資范圍、投資層級、關聯交易的規定;熟悉私募基金管理人專業人員配備、防范利益輸送和利益沖突、信息披露與信息報送的有關規定。

了解國務院證券監督管理機構進行檢查和調查的措施;了解私募基金管理人及相關主體的主要違法違規情形及其法律責任。

第二章 證券經營機構管理規范

第一節 公司治理、內部控制與合規管理

熟悉證券公司治理的基本要求;掌握證券公司股權管理的相關要求;掌握對證券公司董事會、監事會、高級管理人員的相關要求;熟悉證券公司與客戶關系的基本原則。

熟悉證券公司內部控制的基本要求;熟悉證券公司各類業務內部控制的主要內容;了解對證券公司業務創新的相關規定;了解對證券公司內部控制的監督、檢查與評價機制。

熟悉證券公司合規、合規管理及合規風險的概念;掌握證券公司合規經營基本原則與應遵守的基本要求;熟悉證券公司合規管理基本制度的有關內容;掌握證券公司董事會、監事會或監事、下屬單位負責人的合規管理職責;掌握證券公司工作人員在業務活動和執業行為中的合規管理職責;掌握證券公司合規負責人進行合規審查、合規檢查、對公司違法違規行為或合規風險隱患的處理規定;熟悉證券公司合規部門、合規管理人員的相關規定;熟悉證券公司合規負責人和合規管理人員的獨立性原則;了解對證券公司及有關人員違反合規管理規定的監管措施。

掌握證券公司管理敏感信息的基本原則和保密要求;掌握證券公司跨墻人員基本行為規范;熟悉證券公司觀察名單、限制名單管理的基本要求。

掌握證券公司分類監管的概念;熟悉證券公司分類監管的評價指標體系及評價方法;熟悉基于分類監管要求劃分的證券公司基本類別。

第二節 風險管理

掌握證券公司風險控制指標的基本要求;了解凈資本計算標準;掌握證券公司從事相關證券業務的凈資本標準;掌握證券公司應持續符合的風險控制指標標準;了解證券公司編制風險控制指標監管報表相關要求;了解風險控制指標相關監管措施。

掌握全面風險管理的定義;了解證券公司全面風險管理文化的要求;掌握證券公司風險管理的組織架構;熟悉風險管理的職責分工;掌握證券公司風險管理的政策和機制要求;了解證券公司風險管理信息技術系統和數據。

掌握證券公司流動性風險的定義;掌握證券公司流動性風險管理的目標;了解證券公司流動性風險限額管理的基本要求;掌握證券公司融資管理的基本要求。

掌握信用風險的定義及業務類型;了解信用風險識別、評估和控制的要求。

掌握聲譽風險的定義;掌握聲譽風險應遵循的原則;熟悉引發聲譽風險的因素;掌握聲譽風險的約束、評價及問責機制。

掌握操作風險的定義;了解操作風險管理的目標和應遵循的原則;熟悉操作風險基本管理機制、專項領域的操作風險管理機制以及主要業務常見操作風險管控措施。

第三節 投資者適當性管理

熟悉證券經營機構執行投資者適當性的基本原則;掌握經營機構向投資者銷售產品或提供服務應了解的投資者信息;掌握普通投資者享有特別保護的規定;熟悉專業投資者的范圍;掌握確定普通投資者風險承受能力的主要因素;熟悉劃分產品或服務風險等級時應考慮的因素;熟悉經營機構銷售產品或提供服務的禁止性行為;熟悉經營機構向普通投資者銷售產品或提供服務前應告知的信息;掌握經營機構需進行現場錄音錄像留痕的要求;掌握對經營機構違反適當性管理規定的監管措施。

第四節 證券公司反洗錢和反恐怖融資工作

掌握反洗錢的定義及基本要求;熟悉反洗錢的內部控制和風險管理;掌握客戶身份識別和客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求;掌握洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理要求;掌握可疑交易報告要求及可疑交易報告后續控制措施;熟悉涉及恐怖活動資產凍結的流程及要求。

第五節 證券公司信息技術管理

了解證券公司借助信息技術手段從事證券基金業務活動的一般規定;掌握證券公司信息技術治理中的權責分配機制;掌握證券公司信息技術合規與風險管理;掌握證券公司信息系統運行各環節的安全管理要求;熟悉證券公司數據全生命周期管理機制;熟悉證券公司信息技術應急管理的組織架構、應急預案、應急演練、信息系統備份能力要求相關規定;熟悉委托信息技術服務機構提供信息技術服務的責任劃分、管理要求、信息技術服務機構內部質量控制機制和禁止性要求、信息技術服務協議及保密協議簽署要求;了解證券公司信息技術管理的監管要求及監管措施。

第六節 證券公司網絡和信息安全管理

了解相關主體在證券期貨業網絡和信息安全管理過程中的職責;熟悉證券公司網絡和信息安全運行相關要求;掌握證券公司投資者個人信息保護相關要求;掌握證券公司網絡和信息安全應急處置相關要求;了解證券公司網絡和信息安全的監管要求及法律責任。

第三章 證券公司業務規范

第一節 證券經紀

了解證券公司證券經紀業務的主要法律法規;熟悉證券經紀業務的定義及證券公司的基本職責;掌握證券經紀業務的營銷及證券經紀人制度、適當性管理與投資者教育、賬戶實名制、反洗錢義務相關要求;掌握證券公司對投資者賬戶開立與使用、資金劃轉與證券交易的管理和監控相關要求;掌握證券公司保障投資者交易的安全與連續、客戶回訪與投訴管理相關要求;熟悉證券經紀業務傭金管理相關要求;掌握證券經紀業務中的禁止行為;了解經紀業務的內控管理;了解科創板、創業板特殊交易機制;熟悉經紀業務的法律責任與監管措施。

第二節 證券投資咨詢

掌握證券投資咨詢、證券投資顧問、發布證券研究報告的概念和基本關系;掌握監管部門對發布證券研究報告業務的有關規定;掌握監管部門對證券投資顧問業務的有關規定;掌握證券公司、證券投資咨詢機構及其執業人員向社會公眾開展證券投資咨詢業務活動的有關規定;掌握利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業務的相關規定;了解證券基金經營機構使用香港機構證券投資咨詢服務的有關規定。

掌握證券投資咨詢人員執業行為準則;了解監管部門和自律組織對證券投資咨詢業務的監管措施和自律管理措施。

第三節 與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問

了解上市公司收購以及上市公司重大資產重組等主要法律法規;熟悉財務顧問業務的資格要求;熟悉從事上市公司并購重組財務顧問業務的業務規則;熟悉財務顧問的監管要求和法律責任。

第四節 證券承銷與保薦

了解證券公司發行與承銷業務的主要法律法規;熟悉證券發行上市保薦業務的一般規定;了解證券發行與承銷信息披露的有關規定;熟悉監管部門對證券發行與承銷的監管措施;了解上市公司股東、董監高減持股份的一般規定;掌握違反證券發行與承銷有關規定的法律責任。

第五節 證券公司融資融券及其他信用業務

了解證券公司信用業務的主要法律法規;熟悉融資融券業務的基本原則與業務資格要求;掌握融資融券業務的賬戶體系;熟悉融資融券業務客戶的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準;掌握融資融券業務合同及風險揭示書的基本內容;熟悉融資融券業務所形成的債權擔保的有關規定;掌握標的證券、保證金和擔保物的管理規定;了解融券業務所涉及證券的權益處理規定;了解轉融通業務的基本概念及主要規則;了解轉融通業務中資金和證券的來源及權益處理。

熟悉股票質押式回購、質押式報價回購業務的主要規則;了解股票質押回購、質押式報價回購業務的風險管理、違約處置及異常交易處理的一般規定;掌握信用業務的監管措施及法律責任。

第六節 證券自營

了解證券公司自營業務的主要法律法規;掌握證券自營業務投資范圍的規定;了解證券自營業務決策與授權的要求;掌握證券自營業務相關風險控制指標;了解證券自營業務操作的基本要求;掌握自營業務的禁止性行為;了解債券交易的相關監管要求;熟悉證券自營業務的監管措施和法律責任。

第七節 證券資產管理

熟悉證券公司開展資產管理業務的法律法規體系和基本要求;掌握資產管理業務類型。

掌握金融機構開展資產管理業務的基本原則、基本職責、代銷要求、投資范圍、禁止資金池要求、估值要求、禁止剛性兌付要求、分級要求、通道及嵌套要求、人工智能技術要求及監管原則等。

掌握證券資產管理業務的一般性規定;掌握資產管理業務中人員、合同、募集推廣、參與資金來源等要求;掌握資產管理計劃成立及轉讓的條件、投資交易、主動管理的要求;掌握資產管理業務投資者的權利與義務;掌握證券公司以自有資金參與資產管理計劃及關聯交易的要求;熟悉資產管理計劃的托管要求、終止情形;掌握資產管理業務禁止行為的有關規定。

熟悉證券公司開展資產證券化業務的主要規則;了解專項計劃管理人主要職責;了解專項計劃設立、運作的一般流程;了解資產支持證券掛牌、轉讓的相關規定;了解資產支持證券信息披露的相關要求;熟悉資產證券化業務基礎資產負面清單。

了解合格境外機構投資者境內證券投資、合格境內機構投資者境外證券投資的相關監管規定。

熟悉資產管理業務的監管措施和法律責任。

第八節 證券公司全國股份轉讓系統業務及柜臺市場業務

了解全國股轉系統業務的主要法律法規;熟悉全國股轉系統業務的一般規定;掌握全國股轉系統主要業務的有關規定;熟悉監管部門對全國股轉系統業務的監管措施;掌握違反全國股轉系統業務有關規定的法律責任。

了解證券公司柜臺交易、柜臺市場的概念、基本要求;熟悉證券公司柜臺市場發行、銷售與轉讓的產品種類及方式;熟悉柜臺交易中合同簽訂、財產擔保、賬戶、登記、托管、結算的有關要求;熟悉柜臺市場內控制度建設、投資者適當性管理、信息披露及自律管理的有關要求。

第九節 其他業務

熟悉代銷金融產品的規范和禁止性行為。

熟悉證券公司中間介紹業務的業務范圍、業務規則與禁止行為;熟悉對中間介紹業務的監管措施。

了解證券公司另類投資業務的概念及范圍;熟悉證券公司另類投資業務的主要業務規則;了解證券公司設立子公司開展另類投資業務的相關規定。

了解股票期權交易的主要制度安排;熟悉證券公司開展股票期權業務的條件與主要業務規則。

熟悉證券公司金融衍生品的交易范圍、種類及其交易商管理。

了解證券公司參與區域性股權交易市場的業務范圍;熟悉證券公司在區域性股權交易市場提供業務服務的相關規定及自律管理要求。

第四章 證券市場典型違法違規行為及法律責任

第一節 證券一級市場

掌握擅自公開或變相公開發行證券的特征及其法律責任;掌握欺詐發行證券的犯罪構成、刑事立案追訴標準及其法律責任;熟悉非法集資類犯罪的犯罪構成、立案追訴標準并熟悉其法律責任;熟悉違規披露、不披露重要信息的行政責任、刑事責任的認定;了解擅自改變公開發行證券募集資金用途的法律責任;掌握中介機構其他典型違法違規行為及法律責任。

第二節 證券二級市場

掌握誘騙投資者買賣證券、期貨合約的刑事責任的認定;掌握利用未公開信息交易的刑事責任、民事責任及行政責任的認定;掌握內幕交易、泄露內幕信息的刑事責任、民事責任及行政責任的認定;掌握操縱證券期貨市場的刑事責任、民事責任及行政責任的認定;掌握在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導的刑事責任、民事責任及行政責任的認定;熟悉背信運用受托財產的犯罪構成、刑事追訴標準及其法律責任。

第五章 行業文化、職業道德與從業人員行為規范

第一節 證券行業文化建設

掌握積極培育中國特色金融文化相關內容;掌握證券行業文化建設的重要意義;掌握建設行業文化、防范道德風險工作綱要;掌握證券行業文化建設的基本要求;熟悉證券行業文化建設十要素;掌握證券公司文化建設實踐評估的指標、結果及應用。

第二節 證券公司及其工作人員廉潔從業規定

掌握廉潔從業的一般規定;掌握廉潔從業的內控機制要求;熟悉廉潔從業的禁止性要求;了解廉潔從業管理的報告義務;了解廉潔從業的行政監管措施、自律懲戒措施及相關法律責任。

第三節 證券市場誠信管理及禁入措施

掌握中國證監會誠信管理的有關規定;掌握證券行業執業聲譽信息管理的有關規定;掌握證券行業誠信準則;掌握證券市場禁入措施的實施對象;掌握市場禁入的類型、禁入規則及禁入信息的發布。

第四節 從業人員行為規范

掌握從業人員范圍;熟悉從業人員應當具備的條件和培訓要求;了解從業人員的備案登記;熟悉從業人員執業規范;掌握從業人員履職限制及禁止行為;掌握證券從業人員職業道德準則;掌握從業人員的違法違規處理及懲戒機制。

掌握分支機構負責人、部門負責人范圍;熟悉分支機構負責人任職條件;了解分支機構負責人的備案公示;掌握董事、監事、高級管理人員及分支機構負責人、部門負責人的履職限制、審計要求及薪酬遞延機制。

熟悉從事證券經紀業務相關人員不得存在的行為;了解違反經紀業務相關規定應承擔的法律責任。

了解證券經紀人與證券公司之間的委托關系;掌握證券經紀業務營銷人員的禁止性規定。

了解基金銷售人員的有關規定;了解從事代銷金融產品人員的有關規定。

掌握證券投資咨詢人員分類;了解證券投資咨詢人員應當具備的條件;掌握證券投資顧問與證券分析師的登記要求;熟悉證券投資咨詢人員禁止性行為規定和法律責任。

熟悉保薦代表人應具備的條件;掌握保薦代表人執業行為規范;掌握保薦代表人的監管措施及自律管理。

熟悉財務顧問主辦人應該具備的條件。

掌握投資經理的范圍;掌握投資經理應該具備的條件;熟悉投資經理執業行為管理的有關要求。

了解證券資信評級業務人員有關規定。

來源：中國證券業協會https://www.sac.net.cn/pxzx/pxzdydg/202410/t20241021_65974.html

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁