2012年基金從業(yè)考試即將考試，很多考生一定特別希望在考試之前能夠做更多的模擬題進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)，小編整理了幾套考前沖刺題，希望能夠助您一臂之力，祝您考試成功??！

31、基金銷售機(jī)構(gòu)制定《投資人權(quán)益須知》，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括( )

A、《證券投資基金法》規(guī)定的基金份額持有人的權(quán)利，基金銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

B、投資人把那里基金業(yè)務(wù)流程，基金分類、評(píng)級(jí)等的基本知識(shí)以及投資風(fēng)險(xiǎn)提示

C、想基金銷售機(jī)構(gòu)、自律組織以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的投訴方式和程序

D、基金銷售機(jī)構(gòu)聯(lián)絡(luò)方式及其他需要向投資人說明的內(nèi)容

32、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，( )

A、設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位

B、向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則

C、準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音

D、評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴。根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)控制度

33、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的檢查稽核部門或崗位，就基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行( )職能

A、監(jiān)察 B、評(píng)價(jià) C、報(bào)告 D、建議

34、基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等交易類業(yè)務(wù)及繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制措施等被動(dòng)接受類業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)遵循以下規(guī)定：( )

A、業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性。按照法律法規(guī)和招募說明書規(guī)定的時(shí)間辦理基金銷售業(yè)務(wù)，對(duì)于投資人交易時(shí)間外的申請(qǐng)均作為下一交易日交易處理

B、基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)確保申購(gòu)資金銀行賬戶、基金份額持有人和指定贖回資金銀行賬戶為同一身份。建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致，保證客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性，每日交易情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)核對(duì)并存檔保管。

C、開通自助式前臺(tái)服務(wù)的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的營(yíng)銷管理和風(fēng)險(xiǎn)控制之，確保投資人獲得必要服務(wù)并保證銷售資金的安全

D、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)主動(dòng)通知投資人

35、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，確?；痄N售資金的清算與交收的安全性、及時(shí)性和高效性，保證銷售資金的清算與交收工作順利進(jìn)行( )

A、嚴(yán)格管理資金的劃付，將贖回、分紅及認(rèn)/申購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃入投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶。投資人申請(qǐng)贖回時(shí)要求變更指定銀行賬戶的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)申請(qǐng)變更人的有效身份進(jìn)行核實(shí)，并記錄申請(qǐng)變更人的基本信息及申請(qǐng)變更的時(shí)間、地點(diǎn)、賬戶信息，同時(shí)作為異常交易處理

B、明確基金銷售機(jī)構(gòu)總部與各分支機(jī)構(gòu)、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、托管銀行以及合作服務(wù)提供商的資金清算流程

C、嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

D、銷售機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將當(dāng)日的全部基金銷售資金于同日劃往總部統(tǒng)一的基金銷售專戶，實(shí)現(xiàn)日清日結(jié)

36、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)服務(wù)對(duì)象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范，并遵循以下原則：( )

A、宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、舞蹈投資人的行為?；鸫N機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有欺實(shí)性宣傳推介活動(dòng)

B、遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性。明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序

C、及時(shí)準(zhǔn)確的為投資人辦理各類基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)，識(shí)別客戶有效身份，嚴(yán)格管理投資人賬戶

D、在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》，保證投資人了解相關(guān)權(quán)益。為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投資基金的相關(guān)信息

37、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為( )

A、反洗錢相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易。投資人頻繁開立、撤銷賬戶的行為

B、投資人短期交易行為?；鸱蓊~持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為

C、違反銷售適用性原則的交易。超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為

D、其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常交易行為

38、下列說法正確的是( )

A、基金銷售機(jī)構(gòu)的監(jiān)察稽核負(fù)責(zé)人遇有如下重大問題，應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：基金銷售機(jī)構(gòu)違規(guī)使用基金銷書專戶，基金銷售機(jī)構(gòu)挪用投資人資金或基金資產(chǎn)，基金銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

B、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)請(qǐng)況，并自基金募集行為結(jié)束之日起10日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查

C、在基金持續(xù)銷售期間，基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期檢查基金銷售活動(dòng)的合法合規(guī)情況，在監(jiān)察稽核季度報(bào)告中專項(xiàng)說明，并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、基金管理人的督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)檢查基金募集期間基金銷售活動(dòng)的合法、合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起15日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查

39、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有下列情形( )

A、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績(jī)

B、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或管理的基金

C、夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險(xiǎn)”、“避險(xiǎn)”、“有保障”、“高收益”、“無風(fēng)險(xiǎn)”等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語

D、登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰

40、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，還應(yīng)當(dāng)特別注意( )

A、在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”、“業(yè)績(jī)優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強(qiáng)”、“唯一”等表述

B、不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”、“安心享受成長(zhǎng)”、“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述

C、不得使用“欲購(gòu)從速”、“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述

D、不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

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