理財規劃師考試多選題

1.退休規劃的工具包括()

A企業年金

B商業養老保險

C社會養老保險

D儲蓄

E投資

2.理財規劃的標準流程順序包括()

A建立客戶關系

B收集客戶信息

C分析客戶財務狀況

D制定并實施理財方案

E持續理財服務

3.理財分析師在分析客戶財務狀況時需要分析的基本的財務比率包括() 

A結余比率

B投資與凈資產比率

C清償比率

D負債比率

E流動性比率

4.就個人理財服務的三個層次一般而言,個人金融服務體系包括()

A大眾銀行大眾理財

B富裕銀行貴賓理財

C中小銀行財富管理

D社區銀行財富管理

E私人銀行財富管理

5.理財規劃師執業紀律規范的主要內容包括()

A理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為

B理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶

C理財規劃師在執業過程中不得侵占或竊取客戶的財產

D理財規劃師應以客觀公正的態度維護客戶的利益

E理財規劃師應隨時向客戶披露存在或口J能產生的利益沖突

理財規劃師考試多選題參考答案：

1.ABCDE【解析】退休規劃的工具具體來說包括社會養老保險、企業年金、商業養老保險以及其他儲蓄和投資方式。

2.ABCDE【解析】理財規劃的標準流程可以分為六步,建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案、持續理財服務。 3.ABCDE解析理財規劃師財務比率分析時需要分析的基本的財務比率包括結余比率、投資與凈資產比率、清償比率、負債比率、即付比率、負債收入比率和流動性比率等。

4.ABE【解析】個人理財服務的三個層次一般而言,個人金融服務體系包括大眾銀行大眾理財、富裕銀行貴賓理財、私人銀行財富管理三個層次。

5.ABCDE【解析】理財規劃師執業紀律規范的主要內容包括①理財規劃師不得利用提供服務的契機從事或幫助客戶從事違法行為②理財規劃師不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導客戶③理財規劃師在執業過程中不得侵占或竊取客戶的財產④理財規劃師應以客觀公正的態度維護客戶的利益⑤理財規劃師應隨時向客戶披露存在或可能產生的利益沖突⑥理財規劃師不得隨意公開或使用客戶的秘密信息。

（責任編輯：zyc）

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