2012年基金從業考試即將考試，很多考生一定特別希望在考試之前能夠做更多的模擬題進行實戰，小編整理了幾套考前沖刺題，希望能夠助您一臂之力，祝您考試成功！！

41、“了解你的客戶”(Know Your Client，KYC)規則早已成為金融產品銷售過程中最基本的需要遵循的原則，這和我國目前已大規模的基金首發為主導的銷售方式形成了鮮明的對比。( )

42、當客戶選擇IFA購買基金時，IFA最后要做的就是“了解你的客戶”，讓客戶填寫事先準備好的問卷。( )

43、客戶在經過上面一系列步驟之后，在IFA的幫助下選擇適合的基金產品并填單購買，這時IFA需要客戶簽署一份《風險揭示書》，證明自己已充分了解產品風險，愿意承擔由此帶來的投資風險。( )

44、我國基金業十多年走過的歷程充分表明了，健康穩定發展的基金業，離不開成熟理性的基金投資者。從這個意義上講，成熟理性的基金投資者是基金市場內在的約束力量，是該行業健康發展的重要基礎之一。( )

45、投資者是證券市場的重要主體，資本市場的發展和創新離不開投資者的參與。( )

46、長期以來，各基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體，以開設投資者教育專欄、制作專題節目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識，提示投資風險。其實這些都是不必要的活動。( )

47、很多基金代銷機構也結合客戶和自身業務特點開展了投資者教育工作。( )

48、總體上看，基金投資者教育工作已經取得一定成效。但也必須看到，我國投資者教育工作仍處于起步階段，與我國資本市場穩步發展、市場規模不斷擴大以及投資者數量快速增長的相比，與海外成熟市場投資者教育工作的水平相比，無論在深度還是廣度上，都存在不小的差距。( )

49、持續不斷地投資者教育工作是保障基金銷售適用性的基礎，而基金銷售機構和基金銷售人員在其中起到了很重要的作用。( )

50、基金銷售機構還應該整合投資者教育資源，拓寬渠道，創新方式，完善內容，要建立多層次的投資者教育體系，提供差異化的、相互補充的投資者教育服務。( )

51、基金銷售機構在辦理開戶、銷戶、資料變更等賬戶類業務，認購、申購、贖回、轉換等交易類業務及繼承、捐贈、司法強制等被動接受類業務是應遵循以下規定：按照法律法規和招募說明書規定的時間基金銷售業務，對于投資人交易時間外的申請均作為當日交易處理。( )

52、基金銷售機構應制定客戶服務標準，對服務對象、服務內容、服務程序等業務進行規范，并遵循以下原則：宣傳推介活動應當遵循誠實信用原則，但是在不得已的情況下可以有欺詐、誤導投資人的行為。( )

53、基金銷售機構應建立異常交易額監控、記錄和報告制度，重點關注基金銷售業務中的異常交易行為。( )

54、基金管理人的督察長應當檢查基金募集期間基金銷售活動的合法、合規情況，并自基金募集行為結束之日起15日內編制專項報告，予以存檔被查。在基金持續銷售期間，基金管理人的督察長應當定期檢查基金銷售活動的合法合規情況，在監察稽核季度報告中專項說明，并報送中國證監會。( )

55、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。( )

56、基金宣傳推介材料登載基金的過往業績，應當符合下列規定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理其他基金的過往業績，但基金合同生效不足10個月的除外。( )

57、證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。( )

58、書面報告保送基金管理公司或者基金代銷機構主要辦公場所所在地證監局。基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或公布基金宣傳推介材料之日起10工作日內遞交報告材料。( )

59、基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費，但費率不得超過認購金額的5%。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費，但費率不得超過申購金額的5%。( )

60、基金管理人辦里開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，贖回費不得超過基金份額贖回金額的5%，貨幣市場基金及中國證監會規定的其他品種除外。( )

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（責任編輯：中大編輯）

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