三、判斷題

1.A

【解析】基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全

部歸基金投資者所有，并依據各投資者所持有的基金份額比例進行分配。

2.A

【解析】商業銀行需要向中國證監會申請基金代銷業務資格，才能從事基金的代銷業務。

3.B

【解析】契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

4.A

【解析】20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規模增加幅度最大，目前已成為證券

投資基金中的主流產品。

5.A

【解析】根據中國證監會對基金類別的分類標準，60%以上的基金資產投資于股票的為股

票基金。

6.B

【解析】股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的非系統性風險，但卻不能回避系

統性投資風險，而管理運作風險則因基金而異。

7.B

【解析】貨幣市場基金的風險較低，但并不意味著貨幣市場沒有投資風險。

8.B

【解析】公募基金只能投資于國內市場。

9.A

【解析】基金募集期間募集的資金應當存人專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不

得動用。

10.B

【解析】當折價率較高時常常被認為是購買封閉式基金的好時機，但實際上并不盡然，

有時折價率會繼續攀升，在弱市時更有可能出現價格與份額凈值同步下降的情形。

11.B

【解析】基金轉換轉入的基金份額可贖回的時間為T+2日。

12.A

【解析】現金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規定，用

于替代組合證券中的部分證券的一定數量的現金。

13.B

【解析】風險控制委員會是非常設議事機構。

14.A

【解析】交易員接受交易指令后，應當尋找合適的機會，以盡可能低的價位買入需要買

入的股票或債券，以盡可能高的價位賣出應當賣出的股票或債券。

15.B

【解析】督察長履行職責的范圍，應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。

16.B

【解析】內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環市，必須普遍適用于公司每一個

員工，不得留有制度上的空白或漏洞，指的是內部控制的全面性原則要求，而不是審慎

性要求。

17.A

【解析】基金托管人應辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項。

18.B

【解析】基金托管人應為基金設立獨立的賬戶，單獨核算，分賬管理。

19.B

【解析】托管人對當日交易進行核算、估值并核對凈值后，制作清算指令，完成T日的

工作流程，而不是T+1日的工作流程。

20.A

【解析】根據法律法規有關基金禁止從事的關聯交易的規定，基金管理人和基金托管人

應相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公司的名單。21.A

【解析】證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶需要出發所進行的基金

產品設計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱。

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（責任編輯：中大編輯）