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第二節 開放式基金的募集與認購

一、開放式基金的募集

(一)開放式基金募集的程序

也分為申請、核準、發售、備案、公告五個步驟。

(二)申請募集文件

(三)募集申請的核準

國家證券監管機構應當自受理封閉式募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。

(四)開放式基金的募集期

開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過3個月。

(五)開放式基金份額的發售

由基金管理人負責，可以委托商業銀行、證券公司等有資格的機構代理發售。

(六)開放式基金的基金合同生效

1、基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

2、基金份額持有人的人數不少于200人。

二、開放式基金的認購

(一)開放式基金的認購渠道：

目前，我國可以辦理開放式基金的認購業務的機構主要是：商業銀行、證券公司、證券投資咨詢機構、專業基金銷售機構以及其他經認可的機構。

(二)認購步驟

1、基金賬戶的開立

2、資金賬戶的開立

3、認購確認

(三)認購方式與認購費率

1、認購方式(金額認購)

2、前端收費模式與后端收費模式

前端受費模式是指在認購基金份額時就支付申購費用的付費模式;

后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。后端收費主要是為了鼓勵投資者長期持有基金。

3、認購費率

認購費用=認購金額*認購費率

(四)不同基金類型的認購費率

開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。

目前，我國股票基金的認購費率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。

(五)最低認購金額與追加認購金額

目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元。

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（責任編輯：中大編輯）

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