1、中國證監會先后頒布了(　)，對基金機構銷售人員行為規范做出了明確的規定。

Ⅰ.《期貨從業人員管理辦法》

Ⅱ.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

Ⅲ.《中國證券投資基金銷售人員職業守則》

Ⅳ.《證券發行與承銷管理辦法》

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅳ

2、基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容不包括(　)。

A、姓名

B、家庭住址

C、所在營業網點

D、從業資質證明及編號

3、以下對于基金銷售人員基本行為規范的表述，錯誤的是(　)。

A、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保所在機構的利益優先

B、基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險

C、基金銷售人員應當積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問

D、基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料

4、基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括(　)。

Ⅰ.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

Ⅱ.違規向他人提供基金未公開的信息

Ⅲ.詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員

Ⅳ.散布虛假信息，擾亂市場秩序

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

5、以下屬于基金宣傳推介材料的是(　)。

Ⅰ.公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料

Ⅱ.銷售人員私自印刷的宣傳單

Ⅲ.電視、電影、廣播、互聯網資料

Ⅳ.海報、戶外廣告

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起(　)工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

A、3個

B、5個

C、7個

D、10個

7、除基金管理人以外，其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報(　)備案。

A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業協會派出機構

B、工商注冊登記所在地中國證監會派出機構

C、主要經營活動所在地中國證券投資基金業協會派出機構

D、主要經營活動所在地中國證監會派出機構

8、以下屬于宣傳推介材料的禁止性行為的是(　)。

Ⅰ.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

Ⅱ.預測基金的投資業績

Ⅲ.違規承諾收益或者承擔損失

Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9、基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從(　)起計算的業績。

A、基金公司成立之日

B、基金合同生效之日

C、基金合同簽訂之日

D、基金份額銷售之日

10、基金宣傳推介材料登載過往業績的，基金合同生效10年以上的，應當登載(　)完整會計年度的業績。

A、最近3個

B、最近5個

C、最近7個

D、最近10個

參考答案及解析：

1、

【正確答案】 C

【答案解析】 本題考查基金銷售機構人員行為規范。中國證監會先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》《中國證券投資基金銷售人員職業守則》《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》，對基金機構銷售人員行為規范做出了明確的規定。

2、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查基金銷售機構人員行為規范。基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業資質證明及編號、所在營業網點等信息。

3、

【正確答案】 A

【答案解析】 本題考查基金銷售機構人員行為規范。基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。

4、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查基金銷售機構人員行為規范。基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。(2)違規向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。(8)承諾利用基金資產進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。

5、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的范圍。基金宣傳推介材料包括：(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯網資料、公共網站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發的與基金分紅、銷售相關的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質的基金銷售信息。(6)中國證監會規定的其他材料。基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料，所以Ⅱ錯誤。

6、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報備流程。基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。

7、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報備流程。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經基金銷售機構負責基金銷售業務和合規的高級管理人員檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案。

8、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的禁止性規定。基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預測基金的投資業績。(3)違規承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。(8)中國證監會規定的其他情形。

9、

【正確答案】 B

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業績登載規范。基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。(3)基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。(4)業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。

10、

【正確答案】 D

【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業績登載規范。基金宣傳推介材料登載過往業績的，應當符合以下要求：(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日起計算的業績。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績。(3)基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。(4)業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變的，應當予以特別說明。

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