(31)甲、乙兩家企業均為某金融機構的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機構為甲設定的貸款利率高于為乙設定的貸款利率。這種風險管理的方法屬于( )。

A: 風險補償

B: 風險轉移

C: 風險分散

D: 風險對沖

答案:A

解析:

本題要求考生對各種風險策略的基本定義有所了解，從字面意思看，

題于所給情景并沒有發生將甲風險進行轉移的情況，由此排除B;

也沒有通過組合甲乙進行風險分散，由此排除C：也沒有購買別的產品來對沖甲風險，

由此排除D。事實上.這是一種風險補償方式.

通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔更高的風險進行補償。

(32) 下列關于保險公司次級債務的說法，錯誤的是( )。

A: 募集人在無法支付利息或償還本金時，債權人有權向法院申請對募集人實施破產清償

B: 本金和利息償還順序列于保單責任和其他負債之后

C: 期限在5年以上(含5年)

D: 定向募集

答案:A

解析:

保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)、

本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、

先于保險公司股權資本的保險公司債務。與商業銀行次級債務不同的是，按照《

保險公司次級定期債務管理暫行辦法》，

保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%

的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時支付利息或償還本金時.

債權人無權向法院申請對募集人實施破產清償。

(33) 在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指( )。

A: 壟斷發行貨幣.調節貨幣供應量

B: 代理國庫.對政府融通資金

C: 集中保管存款準備金.充當最后貸款人

D: 實施貨幣政策.制定金融法規

答案:C

解析:

中央銀行集中保管商業銀行的準備金，并對它們發放貸款，充當最后貸款者;

作為全國票據的清算中心.并對所有金融機構負有監督和管理的責任。

(34) 只能在期權到期日執行的期權屬于( )。

A: 美式期權

B: 歐式期權

C: 看跌期權

D: 看漲期權

答案:B

解析:

按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、

美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執行：

美式期權則可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業日執行：

修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權.

可以在期權到期日之前的一系列規定日期執行。

(35) 下列不是現貨期權的是( )。

A: 外匯期權

B: 利率期權

C: 股指期權

D: 股指期貨期權

答案:D

解析:

現貨期權是以現貨為標的物的期權。選項D是期貨期權。答案非常明顯，D

選項已經明確說了是期貨期權.當然就不是現貨期權。

(36) 優先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發的優先股，稱為( )。

A: 參與優先股

B: 可累積優先股

C: 可贖回優先股

D: 股息可調整優先股

答案:B

解析:

優先股股息在當年未足額分派時，能在以后年度補發的優先股，稱為可累積優先股。

(37) 以下對基金份額持有人義務描述不正確的是( )。

A: 遵守基金契約

B: 繳納基金認購款項及規定的費用

C: 對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

D: 在封閉式基金存續期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規的有關規定

答案:C

解析: 選項C屬于基金份額持有人的權利。

(38) ( )是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的.

約定在一定期限還本付息的債務融資工具.

A: 銀行票據

B: 商業票據

C: 中期票據

D: 短期票據

答案:C

解析:

根據中國銀行間市場交易商協會2008年4月16日發布的《

銀行間債券市場非金融企業中期票據業務指引》.

中期票據是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場按照計劃分期發行的，

約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

(39)基金管理公司開展特定客戶資產管理業務時的管理費率、托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、托管費率的( )。

A: 50%

B: 60%

C: 70%

D: 80%

答案:B

解析:

特定客戶資產管理業務的管理費率、

托管費率不得低于同類型或相似類型投資目標和投資策略的證券投資基金管理費率、

托管費率的60%。

(40) 目前，我國證券投資基金反映的是一種( )關系。

A: 股權

B: 債權

C: 信托

D: 擔保

答案:C

解析:

基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，

投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權關系，

是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權債務關系

，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人。

（責任編輯：）

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