一、單項選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的4個選項中，只有1項最符合要求)

1.投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是【C 】。

A.共同投資、共享收益、共擔風險的原則

B.投資者享有股權性收益

C.投資基金運用現代信托關系原則

D.投資基金的資金有專門用途

【答案解析】：投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是其成立的法律依據不同，其是按照現代信托關系原則設立的。

2.基金資產【 A 】以上投資于債券的為債券基金。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案解析】：80%以上基金資產投資于債券的為債券基金

3.目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為【 B】元。

A.100

B.1000

C.500

D.10000

【答案解析】：目前我國開放式基金的最低認購金額為1000元人民幣。

4.個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設【 A 】個基金賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案解析】：按照法律規定，個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件只能開立1個基金賬戶。

5.根據【B 】的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

A.基金存續期

B.法律形式

C.托管人

D.投資理念

【答案解析】：依據法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

6.場內申購、贖回ETF采用的方式是【 A 】。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.份額申購、金額贖回

【答案解析】：場內申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式;場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式。

7.依據《證券投資基金法》，中國證監會應當自受理封閉式基金募集申請之日起【C 】做出核準的決定。

A.2個月內

B.4個月內

C.6個月內

D.8個月內

【答案解析】：依據相關法律.中國證監會應自受理封閉式募集申請之日起6個月內做出核準或不予核準的決定。封閉式基金在經中國證監會核準后方可發售基金份額。

8.開放式基金的基金合同生效要求所募集金額不少于【B 】。

A.1億元

B.2億元

C.5億元

D.10億元

【答案解析】：開放式基金的基金合同生效需要符合的條件之一是基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元。

9.因為ETF基金標的指數調整而導致的現金替代屬于【C 】。

A.禁止現金替代

B.可以現金替代

C.必須現金替代

D.可能現金替代

【答案解析】：必須現金替代的證券一般是由于標的指數調整，即將被剔除的成分證券。

10.有效市場的最佳選擇是【B 】。

A.積極型管理

B.消極型管理

C.恒定混合管理

D.以上都不合適

【答案解析】：有效市場中采取消極型管理策略獲取市場平均收益是最明智的選擇，在有效市場環境下任何企圖擊敗戰勝市場的積極型管理行為都是愚蠢的，也是不可能的。因此本題選B。[page]

11.采用積極性投資戰略的資產管理人在預測市場將上漲時時【A 】。

A.提高β系數

B.降低β系數

C.保持β系數不變

D.不確定

【答案解析】：積極性投資策略的管理人在預測市場將上漲時會提高β系數，降低基金現金持有比例，爭取獲得較高收益。

12.證券投資基金是一種【B 】投資工具。

A.直接

B.間接

C.股權

D.債權

【答案解析】：證券投資基金不同于股票債券等直接投資工具，它籌集資金主要投向證券市場，是一種間接投資工具。

13.我國國內首只結構化基金是【A 】。

A.國投瑞銀瑞福基金

B.匯豐晉信2016基金

C.興業社會責任基金

D.南方積極配置基金

【答案解析】：我國國內首只結構化基金—國投瑞銀瑞福基金在2007年7月成立。

14.基金所募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托【B 】進行股票、債券分散化的組合投資。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.投資咨詢公司n證券公司

【答案解析】：基金管理人是基金產品的募集者和基金的管理者，其負責按照基金合同的約定實施基金資產運作，在控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。證券公司經批準可以經營基金代銷業務但是不能成為基金管理人。

15.基金是一種【A 】憑證，基金財產獨立于基金管理人;銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種【】憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任。

A.受益信用

B.信用受益

C.股權信用

D.信用股權

【答案解析】：基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人;銀行儲蓄存款表現為銀行的負債，是一種信用憑證，銀行對存款者負有法定的保本付息責任

16.關于基金托管人保管基金財產的說法，不正確的是【A 】。

A.基金財產的債權應與基金管理人的債務相抵消

B.對管理人不合規的投資指令拒絕執行

C.嚴守基金商業秘密

D.與管理人的共同行為給基金財產造成損害的，應承擔連帶賠償責任

【答案解析】：在保證基金財產安全的具體措施中有基金財產的債權不得與基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵消的規定。

17.【C 】多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品。

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營業推廣

D.公共關系

【答案解析】：此題考查基金的促銷手段。基金的促銷銷手段有人員推廣、廣告促銷、營業推廣和公共關系。其中，營業推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金。

18.基金銷售機構應設立專門的監察稽核部門或崗位，就基金銷售業務內部控制制度的執行情況獨立履行監察、評價、報告、建議職能，這屬于【B 】的內容。

A.銷售業務流程控制

B.監察稽核控制

C.內部環境控制

D.會計系統內部控制

【答案解析】：本題考查基金銷售機構內部控制中的監察稽核控制的內容。

19.在進行【C 】時使用債券互換的主要目的是通過債券互換提高組合的收益率。

A.主動債券組合管理

B.被動債券組合管理

C.積極債券組合管理

D.消極債券組合管理

【答案解析】：債券互換是積極債券組合管理中的內容，其包括三種形式：替代互換、市場間利差互換和稅差激發互換。因此題中選C。

20.如果投資者在2005年4月15日(周五，法定節假日前最后一個工作)贖回了基金份額，那么投資者享有利潤的期限至【C 】。

A.4月15日

B.4月16日

C.4月17日

D.4月18日

【答案解析】：依據有關法律文件，貨幣市場基金中當日贖回的基金份額自下一個工作日起不再享有基金的分配權益。具體而言就是，投資者于周五贖回或轉換出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤分配權益。

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（責任編輯：xll）