本次2018年9月15日-9月16日《基金法律法規、職業道德與業務規范》真題來源于網友反饋，僅供參考。

1、基金管理公司管理基金投資的最高決策機構是()

A. 股東會

B. 投資決策委員會

C. 總經理辦公會

D. 董事會

參考答案：B

2、關于依法監管原則，以下說法錯誤的是()

A. 基金經管機構職權的取得應當有法律依據

B. 基金監管機構不能為提高監管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度

C. 基金監管活動的依據主要包括法律和中國證監會的規章，但不包括中國證券投資基金業協會的自律規則

D. 基金監管機構的設置必須有法律依據

參考答案：C

3、基金管理人設監事會，監事會的負責對象是()

A. 股東會

B. 管理層

C. 董事長

D. 董事會

參考答案：A

4、以下關于職業道德的特征表述中，不屬于職業道德的特征的是()

A. 繼承性

B. 普遍性

C. 規范性

D. 特殊性

參考答案：B

5、下列與開放式基金認購相關的計算公式中正確的是()

A. 認購費用=認購金額*認購費率

B. 認購份額=凈認購金額/基金份額面值

C. 凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

D. 認購份額=認購金額/基金份額面值

參考答案：C

6、某基金從業人員因未按規定完成年檢而被暫停從業資格。該從業人員違反了基金職業道德規范中要求的()

A. 專業審慎

B. 誠實守信

C. 公正忠誠

D. 忠誠盡責

參考答案：A

7、中國證券投資基金協會的特別會員不包括()

A. 證券期貨交易所

B. 地方基金業協會

C. 基金銷售機構

D. 登記結算機構

參考答案：C

8、基金管理人以及已發取得基金銷售業務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的()

A. 場內買賣、申購和贖回

B. 份額登記、申購和贖回

C. 認購、申購和贖回

D. 認購、場內買賣

參考答案：C

9、基金公司應建立完善的資產分離制度和崗位分離制度，以下說法錯誤的是()

A. 投資和交易崗位要設置分離

B. 不同基金資產獨立運作

C. 交易和清算崗位可以兼職

D. 基金資產和公司資產獨立運作

參考答案：C

10、有權召集持有人大會的主體不包括()

A. 基金管理人

B. 基金份額持有人大會的日常機構

C. 基金托管人

D. 代表基金份額 5%以上的持有人

參考答案：D

11、合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗，屬于合規管理基金原則中的()

A. 客觀性原則

B. 專業性原則

C. 獨立性原則

D. 協調性原則

參考答案：D

12、基金管理人應自基金募集期限屆滿之日起()日內聘請法定驗資機構驗資

A. 10

B. 3

C. 5

D. 1

參考答案：A

13、基金投資運作過程中可能面臨的各種風險不包括()

A. 信用風險

B. 信息技術風險

C. 市場風險

D. 基金持有人凈贖回基金總份額 5%以內份額的風險

參考答案：D

14、基金公司風險控制的制度必須伴隨內外部環境的改變及時進行相應的修改和完善，體現基金公司()

A. 獨立性原則

B. 全面性原則

C. 最高性原則

D. 適時性原則

參考答案：D

15、有關基金行業投資者教育，以下表述錯誤的是()

A. 良好的投資者教育是投資者權益保護的重要手段

B. 投資者教育是行業自律組織的一項常規性工作

C. 投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權益

D. 投資者教育是監管機構的一項重要工作

參考答案：C

16、關于交易日 ETF 基金份額參考凈值與基金份額凈值，以下說法錯誤的是()

A. 在交易日內日，每 15 秒顯示一次最新基金份額參考凈值

B. 在交易日內日，及時揭示基金份額參考凈值

C. 基金份額凈值通過證券交易所行情發布系統于次 1 交易日揭示

D. 基金份額凈值于交易日當日在指定報刊和管理人網站披露

參考答案：A

17、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據為()。

A.價格形成方式的不同

B.交易場所的不同

C.組織運作方式的不同

D.期限的不同

參考答案：C

18、以下特殊類型基金中，一般采用被動式投資策略的是( ) 。

A.基金中的基金(FOF)

B.交易所交易基金(ETF)

C.上市開放式基金(LOF)

D.QDII 基金

參考答案：B

19、基金銷售機構應向社會公示本機構取得基金銷售從業資格的人員信息。以下不屬于必須公示的信息是( ) 。

A.所獲學位學歷證書

B.姓名

C.所在營業網點

D.從業資質證明及編號

參考答案：A

20、股票基金和債券基金相比，以下說法正確的是( )

A.股票基金長期收益高于債券基金

B.每一個交易日股票基金的價格是變化的，債券基金的價格是不變的

C.股票基金沒有確定的到期日，債券基金有確定的到期日

D.股票基金的流動性較大，債券基金流動性小于股票基金

參考答案：A

21、證券投資基金市場營銷不同于有形產品營銷，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，這主要體現了證券投資基金銷售具有( )。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

參考答案:C

22、證券投資基金反映的法律關系是( )

A.同時具備所有權和債權兩種關系

B.債權債務關系

C.所有權關系

D.信托關系

參考答案:D

23、關于基金合同對基金份額持有人權利的約定，以下表述錯誤的是()。

A.基金份額持有人可參與基金投資運作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權

C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發售機構損害其合法權益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產

參考答案:A

24、根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規定，以下屬于中國證券投資基金業協會公示的私募基金信息的是( ) 。

A.基金主要投資領域

B.基金年度報告

C.基金最近一個報告期末的規模

D.基金成立以來的歷史業績

參考答案：A

25、關于基金管理人內部控制的有效性原則，以下表述正確的是()。

A.內部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內部控制政策與措施能夠適應基金監管的法律法規要求

B.內部控制有效性原則是指基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益

C.內部控制有效性是指內控制度在必要時可以由高管特批“繞彎”執行

D.內部控制有效性要求基金管理人的內部控制制度只需精準的針對相關基金管理人員，無需涉及所有人

參考答案：A

26、關于基金份額持有人名冊的設立和維護，以下表述正確的是()。

A.基金銷售機構負責設立，基金注冊登記機構負責維護

B.基金注冊登記機構負責設立和維護

C.基金注冊登記機構負責設立，基金銷售機構負責維護

D.基金銷售機構負責設立和維護

參考答案：B

27、根據《證券投資基金法》，基金管理人應當自收到基金產品準予注冊文件之日起() 個月內進行基金募集。

A.1

B.6

C.9

D.3

參考答案：B

28、公募證券投資基金成立日是( ) 。

A.募集期屆滿之日

B.基金合同生效日

C.驗資報告出具之日

D.基金合同生效公告當日

參考答案：B

29、債券基金對( )的投資者具有較強的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高風險高收益

D.追求穩定收益

參考答案：D

30、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導致申購失敗，事后進行原因分析時發現公司新股申購制度在法規發生變化后未及時更新，該事件反映貴公司在內部控制方面違背了( )原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨立性

參考答案：B

31、與其他金融工具相比較，基金是一種( ) 。

A.受益憑證

B.股權憑證

C.信用憑證

D.債權憑證

參考答案：A

32、與私募基金相比，公募基金具有的特點是( ) 。

A.投資風險較高

B.投資活動所收到的限制和約束少

C.基金募集對象不固定

D.采取非公開方式發售

參考答案：C

33、關于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是( ) 。

A.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開

B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.召集基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項

D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決

參考答案：A

34、關于資產管理行業的作用，以下表述錯誤的是( ) 。

A.降低交易成本

B.給金融市場提供流動性

C.為國有企業解決融資需求

D.對金融資產合理定價

參考答案：C

35、 ( )不屬于混合型基金。

A.對沖配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

參考答案：A

36、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為( ) 。

A.風險投資基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

B.風險投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動投資基金，被動投資基金

C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，指數投資基金

D.絕對收益基金，私募股權基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

參考答案：A

37、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是( ) 。

A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的 105%贖回基金

B.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的 105%以上，則投資人需支付 2%的管理費用

C.合同生效滿三年以后 投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金

D.合同生效滿五年以后，投資者以每份不低于認購份額凈值的 95%贖回基金

參考答案：D

38、保本基金將大部分資金投資于( ) 。

A.股票

B.貨幣市場工具

C.衍生金融工具

D.與基金到期日一致的債券

參考答案：D

39、下列表述中，不符合證券投資基金基本內涵的是( ) 。

A.基金投資運作與財產保管相互分離

B.各當事人按投資業績參與基金收益的分配

C.基金資產按照規定的投資方向進行投資

D.通過發行基金份額向投資人募集資金

參考答案：B

40、關于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是() 。

A.是一種本土化創新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行份額交易

D.具有的轉托管機制與可以在交易所進行申購、贖回的制度安排，使 LOF 不會出現封閉 式基金的大幅折價交易現象

參考答案：C

41.在我國，公司型基金的設立依據是

A.基金公司章程

B.基金托管協議

C.基金招募說明書

D.基金合同

答案：A

42.QDII基金臨時公告，表述錯誤的是

43.對沖基金說法正確的

A. 一般以公募基金為主要方式

B. 意思是風險對沖過的基金，其投資風險低于傳統的證券投資基金

C. 起源于20世紀50年代的英國金融市場

D. 一般廣泛投資于金融衍生品

參考答案：D

44.某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務費)，持有期為20日，收取贖回費 100元 ，該贖回費計入基金財產的金額為

A.50元

B.75元

C.25元

D.100元

參考答案： D

解析：對于持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費;對于持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.75%的贖回費。按上述標準收取的基金贖回費應全額計入基金財產。

45.投資者投資10萬元場內認購LOF基金，假設管理人規定認購費用1%，投資者應繳納的認購金額為

A.10萬元

B.10.1萬元

C.9萬元

D.9.9萬元

參考答案：D

解析：凈認購金額=認購金額/(1+認購費率)

46.私募基金管理人提供的登記申請材料完備的，基金業協會應當自收齊登記材料之日起(20個工作日)內，以通過網站公示私募基金管理人基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。

47.T日投資和申購或贖回申請我國境內基金，關于資金結算，正確的是

解析：T日申購的基金T+2日起可贖回;一般的開放式基金贖回的流程為:T日未報,T+1已報,T+2已成

48.基金管理人的合規性風險，正確的是

Ⅰ.具體風險事件中，可表現為操作風險，聲譽風險或道德風險

Ⅱ.合規風險包括投資合規性、操作合規性、反洗錢合規性等

Ⅲ.不公平對待不同投資組合屬于合規性風險

Ⅳ.對有關客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規性風險管理的主要舉措之一

答案：Ⅱ、Ⅲ

49.中國基金業協會對私募證券投資基金實行差異化行業管理

50.《私募投資基金監督管理暫行辦法》第八條規定，各類私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據基金業協會的規定，辦理基金備案手續，報送以下基本信息：答案：(1)主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。(2)基金合同、公司章程或者合伙協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副本復印件。(3)采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議。(4)基金業協會規定的其他信息。

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