(21)購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利.稱之為( )。

A: 金融期貨

B: 權(quán)證

C: 金融期權(quán)

D: 期貨

答案:C

解析:

金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式。具體地說，

其購(gòu)買者在向出售者支付一定費(fèi)用后.就獲得了能在規(guī)定期限內(nèi)以某一特定價(jià)格向出售

者買進(jìn)或賣出一定數(shù)量的某種金融工具的權(quán)利。

(22) 基金托管人主要通過托管業(yè)務(wù)獲取的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成( )。

A: 正比

B: 反比

C: 線性關(guān)系

D: 凸性

答案:A

解析: 基金托管人的托管費(fèi)收入與托管規(guī)模成正比。

(23) 窗口指導(dǎo)屬于( )。

A: 一般性貨幣政策工具

B: 選擇性貨幣政策工具

C: 直接信用控制的貨幣政策工具

D: 間接信用控制的貨幣政策工具

答案:D

解析: 間接性信用控制工具包括：(1)道義勸告;(2)窗口指導(dǎo)。所以本題答案為D。

(24)我國(guó)建立了多層次的證券市場(chǎng)。其中.設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場(chǎng)是( )。

A: 中小企業(yè)板市場(chǎng)

B: 創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C: 主板市場(chǎng)

D: 代辦股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)

答案:B

解析: 略

(25) 傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的( )為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A: 償債資產(chǎn)

B: 投資組合

C: 債務(wù)池

D: 資產(chǎn)池

答案:D

解析:

資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ).而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

(26) 下列機(jī)構(gòu)中.對(duì)證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行日常監(jiān)督管理的是( )。

A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

B: 證券交易所

C: 中國(guó)人民銀行

D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)聘請(qǐng)的專業(yè)性中介機(jī)構(gòu)

答案:B

解析:

根據(jù)《證券交易所管理辦法》第45條的規(guī)定，

證券交易所根據(jù)國(guó)家關(guān)于證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定和證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則.

對(duì)會(huì)員的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)施日常監(jiān)督管理.

(27) 通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種( )的投資品種。

A: 高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

B: 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

C: 基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

D: 風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

答案:D

解析:

證券投資基金與股票和債券相比，一般而言其風(fēng)險(xiǎn)低于股票、而收益率水平高于債券。

股票屬于高風(fēng)險(xiǎn)、高收益投資品種，債權(quán)屬于低風(fēng)險(xiǎn)、低收益投資品種，

基金風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。

(28) 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為( )。

A: 債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金

B: 封閉式基金與開放式基金

C: 成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D: 契約型基金與公司型基金

答案:A

解析: 略

(29) 下列有關(guān)期貨的說法.錯(cuò)誤的是( )。

A: 金融期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化的

B: 期貨交易可以在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行.也可以在場(chǎng)外交易

C: 大多數(shù)期貨合約都在到期前以對(duì)沖方式了結(jié)

D: 期貨合約對(duì)商品質(zhì)量、規(guī)格、交貨時(shí)間、地點(diǎn)等都做了統(tǒng)一的規(guī)定，是標(biāo)準(zhǔn)化合約

答案:B

解析: 期貨交易應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的場(chǎng)所進(jìn)行，禁止場(chǎng)外交易。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。

(30) 中央銀行減少貨幣供給量，可通過( )渠道來實(shí)現(xiàn)。

A: 降低再貼現(xiàn)率

B: 在公開市場(chǎng)上賣出證券

C: 增加外匯儲(chǔ)備

D: 減少商業(yè)銀行在中央銀行的存款

答案:B

解析: 在公開市場(chǎng)上賣出證券，使現(xiàn)金和銀行存款減少，即減少了貨幣供應(yīng)量。

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