2020年CICE考試公告常見咨詢問答

中國人身保險從業人員資格考試項目

(China Insurance Certification & Education，CICE)

2020年春季(5月)及秋季(10月)考試公告 (總20號/2020公告)

常見咨詢問答

一、關于2020年CICE項目開放報考資格及其相關事項的咨詢

(一)CICE項目開設了哪些資格和課程?

答：2020年，CICE項目開設中國壽險管理師、中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師、中國員工福利規劃師中、高級資格及中國個人保險規劃師初級資格共22門考試課程。

(二)中國壽險管理師資格的適用人群有哪些?

答：中國壽險管理師主要針對保險公司各職能崗位內勤人員、各職能崗位管理人員、培訓講師、銀郵等金融機構保險業務管理人員、保險營銷主管等。

中級資格必考課程幫助考生掌握人身風險管理與保險的重要基礎知識、了解壽險公司的基本運營架構和主要業務流程、崗位職能要求等，加深對各崗位工作環節相互配合協作的理解。選考課程幫助考生有針對性地根據其崗位能力需要學習相關知識。高級資格幫助考生在已擁有一定的壽險管理專業知識基礎上進一步學習深造，確保考生對壽險公司各個內勤管理崗位均獲得專業認知。本資格也適合銀行郵政以及其他相關從業人員更好理解壽險行業的關鍵業務及基礎知識，促進銀行保險業務高效、規范開展。

(三)中國壽險管理師中級資格課程是“3必考+2選考”設計，我如何考慮選考哪門課程?

答：中國壽險管理師中級資格課程體系設計為“3+2”模式，3門必考課程為A1《風險管理與人身保險》、A2《保險從業人員職業道德》、A5《壽險公司經營與管理》，內容涵蓋人身保險業務內勤人員所需了解和掌握的保險與風險基礎關鍵知識及壽險公司經營管理各環節的基本知識;2門選考課程為從其余8門專業課程中任選2門，知識內容基本涵蓋人身保險公司經營管理各崗位的專業知識，考生根據自己的具體工作崗位或興趣按需選考。考慮到保險公司內勤管理人員的具體崗位以及銀行郵政銷售人員的專業需求，CICE項目建議報考中國壽險管理師中級資格的不同崗位人員選考如下課程：

(四)對中國壽險管理師資格出臺相關支持政策的金融保險機構有哪些?

答：截至2019年，出臺支持中國壽險管理師資格相關政策的金融保險機構包括中國人壽、中國太平洋人壽、泰康人壽、平安養老、工銀安盛、建信人壽、中郵人壽、中荷人壽、光大永明、中德安聯、中宏人壽、君龍人壽、國泰人壽、中新大東方、英大泰和、同方全球、恒安標準、前海人壽、珠江人壽、復星保德信、華泰人壽、新光海航、國華人壽、天安人壽、幸福人壽、富德生命人壽、長生人壽等人身保險公司及中國工商銀行、中國農業銀行等商業銀行。

(五)中國個人保險規劃師初級資格的適用人群有哪些?

答：中國個人保險規劃師初級資格主要針對新進的保險從業人員，如保險公司內勤人員、保險銷售等從業人員，包括廣大保險營銷員、銀行郵政銷售人員、團險渠道銷售人員、電銷網銷人員、產險銷售人員、保險經紀、代理等中介從業人員，保險業務相關的科技公司、創新公司與平臺從業人員、保險類\財經類\醫學類\管理類\等院校學生、其他有意進入保險行業從業的人員、廣大保險消費者等。

該資格幫助新進保險業務領域的從業人員對保險行業及保險專業基礎知識有全面系統的地圖式了解，用專業知識促進銷售技能的提升，幫助跨行業跨領域跨部門的保險相關人員快速融合、高效專業溝通，實現個人職業的可持續發展及行業創新發展。通過系統學習將對保險行業現狀及未來發展前景;保險的本質和意義;各類保險產品的特點;與投保人、保險人、被保險人、受益人息息相關的保險合同;保險公司主要運營環節;保險基礎銷售流程與技能;不同產品、不同人生階段、不同人群的個人保險規劃實務;貫穿保單整個生命周期和銷售流程各環節的銷售行為規范以及與保險銷售相關的最新政策法規等有基礎了解和初步掌握。

該資格課程S1《保險基礎知識—保險銷售人員必讀》結構清晰、內容全面、語言簡練，包含建設保險強國，推動保險銷售隊伍專業化轉型的精彩前言和風險管理與保險、保險合同、保險產品、保險市場和業務經營、保險銷售、家庭理財、保險規劃、保險監管、職業道德等11章專業內容。行業和考生普遍認為考試資料裝訂精良、內容先進、全面，是從銷售人員的實際需要出發，反映了我國保險業的最新發展成果和監管要求，包含了新時代下專業化轉型必須具備的知識體系，能夠幫助新進的保險銷售從業人員對保險基礎知識有全面、系統、準確的掌握。

(六)中國個人壽險規劃師中、高級資格的適用人群有哪些?

答：中國個人壽險規劃師中、高級資格主要針對個險渠道銷售人員、營銷管理人員、營銷團隊主管、個險渠道培訓講師、個險管理儲備干部等。

中級資格主要幫助考生掌握個險營銷、組織發展、保險產品與合同等關鍵的專業知識。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的營銷管理能力，實現職業的可持續發展。

(七)針對中國個人壽險規劃師資格有哪些支持政策?

答：根據該資格適用人群的特點，參與機構針對個險內勤員工，一般出臺費用報銷、獲證獎勵、優先入職和晉升等政策;針對個險外勤人員，則采用獎勵與業績掛鉤的政策，達成規定的業績，則給予報考費用獎勵，或者銷售人員達成績優后，將獲得的CICE資格作為加入績優俱樂部的專業知識條件之一。如某公司針對外勤員工的鼓勵方案為：方案時間內任意月達成績優(2015年城市版I類基本法FYC≥3000元，2015年版B類基本FYC≥2400元)，當月即可享受學習獎勵200元。最高獎勵200元×12個月=2400元。

(八)中國銀行壽險規劃師資格的適用人群有哪些?

答：中國銀行壽險規劃師主要針對保險公司銀保渠道從業人員、銀行(郵政)及其他金融機構的理財服務人員、理財管理人員及相關培訓講師。

中級資格課程由職業道德、銀保渠道專業、保險產品和合同專業課程組成。高級資格設置經營管理、資金運用等保險公司運營架構內容以及健康、養老等專業保險產品知識，加強考生的綜合理財規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求，同時提升個人的經營管理能力，實現職業的可持續發展。

(九)對中國銀行壽險規劃師資格出臺相關支持政策的金融保險機構有哪些?

答:中國銀行壽險規劃師資格于2015年推出，中國工商銀行、中國銀行、新華人壽、建信人壽、工銀安盛、中銀三星、華夏人壽、長城人壽、華泰人壽、同方全球、中德安聯、中宏人壽、中美聯泰大都會、昆侖健康等出臺相關支持政策。

(十)中國員工福利規劃師資格的適用人群有哪些?

答：中國員工福利規劃師主要針對中國員工福利規劃師主要針對保險公司團險渠道、養老險公司、企業年金管理機構、企業人力資源部門、管理咨詢機構相關人員等。此外，個險銷售精英為了更好服務企業主客戶，也有不少參加中國員工福利規劃師的中、高級資格考試，以充實員工福利相關專業知識與技能，展現其專業形象。

中級資格由職業道德及員工福利專業課程組成。高級資格設置健康、養老等專業保險產品、保險合同知識，加強考生對保險產品和員工福利方面的綜合規劃能力，更好地服務客戶的健康與養老保障需求。

(十一)對中國員工福利規劃師資格出臺相關支持政策的金融保險機構有哪些?

答：中國員工福利規劃師是目前國內唯一針對員工福利規劃的專業資格認證。截至2019年，對中國員工福利規劃師資格出臺相關政策支持的金融保險機構有中國人壽、太平洋人壽、新華人壽、泰康養老、平安養老、太平養老、長江養老、人保健康、建信人壽、工銀安盛人壽、中銀三星人壽、農銀人壽、光大永明人壽、中荷人壽、中信保誠、中英人壽、陽光人壽、合眾人壽、恒安標準人壽、新光海航人壽、中宏人壽、利安人壽、幸福人壽、百年人壽、北大方正人壽、陸家嘴國泰人壽等。

(十二)保險行業及其他金融機構支持CICE項目各類資格考試的政策主要有哪些?

答：眾多人身保險公司及相關金融機構為鼓勵公司員工學習CICE項目專業知識，推出多種政策措施，具體如下：

1.取得資格者全額或部分報銷考試費用;

2.將資格納入基本法或人力資源管理相關辦法，與應聘、留職、考核、晉升、薪酬、福利、培訓等掛鉤;

3. 將參加CICE項目考試作為績效考核優秀人員的獎勵;

4.取得資格者獲得不同額度獎金獎勵;

5.取得資格者獲得培訓學分;

6.取得資格者可將資格印制于名片，并由最高領導親自頒發證書及獎勵;

7.將資格納入教育培訓管理辦法，實施持證上崗制度，未在時間內取得資格者實行降薪等措施;

8.全額或部分報銷參加考試所需餐旅費;

9.取得資格者優先晉升或獎勵;

10.營業部持證率超過一定比例者，營業部經理每月獲得特別津貼等;

二、關于2020年CICE項目報名、學習、考試相關事項的咨詢

(一)我什么時間可以進行2020年考試報名呢?

答：2019年10月18日起接受全年報名，其中2020年3月31日春季考試報名截止;2020年8月31日秋季考試報名截止。中國個人保險規劃師初級資格除了每年春秋兩季的考試報名之外，隨時可以報考，總考次超過500考次的團報機構(自設考場)可以與CICE項目執行單位協商特設考試時間。

(二)我是財產保險從業人員，可以報名CICE項目考試嗎?

答：當然可以。不少財產保險公司的員工參加CICE項目的銷售及管理系列資格考試認證，因為產險公司可以銷售人身保險中的短期健康險及意外保險產品。

(三)我是銀行(郵政)從業人員，可以報名CICE項目考試嗎?

答：當然可以。近來國家出臺政策大力支持保險行業，保險產品對于個人、家庭、企業的風險管理功能逐漸被千家萬戶所認知。一方面，隨著銀保渠道的發展，保險產品復雜性和客戶專業性不斷提高，促使銀行從業者產生了保險專業知識的必然需求;另一方面，隨著中國銀保監會的成立，對銀保渠道做出了更嚴格的規范要求，出臺很多政策進行規范，對銀行從業者提出了提高保險專業水平的迫切要求。

CICE項目考試是銀行從業者以考代訓、系統學習保險專業知識的最佳途徑。自2007年以來，中國中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行、中國交通銀行、光大銀行等銀行組織團體報名參加CICE項目考試，其中工商銀行組織團體報名近10萬人次。2014年，CICE項目專門為銀行保險從業者全力研發出《銀行保險》考試資料，高度總結，專業提煉，兼顧銀行和保險公司業務角度進行深入淺出的專業闡述。2015年，CICE項目為銀行保險從業者量身打造中國銀行壽險規劃師資格認證，以幫助銀行從業者學習更專業人身保險知識和技能。

(四)我是一名程序員，在一家服務于保險行業的科技創新公司工作，我和我的項目經理及團隊想進一步了解保險，然后可以與我們保險行業的客戶有更高效的溝通，了解保險公司客戶的具體需求，我可以考什么資格呢?

答：現在科技賦能保險行業，服務傳統保險公司的科技公司及團隊對保險行業與保險公司各運營關鍵環節的專業知識需有一定的掌握，才能夠對保險公司客戶的專業需求有正確的理解與高效的溝通。對于服務于保險行業的科技團隊，可以從“中國個人保險規劃師初級資格”的S1課程開始學習與考試，對保險行業基礎專業知識有基本的學習與認識。如果涉及運營環節，包括核保，理賠以及客戶服務等功能領域的，可以報考中國壽險管理師的中級資格及高級資格。如果涉及產品創新設計，或是銷售渠道的，則可以報考中國個人壽險規劃師、中國銀行壽險規劃師及中國員工福利規劃師等的中、高級資格。

(五)CICE項目有管理系列和銷售系列的資格，有沒有計劃開發專業系列資格呢?

答： CICE項目在2002年推動時已初步規劃了專業資格，如核保、理賠等專業資格。過去的十余年項目專注開發推動從業人員較多的管理系列和銷售系列。近年，保險行業回歸保障，保險銷售對于風險評估和選擇的專業需求快速增長，核保及理賠專業人員的隊伍逐步擴大，系統化的兩核專業知識學習平臺建設時機成熟。

CICE項目考察并借鑒國際兩核專業資格體系，其兩核專業資格要求兩核專業人員的專業知識體系除了兩核專業知識之外，保險行業的專業知識體系也是重要的知識儲備基石。因此CICE項目計劃以中國壽險管理師中級資格的主要課程為基礎搭建“中國壽險核保師”及“中國壽險理賠師”的中級資格。項目正在開發人身保險核保及人身保險理賠的專業課程，并將在專業課程開發完成后，公告推出CICE的兩核專業中級資格。

(六)如果我已經通過一門課程或已經獲得一個中級資格，準備報考相應的高級資格或其他中級課程，已經通過的課程還需要再考一次嗎?

答：在課程成績有效期內不需要再考。考生如果已經通過一門課程或取得一個中級資格，只要在已通過課程的成績有效期內繼續通過剩余課程，就可以取得相應的高級資格或其他中級資格。已獲得證書所包含的科目長期有效。中級資格課程的成績有效期為三年，高級資格課程成績有效期為五年。

(七)CICE報名方式和渠道有哪些?

答： 。。CICE項目設立了公司銀行部、報名中心合作部，分別負責保險公司和銀行總部、各地區報名中心及營銷團隊的市場推廣和團體報名工作，保險機構可以與上述部門聯系進行總部和各地區的團體報名。

個人報名和團體報名均可選擇在CICE項目官方微信、網站進行在線報名或在公布的各地報名中心進行現場報名。

(八)CICE項目各門課程的考試費用是多少?到哪里交費?

答：2020年，CICE項目為全部考試課程提供在線學習賬號，每門課程報考費用為350元;資格課程補考的，每門課程減免20元。

CICE項目開通微信、支付寶、招商銀行、工商銀行等報考費用支付渠道。若考生請他人代交報考費用，請匯款人在匯款單上注明考生姓名或訂單號，以電子郵件的形式發送至xpcle@vip.163.com，項目執行單位可憑匯款單提前安排郵寄考試資料。

CICE項目考試報名費用統一交至項目執行單位賬戶：

1.開戶行：中國工商銀行廣州市江南西支行

賬號：3602 0604 2920 0029 958

開戶名：廣州信平市場策劃顧問有限公司

2.開戶行：招商銀行廣州海珠支行

賬號：20068 111 021 0001

開戶名：廣州信平市場策劃顧問有限公司

3. 支付寶賬號：xpcle@vip.163.com

4. 微信支付

(九)我已經報名CICE項目考試了，但是有特殊原因不能參加考試，我能夠延考或退考，或者變更考試城市嗎?

答： CICE項目原則上不接受退考，如果考生因特殊情況無法參考，可以通過延考或變更考試城市等方式解決遇到的問題。考試報名截止日前免費接受考生延考或變更考試城市的申請;考試報名截止后申請延考的，每門課程將收取60元的相關費用;考試報名截止三周后不再受理任何課程延考申請。考試報名截止后不接受變更考試城市的申請。

(十)報名過程中還有哪些需要特別注意的事項呢?

答：以下事項還請考生特別注意：

1.關于公共課程和交叉課程的報考。(1)公共課程：A2《保險從業人員職業道德》為多數資格都必須通過的公共課程，在有效期內，不必重復報考。(2)交叉課程：資格之間有交叉的課程，即兩個資格中均含有相同的課程，如中國壽險管理師與中國員工福利規劃師高級資格均包含A3《人身保險產品》、A4《人身保險合同》課程等。交叉課程在有效期內不必重復報考。

2.建議先取得中級資格，再報考高級資格課程。中級資格課程的成績有效期為三年，高級資格課程成績有效期為五年。考生應對考取課程先后順序做整體規劃，以免發生通過課程成績失效的遺憾。

3.盡可能同時報考同一資格中的相關課程。資格考試綜合性強，考試內容相互滲透，應盡可能同時報考同一資格中的相關課程，有利于促進全面理解和掌握知識，提高綜合分析和融會貫通的能力。由于單一課程成績有有效期限制，同時報考同一資格相關課程可以盡早取得相應資格.

4. 及早報名，盡快拿到考試資料。CICE項目每門課程內容豐富，必須預留充足的時間學習考試資料，必須抓緊時間，及早報名。考生在匯款之后，可以將匯款憑證盡早發給CICE項目執行單位，傳電子郵件應注明匯款所支付的考生的姓名、身份證號、匯款金額、聯系電話，CICE項目執行單位將在匯款到賬前先寄發考試資料。

(十一)我該如何更有效率的學習備考呢?

答：CICE項目提供豐富的學習資料、先進的學習工具、便利的學習方式幫助考生學習備考。

1.考試考試資料。考生初次報名時可免費獲贈考試資料，CICE項目資格認證所有課程考題來源于考試考試資料，應至少通讀一至兩遍考試資料了解整體內容。考試考試資料是很好的系統化學習的工具。考完試后，也是很好的實踐的參考工具。

2.培訓課件。CICE項目所有課程都開發了配套的學習課件，課件既有對考試資料主要知識的梳理，也有對重點內容的深入解析，增加豐富的拓展閱讀，提供練習題庫，考生可通過電腦、手機等進行學習，迅速掌握課程主要知識點。 網上學習課件是碎片化學習工具，學員可以掌握碎片時間隨時隨地學習。

3.考試大綱及考試補充資料。CICE項目在官方網站定期更新考試大綱、考試補充資料，考試大綱明確各章應該了解、熟悉和掌握的知識點;各課程內容出現重大法律法規調整或政策指導的，將以考試補充資料形式納入考試范圍。

4.練習題目。CICE項目提供各科大量練習題目，考生在學習考試資料、培訓課件的基礎上，通過題庫練習可以熟悉題型，了解出題思路，掌握重要知識點。

5.相互交流，共同提高。CICE項目資格體系，知識面寬，內容專業，盡量與同伴考生相互交流、共同研習;報考后CICE項目執行單位會發送信息邀請學員進入相應的資格微信群，收到邀請后請及時加入，共同討論交流學習中遇到的問題，相互受益。及時關注項目微信公眾號，跟隨公眾號進行有計劃、有針對性的學習。

(十二)我怎樣在CICE保險網絡學院注冊并進行報考課程的學習?

答： 1. 按照CICE官網“考試動態”中的“CICE保金網絡學院登錄指引”進行學習;

2. 注意CICE官網新版網站上線后關于在線學習的提示。

(十三)2020年CICE項目考試時間是如何安排的?

答：2020年CICE項目繼續舉行春季(5月)和秋季(10月)兩季考試。兩季考試日期分別是5月16日及10月17日開始連續2個周末。具體考試日期及時間請見“2020年春季(5月)及秋季(10月)考試公告(總20號/2020公告)”。

(十四)CICE考試形式是怎樣的?

答：2020年，CICE項目采用紙筆化和電子化相結合的考試方式，在條件成熟的地區，執行電子化考試，條件不具備的地方繼續執行紙筆化考試。每門課程設置100道標準化單項選擇題，考試時間為90分鐘。

(十五)參加CICE項目紙質化考試時應注意哪些事項?

答：詳見準考證上的“考生注意事項”，在此就其中幾個關鍵部分再次提醒考生：

1.考試的時候記得帶準考證及身份證進入考場;

2.考試的時候必須提前30分鐘入場填涂答案卡基本資料，以免耽誤答題的時間;

3.考試時必須以2B鉛筆填涂答案卡，并嚴格按照正確方式進行填涂，以免閱卷機器無法識別答案，影響考生成績;

4.請考生嚴格遵守考試紀律，體現保險從業人員誠信的道德品質。

(十六)參加CICE項目電子化考試時應注意哪些事項?

答：參加CICE電子化考試需重點注意以下事項：

1.電子化考試使用臺式電腦、筆記本電腦，設備應支持flash并配備攝像頭;

2.能夠鏈接互聯網，帶寬不低于1M;

3.使用IE9及以上、Chrome、Sogou、Firefox、Safari、QQ、360瀏覽器。Sogou、360瀏覽器只能使用極速模式;

4.電子化考試啟用了攝像頭監考模式，考試過程全程監控，請遵守考生守則，誠信答題;

5.考試過程中不允許切出考試頁面進行無關操作，離開考試頁面超過5次即視為違規，系統將強制交卷;

6.開考45分鐘后方可交卷;答題過程中系統自動計時、自動保存答案，到時自動交卷;

7.如果交卷時遇系統繁忙，無法提交時，不用著急，考試結束系統會自動為考生交卷;

8.考試前須關閉其他瀏覽器窗口，關閉可能彈窗的應用如QQ、屏保等，考試中不要切換到考試窗口之外的區域;

9.如果答題過程中因電源、網絡故障等造成中斷，請退出并在幾分鐘之內再次按照相同的步驟進入考試，從中斷處繼續答題;Sogou、360瀏覽器請用極速模式，如果出現異常無法答題請換一種瀏覽器。

三、關于2020年CICE項目證書與會員服務相關事項的咨詢

(一)CICE項目考試合格分數線如何確定?

答：考試通過分數原則上為原始分數的60分，對于通過率低于40%或高于80%的課程將適當下調或上調考試通過分數線。下調分數最低不低于51分。分數線的調整由CICE考委會嚴格按照程序決定。成績以十分制形式公布。

(二)怎樣查詢考試成績?CICE資格課程有通過成績有效期嗎?

答：考生憑用戶名和密碼在考試結束后一個月內通過CICE項目官方網站、官方微信進行成績查詢。

CICE項目已經通過的課程成績設有效期限制。CICE項目中級資格考試課程成績有效期為三年，高級資格考試課程成績有效期為五年。部分課程兼具中級和高級屬性，對于這部分課程，CICE項目將根據考生申請資格的時間為界，如申請中級資格，則資格相關課程按中級資格課程成績三年有效期認定;如申請高級資格，則資格相關課程按高級資格課程成績五年有效期認定。

(三)怎樣申請證書?

答：CICE項目實行證書在線申請辦理，考生在通過相關科目考試獲得相應資格后，在CICE項目網站提交電子申請表申請辦理資格證書，并按要求上傳電子照片，辦理時間約為2個月。目前執行的第三版中高級證書，采用證書+會員證的形式，新證書設計精美、大氣，具有質感，彰顯CICE項目資格的含金量與質量，其中會員證是考生獲得CICE項目后續教育培訓和會員服務的媒介。

中國個人保險規劃師初級資格除了資格證書之外，另外授予資格徽章一枚。

(四)資格證書由誰頒發，證書的持續性和有效性是怎樣的?

答：CICE項目資格證書是水平資格證書，代表學員取得中國保險行業系統化、標準化、專業化的知識水平。2005年-2015年，由中國保險行業協會(簡稱中保協)頒發資格證書。由于國家政策調整，2016年起，資格證書由中保協轉CICE項目編審委員會頒發，并執行第三版證書樣式。CICE證書均永久有效，頒發機構及證書樣式的變化不影響其有效性及持續性。

(五)作為CICE項目會員，我可以獲得哪些會員服務?

答：參加CICE項目考試即可成為CICE不同級別會員，CICE項目不斷豐富和完善會員服務內容，不斷創新會員服務方式，不斷擴大會員服務領域，會員可以獲得以下服務：

1.豐富的資訊服務內容

CICE為會員提供《保險周報》《每月保險新聞聚焦》《保險職業教育與培訓》等資訊服務。

《保險周報》是項目編輯整理的微信周刊，設監管動態、行業新聞和評論研究三個欄目，每周一通過CICE項目公眾平臺進行推送。

《每月保險新聞聚焦》是CICE項目編輯整理的電子月刊，篩選、梳理保險行業每月10萬字重大事件及重要信息，每月15日左右會定期發送到所有會員的電子郵箱，也可在CICE項目網站進行閱覽。

《保險職業教育與培訓》是CICE項目內部發行的季度性刊物，設有政策研究、市場研究、營銷專欄、案例精析及會員專欄等欄目。專刊設有“會員專欄”，行業公司或者優秀個人會員均可以向CICE項目單位投稿，分享自己對行業的觀察與思考，如對行業發展最新動態的分析、對行業建設與發展的思考等，也可以是從業經歷中的精彩故事和經驗分享等等，為廣大會員提供一個自我展示的機會和平臺，促進保險同業交流。

2.創新的會員服務方式

CICE項目通過官方網站、微信公眾平臺和考生交流群等形式搭建了與考生間的“零距離”交流平臺，即將完成升級上線的網站，建立更先進的、開放式、互動式的會員展示平臺，打通資格獲得者與CICE項目、行業公司、消費者之間的交流渠道;提供更多關于最新政策解讀、行業發展解析的在線培訓服務，為會員職業發展提供更多專業支持。

3.豐富的會員交流服務

CICE項目執行單位定期在在全國各地組織渠道發展交流會、團報客戶交流會、區域會員交流會等，也在積極探索建立區域會員俱樂部，策劃多種多樣的區域會員交流活動。

四、關于CICE項目市場推廣、團體報名及合作有關事項的咨詢?

(一)CICE項目負責市場推廣和合作的部門設置是怎樣的?

答：CICE項目設置了公司銀行部和報名中心合作部、個險事業部等三個部門負責不同渠道的市場推廣、合作和服務事宜。

1.公司銀行部——公司銀行總部推廣

公司銀行部是CICE項目資格管理中心設置的專門針對保險公司總公司、銀行總部進行市場宣傳和推廣工作的職能部門。基本職責為：

(1)以各公司總部、渠道部門以及銀行相關保險業務部門為主要工作對象，向客戶宣傳推廣CICE項目的考試、培訓服務內容，與客戶一起制定相應的持續性的CICE服務方案;

(2)具體執行CICE項目推廣方案中報名、考試、培訓、后續成績分析等方面內容;

(3)為保險公司及銀行相關保險業務部門提供綜合性的保險知識及專業技能綜合性的解決方案，包括對主要崗位能力測試、主要業務加強現場培訓以及CICE項目資格培訓方案等制定工作;

(4)根據公司、銀行教育培訓方面的具體需求，提供CICE定制化的課程采購;

(5)策劃針對性的行業專題政策培訓方案制定及組織實施，為客戶提供保險相關專業知識及定制培訓服務;

(6)積極搭建行業公司各渠道的交流和資源共享平臺。

目前，公司銀行部與35家壽險公司、銀行等金融機構總部的55個部門建立了合作關系。

公司銀行部報名咨詢方式：

李 華 座機：020-84419680-818 手機：13826287579

杜海銘 座機：020-84419680-807 手機：13631320757

劉建成 座機：020-84419680-822 手機：15989258667

陳智浩 座機：020-84419680-801 手機：13751802183

2.報名中心合作部——區域市場合作

CICE項目報名中心合作部是CICE資格管理中心設置的專門針對全國各地保險行業協會、高等院校、專業培訓機構進行設立考試報名中心合作的職能部門，基本職責為：

(1)代表CICE項目對區域性的市場業務進行開發和管理工作，包括各地方協會、公司及院校考生的服務合作事項;

(2)制定CICE項目區域發展規劃，包括協會報名中心、著名院校、培訓服務機構合作點的布局、開拓及管理工作;

(3)當地的協會、公司、院校與CICE項目的宣傳推廣和合作方案的落實工作;

(4)根據區域市場的需要提供當地行業素質提升及會員公司培訓需求的定制化服務，提供最新監管政策解讀、行業發展分析的咨詢和培訓服務;

(5)負責CICE區域會員的交流及會員俱樂部的建設工作;

(6)為院校及培訓機構報名中心和業界公司搭建校企合作的平臺。

目前，CICE項目已在全國16家省、市保險行業協會、6家高等院校、23家培訓機構設立考試報名中心，考試網絡覆蓋至全國各地，極大地方便了區域考生在當地的咨詢和考試。

孫 然 座機：020-84419680-809 手機：13632318395

王明星 座機：020-84419680-809 手機：13725261363

劉展泰 座機：020-84419680-813 手機：13202528221

龍偉明 座機：020-84419680-820 手機：18302077803

(二)CICE項目針對院校合作有哪些特別政策?

答案：院校教育是保險業人才培養的重要基石，肩負為中國保險業持續、快速、健康發展培養高素質人才的重要使命。當前，我國保險業人才隊伍來自于高等院校的多個專業學習領域，包括金融保險、醫學、社會保障、外語、人力資源管理、IT等相關院系。CICE項目知識體系緊密結合理論與實踐，能有效幫助院校考生提前了解行業和公司的實際運作實踐及保險基礎專業知識，對其畢業后迅速進入工作狀態提供有力支撐。自2005年項目首次組織考試以來，越來越多的院校考生參加資格考試，取得各類證書，滿足部分院校取得雙證以上的畢業條件。

2013年12月，經CICE項目編審委同意發布《關于院校考生課程認定政策的公告》，分批公布A1免考認可院校，希望通過提供優惠政策，幫助廣大院校學子拓寬思路，開闊眼界，了解和掌握行業發展前沿知識，成為行業需要的實務型人才。主要政策如下(詳見項目官方網站)：

1.院校課程認可，可免考相應科目。分基本課程(A1《風險管理與人身保險》)認定及其他課程認定兩種;

2.設置學生獎勵基金，對獲得“中國壽險管理師”資格的合作院校學生給予獎勵;

3.項目出具就業推薦函，向合作保險公司、銀行推薦就業;

4.項目資格和院校學歷證書互相認可及學分互換的合作。

CICE項目鼓勵保險類、財經類、醫學類、管理類(社會保障、人力資源專業)等院校及專業碩士資格院校學生參加CICE項目各類資格考試。

(三)除了資格考試認證，CICE還可以提供哪些業務服務?

答：CICE項目除了提供資格考試認證外，還可根據客戶需要提供以下業務服務：

1.CICE保險領袖培訓班

保險領袖培訓班是CICE項目推出的針對金融保險機構中高層管理人員及營銷精英，以保險業高增長下的結構轉型為主題，以提升中高層管理人員的保險管理素養和營銷精英的保險專業能力為目標，并由來自行業政產學研的領導和知名專家進行授課的高端培訓項目。

2.定制培訓

CICE依托來自政產學研的龐大專家團隊，運用專業的培訓服務流程，針對保險機構的經營需求，進行專業培訓與咨詢產品的量身定制，幫助客戶迅速提高保險專業管理水平及競爭力，以達到培訓的最佳目標。

3.CICE課程專業知識培訓

CICE自主研發的22門教材是由來自保險業政產學研的一大批專家參與完成的，這批專家利用自身深厚的專業理論功底以及多年的實務經驗，將零散的知識進行了系統化的梳理，并搭建了一套獨具CICE特色的保險知識框架。這樣一批優秀的對CICE知識體系有深刻的理解專家學者也成為了CICE強大的師資隊伍儲備。CICE以此為團報客戶提供CICE課程專業知識培訓服務，實現以培促考、以培促學，解決保險公司無課程、無體系、無專家的培訓難題，彌補內訓專業知識培訓缺乏的問題。

4.CICE保金網絡學院在線課程及學習

CICE保金網絡學院提供體系化、專業化、模塊化的在線學習課程，提供先進、靈活、穩定的在線學習、移動學習、在線考試服務平臺，滿足客戶的e-learning學習需求。

CICE項目以22門課程為基礎，開發了242個模塊，1000余節，約200個小時的視頻課程，以及圖文并茂的拓展閱讀課件，涵蓋人身保險公司、保險中介機構各渠道、各崗位、各層級的知識，兼具系統系和碎片化學習的特點。

對于已建立自身學習平臺的企業客戶，可以根據自身情況，采購CICE保險網絡學習的在線課程進入公司平臺使用，課程可按需選擇，自由組合。對于未建立自身學習平臺的企業客戶，可以同時采購CICE保金網絡學院的在線課程及在線學習、管理服務，實現低投入高效率的第三方學習管理。

5.保險崗位專業能力建設

CICE是中國保險業標準化的專業知識平臺。CICE利用平臺現有專業知識成果，在借鑒國外先進培訓機構制定保險崗位能力框架的先進經驗以及國內眾多保險公司制定的崗位標準基礎上，制定CICE中國保險崗位專業能力框架指引。在這個框架指引下，CICE可以根據客戶公司的發展目標、經營狀況、崗位人員專業水準制定具體崗位專業能力匹配標準，提供相應的、有針對性的專業知識產品及員工團隊專業能力測評和提升的解決方案，為人力資源部門提供第三方公平公正的年度部門專業知識能力測評與考評。

6.保險基礎及專業知識、合規等測評服務

CICE以豐富的題庫、成熟的考試管理經驗，專業的服務團隊為基礎，可以承接保險公司、中介機構及營銷團隊保險專業知識及合規測評考試，以及機構產品銷售資格測評服務。根據監管、協會、公司等客戶需求，增加特色題目，提供測評報告，聯合發證。目前，已組織測評服務10余場，30余萬人次參與。

7.針對保險公司教育培訓的全方位解決方案或個性化解決方案

CICE在十多年運用過程中，除了各類各級資格考試項目之外，在教材研發、在線學習、考試測評、教培分析、講師儲備及后續服務等方面奠定了堅實的專業服務基礎，在與眾多保險公司合作過程中積累了豐富的經驗，搭建了強大的綜合技術平臺，能夠為新成立保險公司和中小型保險公司，在資格認證項目之外，同時提供綜合性教育培訓解決方案，幫助公司在組建和發展初期建立標準化的崗前測評標準，進行崗位專業能力提升。也能夠針對大型保險公司，在對其人力資源和教育培訓整體狀況進行深入調研的基礎上，提供針對性的、有效率的補充解決方案。

(四)中國個人保險規劃師初級資格學習及價值如何?

答：2017年，CICE項目推出中國個人保險規劃師初級資格，該資格課程最大價值在于幫助新進的保險從業人員對保險行業及保險專業基礎知識有系統的地圖式了解，能夠快速勝任崗位工作，實現職業的可持續發展。保險銷售人員取得CICE項目各類資格后表示，CICE資格證書的價值體現在以下幾方面：

(1)能夠深入系統化的學習，增強銷售人員基礎知識儲備，以應對越來越專業的消費者與市場;

(2)團隊長表示保險從業人員確實需要社會職稱。拿到證以后多了社會認可，銷售伙伴更有底氣和信心面見客戶，增長業績。

(3)有助于打造學習型和專業性團隊，有助于吸引高端人才，有利于增員。

(4)銷售伙伴的社會認可度提高，對于展業和增員都有很大的幫助，有助于長遠發展。

(5)幫助銷售人員系統化地學習：將過去許多不同的培訓學習及銷售經驗做有效地，系統地內化、固化和總結。

(6)本資格幫助保險公司內勤人員及其他保險服務相關機構的從業人員對于保險行業基礎關鍵知識，如保險合同與保險產品，以及保險運營環節有系統化的學習與認識，幫助從業人員交流溝通時有共同的語言與認知，促進崗位間、部門間與領域間的高效溝通。

對于該資格，CICE除了安排正常的春秋兩季考試，也可根據公司需要隨時組織考試測評;可以根據公司需求，走進職場、走進營銷團隊、走進一線提供系列的專業基礎知識的現場或在線培訓;可以針對公司的需求定制學習內容(如增加公司實戰案例、銷售流程)、學習方式(全部在線化學習)、考試方式(多次、在線)，總之，最大程度的滿足新進銷售人員的專業知識學習需求。CICE項目是開放的專業知識學習平臺，已經與眾多保險公司建立了長期的合作關系，今后還將繼續擴大與行業公司的合作，為公司教育培訓和人才培養提供專業支持。

五、關于CICE項目考試發展相關情況的咨詢

(一)隨著國家政策變化、監管變革、科技賦能等帶給行業的影響，CICE項目的價值及發展情況如何?

答： CICE項目自2005年考試運行以來，已成功舉行考試30次，累計參加考試人數逾57萬人次，共產生各類資格獲得者逾8萬人，為行業培養了一大批具備較好職業道德素質，掌握保險專業知識和專業技能，熟悉國家監管政策的經營管理和銷售人才，在行業發展初期和轉型過程中，發揮了重要的作用。

當前，我國保險行業已進入轉型發展新時代，肩負著新使命、新任務，呈現新形勢、新特點。科技賦能促使保險的參與者來自不同領域的滲透，有服務，有競爭;為滿足消費者更好的需求與體驗而有更精準的場景業態，這碎片了保險產品與保險業務流，并進一步創新。保險核心的保障功能的體現已經逐漸超越傳統保險行業的界域與定義，如互助制度;保險監管所維護的消費者權益因著創新而界限不明;在創新前行與競爭的過程中，所有參與者的保險專業知識的儲備是創新發展的基石，以促進跨領域間的高效溝通，或是有價值的創新。消費者自發地專業自教育倒逼行業銷售人員專業化轉型。保險監管嚴格依舊，合規要求更甚。在碎片的時代需要系統化的磐石架構來支撐創新，包括專業學習。

CICE項目將繼續前行，在專業與技術方面加速開發行業新發展所需知識產品與服務。 新時期，CICE要發展成為保險專業能力建設的參與者和推動者。一是把CICE資格認證項目做好、做優，走項目專業化的發展道路。二是盡快完成保險崗位專業能力在線學習平臺的建設，滿足學員多元化的學習要求。三是建立CICE經典的現場專題培訓課程，長期服務重要客戶。四是加快國際合作，擴大網絡交流，為行業發展引進先進經驗。五是CICE和行業公司共同合作，積極推動保險消費者知識普及和銷售行為引導等工作。

(二)2020年，CICE項目會有哪些值得期待的變化?

答：新時期，保險專業能力建設不足已經成為行業高質量發展的突出問題，為此CICE將加快核保、核賠、保險精算基礎等專業資格課程的開發工作;加快建立崗位專業能力在線學習體系;推出保險從業人員高端培訓課程等，不斷為行業和廣大考生提供更加豐富、多元的培訓產品及服務。CICE項目官方網站將完成第三次升級，CICE資格管理中心、保金網絡學院、會員管理中心、金融保險資訊、消費者保險咨詢、保險消費導航六大欄目全新上線，內容豐富、功能齊全，為企業及個人客戶提供一站式在線學習與報考服務。

(三)CICE項目考試的權威性體現在何處?

答：CICE項目是中國保險行業專業化的一項重要制度安排，是業內公認的目前中國人身保險行業最權威、最先進的資格認證體制。經過17年發展，CICE項目考試已得到行業和社會的廣泛認可。

1.CICE項目是保險行業為建立高素質人才隊伍，落實人才興業戰略的一項制度性安排，由項目編審委、項目執行單位與專家團隊負責執行的標準化、專業化、系統化資格認證體系，擁有自主知識產權。

2.全國34家省市級保險行業協會與CICE項目建立了長期、穩定的合作關系，作為考試報名中心，負責CICE項目在當地的宣傳推廣和報名工作。

3.CICE項目的考試資料編寫和題庫建立是由600余位來自政產學研的專家團隊研發完成，充分結合國內實踐、政策環境和國際發展趨勢，高度體現保險理論與實務的結合，傳達監管旨意，反映行業發展最新成果。

4.CICE項目以全國統一管理方式建立了成熟高效的報名和考務執行體系，嚴格保證了考試的嚴肅性和公平公正性，30次全國考試未出現重大的考務工作紕漏。

5.CICE項目得到行業公司及其他金融機構的認可和支持，全國超過85%保險公司及銀行機構均不同程度組織或鼓勵員工積極參加考試，將CICE項目落實到公司的人力資源戰略政策中，以提升金融理財時代的保險專業競爭力。

6.越來越多的高等院校金融保險專業采用CICE項目考試用書作為學生考試資料。中國學位與研究生教育信息網在關于保險碩士的介紹中提出，“CICE項目考試中的《風險管理與人身保險》《人身保險產品》《人身保險合同》《團體保險》《企業年金理論與實務》等課程，與我國保險碩士專業學位教育的相關課程基本相同或大部分相同，在經過專家評審論證之后，可以成為保險碩士專業學位研究生的免試課程。”CICE項目各類資格滿足院校學生持有雙證以上的畢業條件。

(四)CICE項目考試資料的優勢體現在哪里?

答：考試資料是資格項目的生命，只有權威、專業的考試資料才能傳授權威、專業的知識，成就專業的考生。CICE項目在充分吸收國內外最新研究成果和實踐經驗的基礎上，自主性研發本土化、專業化、系統化的系列考試資料，擁有完整知識產權。2007年監管部門官方網站對這套考試資料體系給予了高度評價，稱它是“目前國內人身保險領域最權威，體系最完整的一套教材資料。它不僅體現了監管者的意圖，也體現了行業發展的實踐，有助于參考人員在進入行業后能科學、全面地理解人身保險管理、銷售，尤其是職業道德等問題。”

1.CICE項目一版考試資料

2002年起，在原中國保監會相關部門的關心和推動下，CICE項目先后組織了行業400多名來自監管、公司、院校的專家學者，歷時5年之久，在充分吸收國內外最新研究成果和實踐經驗基礎上，自主性研發出本土化、專業化、系統化的19本專業考試資料，組織規模之大、投入精力之多、跨越時間之長都是過去行業從來沒有過。可以說，這19本考試資料是行業集體智慧的結晶，是對中國人身保險行業發展的一次較為完整的梳理和小結。

2.CICE項目二版考試考試資料

CICE高度重視考試資料知識的更新，關注保險理論與實踐的發展，建立了考試資料動態修訂機制，滿足行業和考生的專業發展需要。2007年底，與中國保險業發展同步的第二版考試資料修訂啟動，近600位來自監管、行業、院校的專家積極投身其中，歷時五年，19本二版考試資料全部修訂完畢。CICE項目二版修訂考試資料投入使用以來，得到行業各界領導、專家及考生的廣泛認可，普遍認為二版考試資料知識專業，內容翔實，修訂機制先進，知識水平及體系都達到了國內領先水平，是廣大從業者專業學習的上佳讀本。CICE二版考試資料集本土化、專業化、標準化、先進性、實用性、趣味性于一身：

本土化——全面與中國保險市場發展實踐、法律法規和最新監管要求接軌，借鑒國際保險基本原理和發展理念，最大限度地與中國市場實踐相結合。

專業化——CICE的知識體系立足于系統地解決行業發展中最重要的保險基礎理論、專業知識及專業技能的嚴重缺位問題。

標準化——CICE堅持標準優先、科學發展的嚴肅態度。在考試資料開發中，無論是專家團隊的遴選、知識體系的搭建和專業內容的甄別都建立了一套嚴格的流程和標準，力求提供準確、必備、實用的專業知識內容。

先進性——CICE與時俱進，建立了及時、動態的考試資料修訂和知識體系更新制度，力求為考生提供的專業內容能及時反映最新法律法規變化和行業發展成果總結，保證專業知識的先進性。

實用性——CICE的考試資料作為職業資格認證考試資料，必須克服一般考試資料中的空洞和抽象思維方式，突顯其實用性。為此我們在二版考試資料建設中吸收了大量行業公司的專家參與，并增加了對行業發展實踐總結和提煉的內容。

趣味性——知識論述與案例講解相結合，內容豐富生動，引發考生閱讀興趣和思考總結。

3. 新專業考試資料研發及二版考試資料再修訂

二版考試資料修訂完成以后，2013年，依據行業發展及客戶需求，CICE項目組織來自監管部門、主要商業銀行及保險公司的眾多專家共同研發出A11《銀行保險》專業考試資料。2014年，組織來自監管部門、壽險公司和壽險營銷領域的領導、專家共同研發出I1《個險營銷與組織發展》專業考試資料。2017年，由原中國保監會原副主席魏迎寧先生主持編寫了S1《保險基礎知識—保險銷售人員必讀》專業考試資料。2015年至今，CICE項目堅持及時傳達監管意圖，準確傳播專業核心價值的指導方針，對新的監管政策進行認真學習和領會，并通過重點修訂和重要補充的方式納入CICE考試資料體系，分批完成了包括A2《保險從業人員職業道德》 、A3《人身保險產品》、A4《人身保險合同》等在內的21門科目二版考試資料再修訂工作，保證考試資料知識體系的先進性和實用性。 2019年，CICE項目啟動兩核專業資格考試資料的研發編寫工作。

(五)CICE項目資格和目前社會上的國內外保險類資格相比較有何優勢?

答：1.CICE項目是2002年由監管部門因應行業市場發展的需求所推動并認可，是中國人身保險行業專業知識體系系統化、標準化、本土化的權威認證及學習平臺。

2.國外的一些資格課程內容主要是由國外的保險產品、法規政策、市場發展及消費者心理等知識解構組成，與中國保險業的政策環境及消費者心理、行為習慣等有較大差距，CICE項目立足于中國保險業，實用性突出。

3. CICE項目考試費用適合國內考生的消費水平。CICE項目的考試費用是合理的，每門課程的報考費用為人民幣350元整，包含報名費、考試費、網上學習賬號、證書費、普通郵寄費等，首次報名的課程免費配贈考試資料，考生還可免費享受《每月保險新聞聚焦》電子月刊等長期后續教育服務。目前社會上其他相關的資格認證課程費用高昂，考生經濟負擔較重。

4.CICE項目隨時跟蹤保險監管相關規定，并納入考試范圍，促進學員對監管政策與要求的熟悉與遵守。

5.CICE項目的保險專業知識體系是兼顧系統化及碎片化的學習，相較于目前市場上許多自媒體或培訓機構碎片化的知識內容，CICE項目系統化學習更能幫助學員穩固打下專業知識的基礎，并能在多變的社會中，有能力將專業知識融會貫通，舉一反多，創新賦能，在面對越來越專業化的消費者能夠有更好的專業應對與服務。

6. CICE項目利用互聯網技術向會員提供繼續教育學習平臺，如保金學院、項目網站、微信公眾號、電子郵件等發布、推送行業相關最新政策法規、行業發展新事態及相關學習計劃與內容，幫助會員及時更新掌握行業發展新動態，并進行有計劃的考前學習及繼續教育學習與管理。

(六)CICE項目考試相對保險公司內部培訓有什么優勢?

答：保險公司的內部培訓，重點在本公司的文化理念及目標意志的傳達、公司自有產品等信息知識，以及營銷技能和團隊協作的訓練等課程內容，容易忽略從業人員專業知識與能力的系統性和進階性學習與培養。這當中也存在保險公司對專業知識體系制度建設力量較單薄、經費持續安排成本較高和對專業知識培訓精力有限等客觀因素，但這些正是社會教育培訓資源的優勢所在。

CICE項目具有權威性，并獲得監管與行業普遍認可，具有較強的社會培訓資源整合力和不斷完善的開放式服務體系，能很好解決保險公司人員隊伍對專業知識系統學習、基本實務掌握、政策法規教育和監管意圖傳達的需求，對提升從業人員核心業務能力，減少銷售誤導等職業道德問題有著不可替代的作用。

CICE項目考試費用及后續服務性價比高，考試測評公平公正，以考代訓，很好補充保險公司對于從業人員系統化專業知識學習及后續教育的需求。

CICE項目所頒發的資格證書獲得行業專業認可，資格證書獲得者代表具有相應保險專業水平，資格證書在朋友圈或其他自媒體分享可進一步展現個人及保險公司保險專業形象，取得廣大消費者對于個人與機構的專業能力認可，進一步優化保險行業聲譽。

近年來國家出臺多項政策支持保險行業的發展，監管部門頒布相應的法規，同時行業的實踐創新發展較快，CICE項目能夠及時為廣大考生提供這些變化與發展，幫助行業最快掌握行業發展新形勢及新要求的解讀與資訊推送服務，促進保險公司合規運營和合規銷售。

(七)通過什么途徑可以了解CICE項目考試的動態和信息?

答：考生可以通過以下途徑對項目發展動態及考試相關信息進行了解：

1.CICE項目官方網站www.xpcle.com及時發布;

2.CICE項目官方微信公眾號“CICE官方微信公眾號”“CICE考試報名中心”;

3.全國各報名中心、各地保險行業協會網站及現場咨詢;

4.CICE項目刊物及宣傳資料，包括《保險職業教育與培訓》季刊、《每月保險新聞聚焦》電子月刊、CICE項目路演文件、折頁、海報等;

5.《中國銀行保險報》等報刊：項目定期或不定期以新聞稿、廣告、公告等方式在金融類權威報刊刊登項目相關信息;

6.CICE項目執行單位客服中心及各報名中心具體聯系人。

CICE項目編審委員會

廣州信平市場策劃顧問有限公司

2019年10月15日

（責任編輯：中大編輯）

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