開(kāi)放式基金的募集與認(rèn)購(gòu)

一、開(kāi)放式基金的募集

(一)開(kāi)放式基金募集的程序

開(kāi)放式基金的募集程序與封閉式基金的募集程序相似，也要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告五個(gè)步驟。

(二)申請(qǐng)募集文件

(三)募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)

(四)開(kāi)放式基金的募集期限

(五)開(kāi)放式基金份額的發(fā)售

(六)開(kāi)放式基金的基金合同生效

2個(gè)條件，對(duì)比封閉式基金條件。

(1)基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣;

(2)基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任：2條

(1)固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

(2)在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

二、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)

(一)開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)渠道

(二)認(rèn)購(gòu)步驟

投資者參與認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，分開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。

1。基金賬戶(hù)的開(kāi)立

個(gè)人投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶(hù)，一般需提供下列資料：

(1)本人法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證、護(hù)照等);

(2)委托他人代為開(kāi)戶(hù)的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書(shū)、代辦人有效身份證件;

(3)在基金代銷(xiāo)銀行或證券公司開(kāi)設(shè)的資金賬戶(hù);

(4)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)表。

2。資金賬戶(hù)的開(kāi)立

3。認(rèn)購(gòu)確認(rèn)

一般情況下，基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)提交，不得撤銷(xiāo)。

(三)認(rèn)購(gòu)方式與認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

1。認(rèn)購(gòu)方式

開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。在扣除相應(yīng)費(fèi)用后，再以基金面值為基準(zhǔn)換算為認(rèn)購(gòu)數(shù)量。

2。前端收費(fèi)模式與后端收費(fèi)模式

3。認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額

(四)不同基金類(lèi)型的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1。5%左右，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。

(五)最低認(rèn)購(gòu)金額與追加認(rèn)購(gòu)金額

一些開(kāi)放式基金在認(rèn)購(gòu)時(shí)會(huì)設(shè)定最低認(rèn)購(gòu)金額。我國(guó)開(kāi)放式基金的最低認(rèn)購(gòu)金額一般為1 000元人民幣。

例題4：下列哪些屬于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟(　)。

A。開(kāi)戶(hù)

B。確認(rèn)

C。贖回

D。認(rèn)購(gòu)

答案：ABD

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