1、經中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。【單選題】

A.建業基金

B.昌久基金

C.淄博鄉鎮企業投資基金

D.武漢證券投資基金

正確答案：C

答案解析：1992年11月，經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金——淄博鄉鎮企業投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。

2、《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）。【單選題】

A.合理預測基金的投資業績

B.不同的申購基金可適用不同的申購費率

C.在確保無風險的條件下，臨時挪用基金份額持有人的認購資金，并及時歸還

D.基金管理人以自有資金為持有人承擔風險

正確答案：B

答案解析：B項說法正確，不同的申購基金可適用不同的申購費率。AD兩項，根據《證券投資基金銷售管理辦法》的規定，基金宣傳推介材料的禁止性規定包括：不得預測基金的證券投資業績，違規承諾收益或者承擔損失等;C項，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金、基金份額。

3、契約型基金份額持有人享有（）。【單選題】

A.基金投資決策權

B.基金資產保管權

C.基金資產管理權

D.基金份額所有權

正確答案：D

答案解析：契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。因此，基金投資者即份額持有人享有基金份額所有權;基金管理人享有投資決策權、管理權;基金托管人享有基金資產保管權。

4、（）是指基金管理人以及經中國證監會認定的可以從事基金銷售的機構。【單選題】

A.基金供銷機構

B.基金代銷機構

C.基金銷售機構

D.基金評級機構

正確答案：C

答案解析：基金銷售機構是指從事基金銷售業務活動的機構，包括基金管理人以及經中國證券監督管理委員會(簡稱中國證監會)認定的可以從事基金銷售的其他機構。

5、基金在美國被稱為（）。【單選題】

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

正確答案：A

答案解析：基金在美國被稱為共同基金。在英國和我國香港特別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”，在日本和我國臺灣地區被稱為“證券投資信托基金”，故本題選擇A選項

6、下列關于反洗錢合規性風險管理措施，說法不正確的是（）。【單選題】

A.建立收益導向的反洗錢防控體系，合理配置資源

B.從嚴監控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉

C.嚴格遵守資金清算制度，對現金支付進行控制和監控

D.建立符合行業特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制

正確答案：A

答案解析：根據《基金管理公司風險管理指引(試行)》規定，除BCD三項外，反洗錢合規性風險管理主要措施還包括：(1)建立風險導向的反洗錢防控體系，合理配置資源;(選項A不正確)(2)制定嚴格有效的開戶流程，規范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶的身份證明材料予以保存。

7、另類投資基金不可以投資于（）。【單選題】

A.房地產

B.大宗商品

C.證券化資產

D.債券

正確答案：D

答案解析：另類投資基金，是指投資于傳統的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

8、基金業協會會員不包括（）。【單選題】

A.普通會員

B.高級會員

C.聯席會員

D.特別會員

正確答案：B

答案解析：基金業協會的會員分為三類：普通會員、聯席會員、特別會員。

9、世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。【單選題】

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

正確答案：C

答案解析：世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

10、以下不屬于債券根據發行人不同的分類標準分類的是（）。 【單選題】

A.政府債券

B.企業債券

C.金融債券

D.可轉換債券

正確答案：D

答案解析：根據債券發行者，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。根據債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。

11、（）基金業協會出臺了《基金管理公司風險管理指引(試行)》，對基金管理人的風險管理原則、組織架構和職責、風險管理主要環節、風險分類及應對等方面進行了規定和指引。【單選題】

A.2014年6月

B.2012年8月

C.2014年8月

D.2012年6月

正確答案：A

答案解析：2014年6月，基金業協會出臺了《基金管理公司風險管理指引(試行)》，對基金管理人的風險管理原則、組織架構和職責、風險管理主要環節、風險分類及應對等方面進行了規定和指引。

12、關于基金公司風險管理表述錯誤的是（）。【單選題】

A.做到自下而上全員參與

B.加強法律法規和公司制度學習

C.將風險管理納入績效考核

D.樹立全員風險管理理念

正確答案：A

答案解析：在風險管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅持不懈推動風險管理的理念和文化，推動風險管理意識滲入到公司的每一項業務和企業文化中，要求全體員工牢固樹立內控優先和全員風險管理理念，加強法律法規和公司規章制度培訓學習，增強風險防范意識，嚴格執行法律法規及公司制度、流程和各項管理規定，以他們的能力、誠信和職業道德對風險進行控制和管理，做到自上而下全員參與(A項表述錯誤)，風險優先、全面控制，動態監控、及時報告。同時，基金公司也應當將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。

13、下列屬于操作風險的是（）。【單選題】

A.業務持續風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.信用風險

正確答案：A

答案解析：操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括制度和流程風險、信息技術風險、業務持續風險、人力資源風險、新業務風險和道德風險。

14、 下列不屬于危機處理應遵循的原則是（）。【單選題】

A.完備性原則

B.時效性原則

C.及時報告原則

D.優先性原則

正確答案：B

答案解析：總結起來，危機處理應遵循的原則是：(1)完備性原則。(2)預防為主的原則。(3)及時報告原則。(4)優先性原則。(5)相互協作原則。(6)盡快恢復原則。(7)積極溝通原則。(8)認真總結的原則。

15、 風險管理的主要環節不包括（）。【單選題】

A.風險控制

B.風險評估

C.風險應對

D.風險報告和監控

正確答案：A

答案解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環節。

16、 （）是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發生時公司不能持續運作的風險。【單選題】

A.業務風險

B.投資風險

C.操作風險

D.業務持續風險

正確答案：D

答案解析：業務持續風險是指由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導致危機發生時公司不能持續運作的風險。

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