09年中級金融專業考試真題及答案

一、單項選擇題（共60題，每題1分，每題的備選項中，只有一個最符題意的）

1.在金融市場中，既是重要的資金需求者和供給者，又是金融衍生品市場上重要的套期保值主體的是（　）。
A.家庭
B.企業
C.中央銀行
D.政府
參考答案：B
答案解析：企業是金融市場運行的基礎，是重要的資金需求者和供給者。此外，企業還是金融衍生品市場上重要的套期保值主體。
試題點評：本題考查金融市場的主體。參見教材P9。

2.金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現金而不致遭受損失的能力是指金融工具的（　）。
A.期限性
B.流動性
C.收益性
D.風險性
參考答案：B
答案解析：流動性是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現金而不致遭受損失的能力。
試題點評：本題考查金融工具流動性的概念。參見教材P10。

3.具有“準貨幣”特性的金融工具是（　）。
A.貨幣市場工具
B.資本市場工具
C.金融衍生品
D.外匯市場工具
參考答案：A
答案解析：貨幣市場中交易的金融工具一般都具有期限短、流動性高、對利率敏感等特點，具有“準貨幣”特性。
試題點評：本題考查貨幣市場工具的特點。參見教材P13。

4.在金融期權中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內，以固定的價格出售相關資產的合約的形式叫（　）。
A.看漲期權
B.歐式期權
C.看跌期權
D.美式期權
參考答案：C
答案解析：看跌期權的買方有權在某一確定的時間或者某一時間內，以確定的價格出售相關資產。
試題點評：本題考查看跌期權的概念。參見教材P19。

5.在我國的債券回購市場上，回購期限是（　）。
A.1個月以內
B.3個月以內
C.6個月以內
D.1年以內
參考答案：D
答案解析：回購券種為國債和經中國人民銀行批準的金融債券，回購期限在1年以下。
試題點評：參見教材P22。

6.若某筆貸款的名義利率是7%，同期的市場通貨膨脹率是3%，則該筆貸款的實際利率是（　）。
A.3%
B.4%
C.5%
D.10%
參考答案：B
答案解析：實際利率=名義利率-通貨膨脹率=7%-3%=4%
試題點評：本題考查實際利率、名義利率與通貨膨脹率之間的關系公式。參見教材P29

7、某投資銀行存入銀行1000元，一年期利率是4%，每半年結算一次利息，按復利計算，則這筆存款一年后稅前所得利息是（　）。
A、40.2
B、40.4
C、80.3
D、81.6
參考答案：B
答案解析：半年利率=4%/2=2%
1000×（1+2%）²-1000=40.4元
試題點評：本題考查復利計算的公式。參見教材第33頁。

8、國債的發行價格低于面值，叫做（　）發行。
A、折價
B、平價
C、溢價
D、競價
參考答案：A
答案解析：債券的市場價格<債券面值，即債券貼現或折價發行；債券的市場價格>債券面值，即債券為溢價發行；債券的市場價格=債券面值，即債券等價發行。
試題點評：參見教材第39頁。

9、某證券的β值是1.5，同期市場上的投資組合的實際利率比預期利潤率高10%，則該證券的實際利潤率比預期利潤率高（　）。
A、5%
B、10%
C、15%
D、85%
參考答案：C
答案解析：1.5*10%=15%，如果市場投資組合的實際收益率比預期收益率大Y%，則證券i的實際收益率比預期大βi×Y%。
試題點評：本題考查資產風險的相關內容。參見教材第43頁。

10、我國目前的利率體系仍然是（　）的雙軌并行體系。
A.存款利率與貸款利率隔離
B.對私利率與對公利率隔離
C.銀行利率與貨幣市場利率隔離
D.銀行利率與信用社利率隔離
參考答案：C
答案解析：目前，我國的利率體系仍是雙軌并行的，銀行利率與貨幣市場隔離，貨幣市場的市場化利率不能夠反映到銀行存貸款基準利率上。
試題點評：這個題的確出的很偏。本題考查我國的利率體系。參見教材第45頁。

11、在各類金融機構中，最典型的間接金融機構是（　）。
A.投資銀行
B.商業銀行
C.證券公司
D.中央銀行
參考答案：B
答案解析：商業銀行是最典型的間接金融機構。
試題點評：本題考查間接金融機構的相關知識。參見教材第53頁。

12、目前大多數國家中央銀行的資本結構都是（　）形式。
A．國有
B. 多國共有
C．無資本金
D．混合所有
參考答案：A
答案解析：全部資本為國家所有的資本結構形式成為中央銀行資本結構的主要形式。
試題點評：本題考查中央銀行的資本構成。參見教材第59頁。

13、巴西的金融監管體制是典型的“牽頭式"監管體制，由國家貨幣委員會牽頭，負責協調對不同金融行業監管機構的監管活動。這屬于（　）的監管體制。
A．集中統一
B．分業監管
C．不完全集中統一
D．完全不集中統一
參考答案：C
答案解析：不完全集中統一的監管體制可以分為“牽頭式”和“雙峰式”兩類監管體制，巴西是典型的“牽頭式"監管體制。
試題點評：參見教材第65頁。

14、中國銀監會的監管理念是（　）。
A．管業務、管風險、管內控
B．管法人、管風險、管市場
C．管業務、管風險、管市場
D．管法人、管風險、管內控
參考答案：D
答案解析：中國銀監會成立以來，確立新的監管理念是：管法人、管風險、管內控、提高透明度。
試題點評：本題考查銀監會的監管理念。參見教材第74頁。

15、我國國有重點金融機構監事會的核心工作是（　）。
A．財務監督
B．人事監督
C．合規監督
D．經營監督
參考答案：A
答案解析：國有重點金融機構監事會以財務監督為核心。
試題點評：本題考查國有重點金融機構的相關知識。參見教材第78頁。

16、2003年修改通過的《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行以安全性、流動性和（　）為經

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁