基金職業道德

一、專業審慎

含義：專業審慎，是指基金從業人員具備相應的職業技能，勤勉審慎開展業務。

基本要求：

1.持證上崗：具備必要的知識，注冊監管。

2.持續學習。

3.審慎開展執業活動(合理充分的依據、樹立風險控制意識、合理分析、區分事實和假設、保留記錄、了解客戶)

審慎開展執業活動：

(1)投資分析、建議、行動時，應有合理充分依據，有適當研究和調查支撐，保持獨立客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。

(2)樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業風險管理水平。

(3) 合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。

(4)區分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。

(5)記載和保留適當記錄，支持投資分析、建議、行動等事項。

(6)銷售基金或提供咨詢服務，應向客戶披露基本流程和一般原則。

(7)堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

二、客戶至上

含義：客戶至.上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。

基本要求：客戶利益優先，公平對待客戶。

客戶利益優先：

(1)不得從事與投資人利益相沖突的業務。

(2)應當采取合理的措施避免與投資人發生利益沖突。

(3)在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與投資人利益發生沖突時，應以投資人利益優先，并應及時向所在機構報告。

(4)不得侵占或挪用基金投資人交易資金和基金份額。

(5)不得在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。

 (6)不得在執業活動中牟取不正當利益。

(7)不得利用工作之便向任何機構和個人輸送利益，損害基金持有人利益。

公平對待客戶：指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。

公平對待客戶要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業活動時，應當公平地對待所有客戶。

三、基金職業道德教育基金

含義：是指通過受教育者自身以外的力量,對其進行職業行為規范、職業義務和責任等職業道德核心內容的教育活動。

基金職業道德教育內容：

1.培養基金職業道德觀念;

2.灌輸基金職業道德規范。

基金職業道德教育途徑：

1. 崗前職業道德教育

2.崗位職業道德教育

3.基金業協會的自律

4.樹立基金職業道德典型

5.社會各界持續監督

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（責任編輯：）

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