1、通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到一個上市公司已發行股份的5%時，應當編制權益變動報告書。完成權益變動報告書的期限是(　)。

A、該事實發生之日起3日內

B、該事實發生之日起5日內

C、該事實發生之日起7日內

D、該事實發生之日起10日內

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考核點是上市公司收購的權益披露。通過證券交易所的證券交易，投資者及其一致行動人擁有權益的股份達到一個上市公司已發行股份的5%時，應當在該事實發生之日起3日內編制權益變動報告書。

2、某人非法介紹買賣外匯，數額較大，情節嚴重，根據《外匯管理條例》的規定，對其處以的罰款金額為( )。

A、違法金額20%以下

B、違法金額30%以上80%以下

C、違法金額30%以下

D、違法金額30%以上等值以下

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考核違反外匯管理法律制度的責任。根據規定，非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。

3、在證券發行和交易活動中，一方當事人不得無償占有他方當事人的財產和勞動。這體現的是證券法的原則是(　)。

A、自愿

B、有償

C、誠實信用

D、公開

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考核證券法的基本原則。有償原則，是指在證券發行和交易活動中，一方當事人不得無償占有他方當事人的財產和勞動。

4、根據《商業銀行法》的規定，銀行能夠隨時收回資金和付出資金，能夠及時地、充分地滿足存款者隨時提取存款和發放貸款的需要，避免因資產流動性不足引發存款人擠提導致償付能力危機的原則是指( )。

A、主動性原則

B、安全性原則

C、公平性原則

D、流動性原則

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考核商業銀行的經營原則。流動性原則是指銀行能夠隨時收回資金和付出資金，能夠及時地、充分地滿足存款者隨時提取存款和發放貸款的需要，避免因資產流動性不足引發存款人擠提導致償付能力危機。

5、商業銀行發生的下列事項，無需經國務院銀監會批準的是( )。

A、增加注冊資本

B、變更分支行所在地

C、商業銀行合并、分立

D、變更持股3%的股東

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考核商業銀行的變更。變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東;應當經國務院銀行業監督管理機構批準。

6、根據《商業銀行法》的規定，接管期限屆滿，國務院銀行監督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過(　)。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考核商業銀行的接管。根據《商業銀行法》的規定，接管期限屆滿，國務院銀行監督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過2年

7、根據規定，對于存款機構吸收的下列收入中，不屬于應當全額劃轉人民銀行的是( )。

A、中央預算收入

B、個人儲蓄存款

C、地方金庫存款

D、代理發行國債款項

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考核商業銀行存款業務的基本原則。對于存款機構吸收的中央預算收入、地方金庫存款和代理發行國債款項等財政收入，應全額劃轉人民銀行。

8、關于商業銀行的貸款期限與歸還，下列表述不正確的是( )。

A、短期貸款，貸款期限在1年以內(含1年)

B、中期貸款，貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)

C、長期貸款，是指貸款期限在5年(不含5年)以上

D、貸款人在短期貸款到期2個星期之前、中長期貸款到期1個月之前，應當向借款人發送還本付息通知單

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考核商業銀行貸款的規定。短期貸款，是指貸款期限在1年以內(含1年)的貸款。中期貸款，是指貸款期限在1年以上(不含1年)5年以下(含5年)的貸款。長期貸款，是指貸款期限在5年(不含5年)以上的貸款。貸款人在短期貸款到期1個星期之前、中長期貸款到期1個月之前，應當向借款人發送還本付息通知單。

9、股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內，以確定價格購買一定數量普通股份的權利憑證，還憑證屬于( )。

A、書面憑證

B、認股權證

C、證券

D、股票

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考核認股權證的概念。認股權證是股份有限公司給予持證人的無限期或在一定期限內，以確定價格購買一定數量普通股份的權利憑證。

10、A銀行在向B公司承兌其申請的銀行承兌匯票時，在匯票上未加蓋規定的專用章而加蓋A銀行公章的。根據《高法審理票據糾紛案司法解釋》的規定，下列說法正確的是( )。

A、補蓋承兌專用章后，A銀行應當承擔票據責任

B、該票據無效

C、A銀行應當承擔票據責任

D、該簽章無效，但不影響其他真實簽章的效力

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考核票據簽章的效力。根據《高法審理票據糾紛案司法解釋》的規定，銀行承兌匯票的承兌人在票據上未加蓋規定的專用章而加蓋該銀行的公章，簽章人應當承擔票據責任。

（責任編輯：xll）

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