一、單選題

1、2010年，作為國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)后歐盟最重大的改革舉措之一，歐洲議會(huì)審議批準(zhǔn)了一項(xiàng)重要法案，該法案是()

A.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

B.《格拉斯-斯蒂格爾法》

C.《金融監(jiān)管改革法案》

D.《泛歐金融監(jiān)管改革法案》

答案：D

解析：2010年9月歐洲議會(huì)批準(zhǔn)了歐盟成員國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)通過(guò)的泛歐金融監(jiān)管改革法案。這是國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)之后,歐盟最重大的改革舉措之一。

2、如果將某分級(jí)基金稱為“股票型分級(jí)基金”，說(shuō)明該基金是()分類。

A.按投資對(duì)象

B.按運(yùn)作方式

C.按收益分配方式

D.按投資風(fēng)格

答案：A

解析：(1) 按照規(guī)模是否可以變動(dòng)及交易方式，可以分為封閉式基金、開放式基金。

(2)按照投資對(duì)象的不同，可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券基金四類。

(3)按照投資方式的不同，可以分為積極投資型基金和消極投資型基金。

(4)在股票基金中，按照投資對(duì)象的規(guī)模，又可以分為大盤股基金、中盤股基金、小盤股基金。

3、債券發(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)是債券投資的()

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)l(fā)行人沒(méi)有能力按時(shí)支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險(xiǎn)。

4、根據(jù)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的證券金融公司的組織形式為()

A.一般合伙企業(yè)

B.有限合伙企業(yè)

C.股份有限公司

D.有限責(zé)任公司

答案：C

解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。

5、投資者發(fā)出委托指令的形式不包括()

A.電話委托

B.傳真委托

C.當(dāng)面委托

D.代理委托

答案：D

解析：客戶發(fā)出委托指令的形式有柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類：①柜臺(tái)委托。柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。②非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托(即互聯(lián)網(wǎng)委托)等形式。另外，如果客戶的委托指令是直接輸入證券經(jīng)紀(jì)商電腦系統(tǒng)并申報(bào)進(jìn)場(chǎng)，而不通過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商人工環(huán)節(jié)申報(bào)，就可以稱為“客戶自助委托”。我國(guó)現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶決定買賣證券數(shù)量、種類、價(jià)格及買入或賣出的全權(quán)委托。

6、VaR就是使用合理的金融理論和理數(shù)統(tǒng)計(jì)理論，()進(jìn)行全面的度量。

A.定性地對(duì)給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險(xiǎn)

B.定量地對(duì)給定資產(chǎn)所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.定性地對(duì)給定資產(chǎn)所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.定量地對(duì)給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：VaR就是使用合理的金融理論和數(shù)理統(tǒng)計(jì)理論，定量地對(duì)給定的資產(chǎn)所面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)給出全面的度量。VaR模型來(lái)自于兩種金融理論的融合：一是資產(chǎn)定價(jià)和資產(chǎn)敏感性分析方法;二是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的統(tǒng)計(jì)分析。VaR是描述市場(chǎng)在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失，但市場(chǎng)有時(shí)會(huì)出現(xiàn)令人意想不到的突發(fā)事件，這些事件會(huì)導(dǎo)致投資資產(chǎn)出現(xiàn)巨大損失，而這種損失是VaR很難測(cè)量到的。

7、證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起()個(gè)月內(nèi)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。

A.3

B.2

C.4

D.1

答案：C

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起 4 個(gè)月內(nèi)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。

8、通常，在金融期權(quán)交易中，()需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。

A.無(wú)擔(dān)保期權(quán)出售者

B.期權(quán)買賣雙方均

C.期權(quán)買賣雙方均不

D.期權(quán)購(gòu)入者

答案：A

解析：在期權(quán)合約中，期權(quán)購(gòu)買者在交納期權(quán)購(gòu)買費(fèi)用之后，沒(méi)有其他的支付義務(wù)，因此期權(quán)購(gòu)買者不需要開立保證金賬戶，也不需要交納保證金。而在期貨合約中，雙方均負(fù)有支付相關(guān)差價(jià)的義務(wù)，雙方都需要交納保證金。

9、地方政府債券以當(dāng)?shù)卣?)作為還本付息的擔(dān)保。

A.到期續(xù)發(fā)收入

B.國(guó)企收入

C.稅收能力

D.公共設(shè)施收入

答案：C

解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來(lái)源分類，通常可以分為：①一般債券(普通債券)，其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項(xiàng)債券(收益擔(dān)保債券)，其本息是從投資項(xiàng)目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。

10、不能發(fā)行金融債券的主體是()

A.證券公司

B.國(guó)有商業(yè)銀行

C.政策性銀行

D.中國(guó)人民銀行

答案：D

解析：金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機(jī)構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機(jī)構(gòu)，即國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行。商業(yè)銀行債券的發(fā)行人是商業(yè)銀行。特種金融債券是指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，由部分金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購(gòu)債務(wù)的有價(jià)證券。非銀行金融機(jī)構(gòu)債券由非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行。證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行。

【考點(diǎn)】債券的種類

11、證券公司提交首次公開發(fā)行股票并上市申請(qǐng)前，應(yīng)當(dāng)向()提交有關(guān)資料，申請(qǐng)出具監(jiān)管意見(jiàn)書。

A.國(guó)資委

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.財(cái)政部

答案：B

解析：證券公司在提交首次公開發(fā)行股票并上市申請(qǐng)前，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交有關(guān)材料，申請(qǐng)出具監(jiān)管意見(jiàn)書。

12、公司首次公開發(fā)行股票并上市的過(guò)程中，下列不屬于上市前應(yīng)當(dāng)披露的文件是()

A.上市公告書

B.公司章程

C.上市保薦書

D.公司員工名單

答案：D

解析：首次公開發(fā)行股票的信息披露文件主要包括：①招股說(shuō)明書及其附錄和備查文件。備查文件包括：發(fā)行保薦書;財(cái)務(wù)報(bào)表及審計(jì)報(bào)告;盈利預(yù)測(cè)報(bào)告及審核報(bào)告(如有);內(nèi)部控制鑒證報(bào)告;經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師核驗(yàn)的非經(jīng)常性損益明細(xì)表;法律意見(jiàn)書及律師工作報(bào)告;公司章程(草案);中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)本次發(fā)行的文件;其他與本次發(fā)行有關(guān)的重要文件。②招股說(shuō)明書摘要。③發(fā)行公告。④上市公告書。

13、證券投資者是指通過(guò)買入證券而進(jìn)行投資的各類()

A.證券公司和銀行

B.上市公司和基金

C.企事業(yè)法人和境外投資者

D.機(jī)構(gòu)法人和自然人

答案：D

解析：證券投資者是指通過(guò)買入證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人，證券投資者可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等;個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人。

14、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過(guò)戶費(fèi)一部分屬于()的收入。

A.國(guó)家財(cái)政部門

B.中國(guó)結(jié)算公司

C.證券交易所

D.國(guó)家稅收部門

答案：B

解析：過(guò)戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

15、選舉和罷免理事屬于我國(guó)證券交易所()的職權(quán)。

A.專門委員會(huì)

B.監(jiān)察委員會(huì)

C.會(huì)員大會(huì)

D.理事會(huì)

答案：C

解析：我國(guó)的證券交易所是實(shí)行自律性管理的會(huì)員制的事業(yè)法人。證券交易所下設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門委員會(huì)。會(huì)員大會(huì)為證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，每年至少召開一次。會(huì)員大會(huì)的職權(quán)主要有：①制定證券交易所章程;②選舉和罷免理事;③審議、通過(guò)理事會(huì)、總經(jīng)理的工作報(bào)告;④審議、通過(guò)證券交易所財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告;⑤決定證券交易所的其他重大事項(xiàng)。

16、滬深300指數(shù)或分股原則上每半年進(jìn)行一次調(diào)整，每次調(diào)整的比例不超過(guò)()

A.5%

B.10%

C.20%

D.15%

答案：B

解析：滬深300指數(shù)個(gè)股原則上每半年調(diào)整一次,一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整,調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過(guò)10%。

17、如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率()

A.大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系

B.兩者沒(méi)有任何關(guān)系

C.保持相反的關(guān)系

D.大體保持相等的關(guān)系

答案：A

解析：從單個(gè)債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大。但總體而言，如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會(huì)大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了二者風(fēng)險(xiǎn)程度的差別。

18、深戶300指數(shù)的計(jì)算采用()，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。

A.市值總價(jià)加權(quán)法

B.除數(shù)修正法

C.加權(quán)平均法

D.派許加權(quán)法

答案：D

解析：滬深300指數(shù)的計(jì)算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計(jì)算。

19、在國(guó)外，通常不會(huì)持有大量?jī)?yōu)先股票的機(jī)構(gòu)投資者是()

A.養(yǎng)老基金

B.保險(xiǎn)公司

C.激進(jìn)型共同基金

D.穩(wěn)健型基金

答案：C

20、上市公司公開發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在( )個(gè)月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)在( )個(gè)月發(fā)行完畢。

A.6，12

B.12，36

C.12，24

D.6，24

答案：C

解析：發(fā)行公司債券，可以申請(qǐng)一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行之日起，公司應(yīng)在12個(gè)月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個(gè)月內(nèi)發(fā)行完畢。超過(guò)核準(zhǔn)文件限定的時(shí)效未發(fā)行的，須重新經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后方可發(fā)行。

考點(diǎn)

我國(guó)公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向和不得不再次發(fā)行的情形

21、證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其評(píng)級(jí)程序報(bào)()備案。

A.司法部

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案：B

解析：證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。

22、在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過(guò)( )個(gè)交易日。

A.20

B.10

C.30

D.15

答案：D

23、在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息是()

A.資金賬號(hào)

B.銀行賬號(hào)

C.證券賬號(hào)

D.身份證號(hào)

答案：B

解析：在證券委托指令中，委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等，其他內(nèi)容涉及委托人的身份證號(hào)碼、資金賬號(hào)等。

24、保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于()的前提下，募集人才能償付本息。

A.100%

B.50%

C.75%

D.90%

答案：A

解析：《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。

25、關(guān)于交易制度的說(shuō)法，正確的是()

A.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由投資者給出，賣價(jià)由做市商報(bào)出

B.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由投資者給出，賣價(jià)由投資者報(bào)出

C.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由做市商給出，賣價(jià)由投資者報(bào)出

D.在做市商市場(chǎng)，證券交易的買價(jià)由做市商給出，賣價(jià)由做市商報(bào)出

答案：D

解析：在做市商市場(chǎng) 證券交易的買價(jià)由做市商給出 證券交易的賣價(jià)由做市商報(bào)出。

26、根據(jù)上海證券交易所《關(guān)于對(duì)公司債券實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示相關(guān)事項(xiàng)的通知》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

A.公司債券被上交所實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示之日起，不符合相關(guān)規(guī)定條件的個(gè)人投資者不得買入風(fēng)險(xiǎn)警示債券

B.上交所在實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)警示的公司債券簡(jiǎn)稱前冠以“ST”字樣，以區(qū)別于其他公司債券

C.符合開通風(fēng)險(xiǎn)警示債券買入權(quán)限條件的個(gè)人投資者需要簽署風(fēng)險(xiǎn)警示債券風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.符合開通風(fēng)險(xiǎn)警示債券買入權(quán)限條件的個(gè)人投資者，其名下各類證券賬戶、資金賬戶、資產(chǎn)管理賬戶中金融資產(chǎn)價(jià)值合計(jì)不低于300萬(wàn)元人民幣

答案：D

解析：名下各類證券賬戶、資金賬戶、資產(chǎn)管理賬戶中金融資產(chǎn)價(jià)值合計(jì)不低于500萬(wàn)元人民幣;

27、關(guān)于證券交易所債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的程序，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()

A.債券回購(gòu)到期日，質(zhì)押券返回融資方的證券賬戶后不得繼續(xù)用于債券回購(gòu)交易

B.債券回購(gòu)交易的融資方，應(yīng)在回購(gòu)期內(nèi)保持質(zhì)押券對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)券足額

C.回購(gòu)到期交易的融資方，無(wú)需再行申報(bào)，由交易所電腦系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生一條反向成交記錄

D.債券回購(gòu)到期日，融資方可將相應(yīng)的質(zhì)押券申報(bào)轉(zhuǎn)回原證券賬戶

28、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于(??)。

A.1991年8月28日

B.1992年8月28日

C.1993年8月28日

D.1994年8月28日

答案：A

解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

29、關(guān)于我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()

A.在證券交易所交易

B.在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

C.由金融機(jī)構(gòu)承銷

D.由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)

答案：A

解析：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，由在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)且具備債券評(píng)級(jí)資質(zhì)的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，由金融機(jī)構(gòu)承銷，在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

30、從根本上來(lái)說(shuō)，股票供求以及股票價(jià)格主要取決于()

A.股本結(jié)構(gòu)

B.稅收政策

C.未來(lái)預(yù)期

D.分配政策

答案：

答案：C

解析：從根本上說(shuō)，股票供求以及股票價(jià)格主要取決于預(yù)期。買方之所以愿意按某個(gè)價(jià)位買進(jìn)股票，主要是因?yàn)樗麄冋J(rèn)為持有該股票帶來(lái)的收益超過(guò)了目前所花資金的機(jī)會(huì)成本。

31、目前上市公司公開增發(fā)新股通常采用的發(fā)行方式是()

A.網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)

B.網(wǎng)上網(wǎng)下同時(shí)定價(jià)發(fā)行

C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)發(fā)行

D.網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)配售相結(jié)合

答案：B

解析：增發(fā)有網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合的方式，網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行方式以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式，其中，網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行方式是目前通常的增發(fā)方式。

考點(diǎn)

新股公開發(fā)行增發(fā)的特別規(guī)定

32、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()

A.資產(chǎn)管理公司、證券公司、信托投資公司可以作為資產(chǎn)證券化發(fā)起人

B.按證券化產(chǎn)品的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債券組合證券化

C.最早的證券化產(chǎn)品是按揭支持證券(MBS)

D.資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券

答案：B

解析：根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等類別。

33、指導(dǎo)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的八字方針是()

A.法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范

B.公平、公開、公正、誠(chéng)信

C.公平、公開、公正、守信

D.法制、監(jiān)管、規(guī)范、發(fā)展

答案：A

解析：我國(guó)及時(shí)總結(jié)證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，確立了指導(dǎo)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”的八字方針，初步形成了有中國(guó)特色的集中統(tǒng)一的監(jiān)管體系。

34、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有()

A.債權(quán)人的責(zé)任

B.債權(quán)人的權(quán)利

C.股東的權(quán)利

D.債權(quán)人的義務(wù)

答案：C

解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)。可轉(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣.在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉蔑@著增長(zhǎng)時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)帶來(lái)的收益。

35、下列不屬于證券交易所交易系統(tǒng)的是()

A.撮合主機(jī)

B.參與者交易業(yè)務(wù)單元或交易單元

C.交易所報(bào)盤系統(tǒng)

D.柜臺(tái)終端

答案：B

36、根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指導(dǎo)》，企業(yè)發(fā)行短期融資券的累計(jì)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的()

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

答案：B

解析：根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

37、公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為()

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

答案：B

解析：申請(qǐng)股票上市，公開發(fā)行股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例10%以上。

考點(diǎn)

證券上市的基本法律規(guī)則

二、組合選擇題

1、下列屬于1981年后我國(guó)發(fā)行的國(guó)債品種的是()

Ⅰ記賬式國(guó)債

Ⅱ憑證式國(guó)債

Ⅲ儲(chǔ)蓄式國(guó)債(電子式)

Ⅳ人民勝利折實(shí)公債

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

2、賦予普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要意義有()

Ⅰ保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例

Ⅱ保護(hù)原普通股東的利益和持股價(jià)值

Ⅲ確保公司股份能有足額認(rèn)購(gòu)

Ⅳ增加公司的募集資金

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

3、股票上市交易后，如果發(fā)現(xiàn)不符合上市條件或其他原因，可以()

Ⅰ暫停上市交易

Ⅱ終止上市交易

Ⅲ終止場(chǎng)外交易

Ⅳ終止股份轉(zhuǎn)讓

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：股票上市交易后，如果發(fā)現(xiàn)不符合上市條件或其他原因，可以暫停上市或終止上市。

4、除了基金管理費(fèi)之外，證券投資基金所支付的費(fèi)用還包括()

Ⅰ基金交易費(fèi)

Ⅱ基金運(yùn)作費(fèi)

Ⅲ基金托管費(fèi)

Ⅳ基金銷售服務(wù)費(fèi)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要有以下幾個(gè)方面：①基金管理費(fèi);②基金托管費(fèi);③基金交易費(fèi);④基金運(yùn)作費(fèi);⑤基金銷售服務(wù)費(fèi)。

5、以下有關(guān)證券投資基金的說(shuō)法，正確的有()

Ⅰ有封閉式和開放式兩類投資基金

Ⅱ封閉式基金可以在二級(jí)市場(chǎng)上交易

Ⅲ開放式基金必須對(duì)基金資產(chǎn)凈值進(jìn)行估值

Ⅳ開放式基金的買賣與股票、債券相同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

6、在我國(guó)，基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括()

Ⅰ基金合同

Ⅱ基金財(cái)務(wù)報(bào)告

Ⅲ基金招募說(shuō)明書

Ⅳ基金年度報(bào)告

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：D

解析：基金合同與基金招募說(shuō)明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。

7、符合條件的()可以獲批作為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)，從事境外證券投資。

Ⅰ商業(yè)銀行

Ⅱ保險(xiǎn)公司

Ⅲ基金公司

Ⅳ證券公司

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8、下列關(guān)于委托指令撤銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()

Ⅰ證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

Ⅱ在委托未成交前，客戶有權(quán)變更委托，但不得撤銷委托

Ⅲ在采用經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員申報(bào)的情況下，客戶可直接通過(guò)電腦終端辦理撤單

Ⅳ對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須在兩個(gè)交易日內(nèi)將凍結(jié)的資金或證券解凍

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

答案：C

解析：在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，證券經(jīng)紀(jì)商營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。

9、證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)證券投資者保護(hù)基金的()

Ⅰ籌集

Ⅱ管理

Ⅲ使用

Ⅳ監(jiān)管

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

解析：證券投資者保護(hù)基金有限公司公司應(yīng)依法合規(guī)籌集、管理資金，按照安全、穩(wěn)健的原則運(yùn)用基金資產(chǎn)，并接受證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部委的監(jiān)督。

考點(diǎn)

證券投資者保護(hù)基金

10、下列各種說(shuō)法中，正確的有()

Ⅰ中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)證券行業(yè)自律性組織

Ⅱ證券交易所的權(quán)利機(jī)構(gòu)為會(huì)員大會(huì)

Ⅲ中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式

Ⅳ中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)不具有獨(dú)立的法人地位

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是依法注冊(cè)的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取會(huì)員制的組織形式，協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為：對(duì)會(huì)員單位的自律管理、對(duì)從業(yè)人員的自律管理和對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的自律管理。

11、與一般的公司債務(wù)相比，公司債務(wù)的特點(diǎn)有()

Ⅰ公司債務(wù)是公司與不特定的社會(huì)公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

Ⅱ公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

Ⅲ公司債券通過(guò)債券的方式表現(xiàn)

Ⅳ同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：B

解析：公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。與一般的公司債務(wù)相比，公司債券具有以下特點(diǎn)： 第一，公司債券是公司與不特定的社會(huì)公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。公司債券一般不同于公司與金融機(jī)構(gòu)或其他特定的債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是公司與不特定的社會(huì)公眾形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 第二，公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而一般的公司債務(wù)是依法限制轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。 第三，公司債券通過(guò)債券的方式表現(xiàn)，而一般的公司債務(wù)通過(guò)其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)。 第四，同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的，而一般的公司債務(wù)可以有不同的償還期。

12、證券市場(chǎng)上的機(jī)構(gòu)投資者包括()

Ⅰ政府機(jī)構(gòu)

Ⅱ企業(yè)和事業(yè)法人

Ⅲ金融機(jī)構(gòu)

Ⅳ各類基金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：證券投資人是指通過(guò)買人證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。其中，機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。

13、套期保值是指企業(yè)為規(guī)避()等，制定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的一種交易活動(dòng)。

Ⅰ外匯風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ信用風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

答案：C

解析：套期保值，是指企業(yè)為規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，指定一項(xiàng)或一項(xiàng)以上套期工具，使套期工具的公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)，預(yù)期抵消被套期項(xiàng)目全部或部分公允價(jià)值或現(xiàn)金流量變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的一種交易活動(dòng)。為了在貨幣折算或兌換過(guò)程中保障收益鎖定成本，通過(guò)外匯衍生交易規(guī)避匯率變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的做法叫套期保值。

14、股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的外資股，除了應(yīng)符合我國(guó)的有關(guān)法規(guī)外，還應(yīng)符合()的上市條件。

Ⅰ我國(guó)證券交易所

Ⅱ上市所在地證券交易所

Ⅲ上市所在地國(guó)家或者地區(qū)

Ⅳ我國(guó)證券登記公司

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：A

解析：在境外上市的外資股除了應(yīng)符合我國(guó)的有關(guān)法規(guī)外，還須符合上市所在地國(guó)家或者地區(qū)證券交易所制定的上市條件。

15、下列關(guān)于委托指令撤銷的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()

Ⅰ證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

Ⅱ在委托未成交前，客戶有權(quán)變更委托，但不能撤銷委托

Ⅲ在采用經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員申報(bào)的情況下，客戶可直接通過(guò)電腦終端辦理撤單

Ⅳ對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須在兩個(gè)交易日內(nèi)將凍結(jié)的資金或證券解凍

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

答案：C

解析：在委托未成交以前，客戶有權(quán)變更或撤銷委托。在采用證券經(jīng)紀(jì)商場(chǎng)內(nèi)交易員進(jìn)行申報(bào)的情況下，業(yè)務(wù)員須即刻通知場(chǎng)內(nèi)交易員，經(jīng)場(chǎng)內(nèi)交易員操作確認(rèn)后，立即將執(zhí)行結(jié)果告知客戶。 考點(diǎn)：委托指令撤銷的程序

16、在我國(guó)，遇到下列()情形時(shí)，可以暫停基金估值。

Ⅰ基金代銷機(jī)構(gòu)暫停營(yíng)業(yè)

Ⅱ證券交易所暫停營(yíng)業(yè)

Ⅲ基金投資的某只股票非正常原因停牌

Ⅳ因不可抗力情形致使基金管理人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：C

解析：當(dāng)基金有以下情形時(shí)，可以暫停估值：(1)基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí);(2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí);(3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值;(4)如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會(huì)導(dǎo)致基金管理人不能出售或評(píng)估基金資產(chǎn)的;(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其他情形。

17、根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，證券公司為防止敏感信息的不當(dāng)流動(dòng)和使用應(yīng)當(dāng)采取保密措施。適當(dāng)時(shí)點(diǎn)，以下列()環(huán)節(jié)中的較早者為準(zhǔn)。

Ⅰ與客戶簽署保密協(xié)議

Ⅱ?qū)?xiàng)目立項(xiàng)

Ⅲ進(jìn)場(chǎng)開展工作

Ⅳ實(shí)際獲知項(xiàng)目敏感信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

18、以下屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)設(shè)置的是()

Ⅰ會(huì)員大會(huì)

Ⅱ理事會(huì)

Ⅲ常務(wù)理事會(huì)

Ⅳ監(jiān)事會(huì)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

19、期貨交易所有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況采取()等風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

Ⅰ強(qiáng)行爆倉(cāng)

Ⅱ強(qiáng)制減倉(cāng)

Ⅲ強(qiáng)行平倉(cāng)

Ⅳ暫停交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D

解析：《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》第九條規(guī)定：合約連續(xù)兩個(gè)交易日出現(xiàn)同方向單邊市，D2交易日不是最后交易日的，交易所有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況采取下列風(fēng)險(xiǎn)控制措施中的一種或者多種：提高交易保證金標(biāo)準(zhǔn)、限制開倉(cāng)、限制出金、限期平倉(cāng)、強(qiáng)行平倉(cāng)、暫停交易、調(diào)整漲跌停板幅度、強(qiáng)制減倉(cāng)等。

20、上市公司股權(quán)分置改革遵循公開、公平、公正原則，由A股市場(chǎng)相關(guān)股東在()的基礎(chǔ)上級(jí)行。

Ⅰ平等協(xié)商

Ⅱ誠(chéng)信互諒

Ⅲ自主決策

Ⅳ公開合作

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案：B

21、在利率互換交易中，當(dāng)利率看漲時(shí)，投資者可()

Ⅰ將浮動(dòng)利率債務(wù)類金額工具轉(zhuǎn)換成固定利率金融工具

Ⅱ?qū)⒐潭ɡ寿Y產(chǎn)類金額工具轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率金融工具

Ⅲ將固定利率債務(wù)類金額工具轉(zhuǎn)換成浮動(dòng)利率金融工具

Ⅳ將浮動(dòng)利率資產(chǎn)類金額工具轉(zhuǎn)換成固定利率金融工具

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

22、在我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所的交易制度中，涉及委托買賣證券價(jià)格的內(nèi)容包括()

Ⅰ委托價(jià)格限制形式

Ⅱ證券交易的計(jì)價(jià)單位

Ⅲ申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位

Ⅳ債券交易報(bào)價(jià)組成

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

23、中國(guó)人民銀行指定辦理銀行間債券登記，托管與結(jié)算的機(jī)構(gòu)有()

Ⅰ中國(guó)銀行

Ⅱ上海清算所

Ⅲ中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

Ⅳ陸金所

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：債券托管是指?jìng)顿Y人基于對(duì)債券托管機(jī)構(gòu)的信任，將其所擁有的債券委托托管人進(jìn)行債權(quán)登記、管理和權(quán)益監(jiān)護(hù)的行為。當(dāng)前債券托管市場(chǎng)上總共有三家托管機(jī)構(gòu)，分別是負(fù)責(zé)銀行間債券市場(chǎng)托管的中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司(上海清算所)，以及負(fù)責(zé)交易所債券市場(chǎng)托管的中國(guó)證券登記結(jié)算公司(中國(guó)結(jié)算公司)。

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