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一、單項選擇題

1、下列金融市場主體中，既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者的是(　)。

A、家庭

B、政府

C、企業

D、金融機構

2、世界銀行集團由世界銀行、國際開發協會和國際金融公司組成，向成員國提供金融服務和技術援助，本質上屬于(　)。

A、金融監管機構

B、契約性金融機構

C、存款性金融機構

D、開發性金融機構

3、在法律、法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的(　)。

A、8%

B、20%

C、30%

D、50%

4、下列關于場內市場與場外市場的說法中，錯誤的是(　)。

A、場外市場是最原始的市場

B、場內市場不能取代場外市場

C、目前場內市場與場外市場的界限越來越清晰

D、場內市場與場外市場兩者缺一不可

5、某投資銀行受A公司委托分銷其發行債券，該交易行為所在市場是(　)。

A、流通市場

B、發行市場

C、期貨市場

D、期權市場

6、(　)又稱證券交易所市場。

A、貨幣市場

B、資本市場

C、場內市場

D、間接金融市場

7、具有“準貨幣”特性的金融工具是(　)。

A、貨幣市場工具

B、資本市場工具

C、金融衍生品

D、外匯市場工具

8、如果某一金融機構希望通過持有的債券來獲得一筆短期資金融通，則它可以參加(　)市場。

A、同業拆借

B、商業票據

C、回購協議

D、大額可轉讓定期存單

9、同業拆借市場的期限最長不得超過(　)。

A、1個月

B、3個月

C、6個月

D、1年

10、資本市場作為長期的資金交易市場，其融資的期限在(　)年以上。

A、5

B、3

C、8

D、1

11、交易所市場實行兩級托管體制，其中，(　)為債券二級托管人，記錄交易所投資者賬戶。

A、中央國債登記結算有限公司

B、中國證券登記結算公司

C、商業銀行

D、證券公司

12、人民幣普通股是(　)。

A、A股

B、B股

C、H股

D、N股

13、在金融衍生品市場上，作為交易中介，以促成交易，收取傭金為目的的交易主體是(　)。

A、套期保值者

B、投機者

C、套利者

D、經紀人

14、某公司進入金融衍生品市場進行交易，如果目的是為了減少未來的不確定性，降低風險，則該公司屬于(　)。

A、套期保值者

B、套利者

C、投機者

D、經紀人

15、在金融期權中，賦予合約買方在未來某一確定的時間或者某一時間內，以固定的價格購買相關資產的合約的形式叫(　)。

A、看漲期權

B、歐式期權

C、看跌期權

D、美式期權

16、最常用的一種信用衍生產品是(　)。

A、金融遠期

B、金融互換

C、信用違約互換

D、金融期權

17、(　)是傳統金融機構與互聯網企業利用互聯網技術和信息通信技術實現資金融通、支付、投資和信息中介服務功能的新型金融業務模式。

A、電子銀行

B、移動銀行

C、互聯網金融

D、自助銀行

18、在我國，“互聯網金融元年”是指(　)。

A、2011年

B、2012年

C、2013年

D、2014年

19、網絡借貸由(　)負責監管。

A、證監會

B、銀保監會

C、保監會

D、人民銀行

20、同業存單是指由(　)法人在全國銀行間市場上發行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場工具。

A、銀行業存款類金融機構

B、非銀行金融機構

C、投資性金融機構

D、民間借貸機構

二、多項選擇題

1、金融工具的流動性主要通過(　)交易來實現。

A、買賣

B、承兌

C、貼現

D、再貼現

E、背書

2、金融市場最基本的要素是(　)。

A、金融市場中介

B、金融市場主體

C、金融市場范圍

D、金融市場價格

E、金融市場客體

3、中央銀行的組織形式主要有以下類型(　)。

A、一元式中央銀行制度

B、二元式中央銀行制度

C、多元式中央銀行制度

D、跨國的中央銀行制度

E、準中央銀行制度

4、單一銀行制度的優點表現為(　)。

A、防止銀行的集中和壟斷

B、降低營業成本

C、強化地方服務

D、獨立性、自主性強

E、促進競爭

5、下列職能中，屬于證券公司職能的是(　)。

A、承銷政府債券

B、組織監督證券交易

C、代理買賣有價證券

D、充當企業財務顧問

E、辦理證券資金清算

6、政策性金融機構的職能包括(　)。

A、倡導性職能

B、效益性職能

C、選擇性職能

D、補充性職能

E、服務性職能

7、在我國，資本市場主要包括(　)。

A、票據市場

B、股票市場

C、債券市場

D、證券回購市場

E、投資基金市場

8、目前較為普遍的金融衍生品合約有(　)。

A、金融遠期

B、金融期貨

C、金融期權

D、信用衍生品

E、可轉換債券

9、下列由銀保監會負責監管的有(　)。

A、互聯網信托業務

B、互聯網消費金融業務

C、互聯網保險業務

D、互聯網基金銷售業務

E、互聯網支付業務

10、作為一種嶄新的金融工具，短期融資券的特點包括(　)。

A、發行主體是我國金融企業法人

B、具有債券性質

C、限定在銀行間債券市場發行和交易，向銀行間投資人發行

D、期限較短

E、本質上是一種融資性商業票據

參考答案

一、單項選擇題

1、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融市場主體。金融機構是金融市場上最活躍的交易者，扮演著多重角色。(1)它是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。(2)金融機構在金融市場上充當資金供給者、需求者和中介等多重角色，它既發行、創造金融工具，也在市場上購買各類金融工具;既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者。因此，金融機構作為機構投資者在金融市場上具有支配性的作用。

2、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查金融機構體系的構成。政策性金融機構主要包括經濟開發政策性金融機構、農業政策性金融機構、進出口政策性金融機構和住房政策性金融機構。經濟開發政策性金融機構分為國際性、區域性和本國性等三種。國際性開發銀行以聯合國下屬的世界銀行集團為代表，世界銀行集團由國際復興開發銀行(簡稱世界銀行)、國際開發協會和國際金融公司組成。所以，世界銀行集團是屬于經濟開發政策性金融機構，即本質上是屬于開發性金融機構，答案選D。

3、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查小額貸款公司的知識。在法律、法規規定的范圍內，小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的50%。

4、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查對場內市場與場外市場關系的理解。隨著金融交易朝著電子化、網絡化、無紙化的方向發展，場內市場與場外市場的界限已經越來越模糊。所以，C說法錯誤。

5、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查金融市場的類型。發行市場又稱一級市場、初級市場，是指新發行的證券或票據等金融工具最初從發行者手中出售給投資者手中的市場。在一級市場中，投資銀行、經紀人和證券商等作為經營者，承擔政府和公司企業新發行債券的承購和分銷業務。

6、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查金融市場的類型。按照金融交易是否存在固定場所，金融市場可劃分為場內市場和場外市場兩類。場內市場又稱證券交易所市場。

7、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查貨幣市場工具的特點。貨幣市場中交易的工具一般具有期限短、流動性強、對利率敏感等特點，具有“準貨幣”特性。

8、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查回購協議市場的相關知識。回購協議市場是指通過證券回購協議進行短期資金融通交易的市場。根據題干所說“通過持有的債券。獲得一筆短期資金融通”，正對應了回購協議市場的概念。

9、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查同業拆借市場。同業拆借市場的期限最短為1天，最長為1年。

10、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查資本市場的概念。資本市場是以期限在1年以上的金融資產為交易標的物的金融市場。

11、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查債券市場的子市場。交易所市場實行兩級托管體制，其中，中國證券登記結算公司為債券二級托管人，記錄交易所投資者賬戶。

12、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查A股的概念。A股，即人民幣普通股，是由中國境內公司發行，供境內機構、組織和個人以人民幣認購和交易的普通股股票。

13、【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查經紀人的概念。經紀人作為交易中介，以促成交易，收取傭金為目的。

14、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查對套期保值者概念的理解。套期保值者又稱風險對沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風險。

15、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查看漲期權的概念。看漲期權的買方有權在某一確定的時間某一時間內，以固定的價格購買相關資產。

16、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查信用衍生品。信用違約互換是最常用的一種信用衍生產品。

17、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查互聯網金融的概念。互聯網金融是傳統金融機構與互聯網企業利用互聯網技術和信息通信技術實現資金融通、支付、投資和信息中介服務功能的新型金融業務模式。

18、【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查我國的互聯網金融。2013年以來，我國互聯網金融迅猛發展，2013年被稱為“互聯網金融元年”。

19、【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查網絡借貸。網絡借貸由銀保監會負責監管。

20、【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查我國同業存單市場。同業存單是指由銀行業存款類金融機構法人在全國銀行間市場上發行的記賬式定期存款憑證，是一種貨幣市場工具。

二、多項選擇題

1、【正確答案】 ABCD

【答案解析】 本題考查金融工具的性質。金融工具的性質包括：期限性、流動性、收益性和風險性。其中，流動性是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現金而不致遭受損失的能力。它主要通過買賣、承兌、貼現和再貼現等交易來實現。

2、【正確答案】 BE

【答案解析】 本題考查金融市場的構成要素。金融市場的三個構成要素是：金融市場主體、金融市場客體和金融市場價格。其中，金融市場主體和金融市場客體是構成金融市場最基本的要素，是金融市場形成的基礎。

3、【正確答案】 ABDE

【答案解析】 本題考查中央銀行的組織形式。中央銀行的組織形式包括：一元式中央銀行制度;二元式中央銀行制度;跨國的中央銀行制度;準中央銀行制度。

4、【正確答案】 ABCD

【答案解析】 本題考查單一銀行制度的優點。單一銀行制度的優點：①防止銀行的集中和壟斷;②降低營業成本;③強化地方服務;④獨立性、自主性強。單一銀行制度的缺點：①限制競爭;②限制業務創新和發展;③限制規模效益;④抵御風險的能力差。

5、【正確答案】 ACD

【答案解析】 本題考查證券公司的主要職能。證券公司的主要職能是：推銷政府債券、企業債券和股票，代理買賣和自營買賣已上市流通的各類有價證券，參與企業收購、兼并，充當企業財務顧問等。

6、【正確答案】 ACDE

【答案解析】 本題考查政策性金融機構的職能。政策性金融機構的職能包括：①倡導性職能;②選擇性職能;③補充性職能;④服務性職能。

7、【正確答案】 BCE

【答案解析】 本題考查資本市場的構成。在我國，資本市場主要包括股票市場、債券市場、投資基金市場。

8、【正確答案】 ABCD

【答案解析】 本題考查金融衍生品的形式。目前較為普遍的金融衍生品合約有：金融遠期、金融期貨、金融期權、金融互換和信用衍生品。

9、【正確答案】 ABC

【答案解析】 本題考查互聯網金融的模式。互聯網信托業務、互聯網消費金融業務、互聯網保險業務由銀保監會負責監管。

10、【正確答案】 BCDE

【答案解析】 本題考查短期融資券市場。短期融資券的發行主體是我國“非金融”企業法人，所以A錯誤。

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