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第六節(jié) 基金銷售活動及銷售人員行為的規(guī)范

一、基金銷售活動的規(guī)范

(一)基金銷售機(jī)構(gòu)的資格管理

《證券投資基金銷售管理辦法》【詳見4-4-1】

07：基金代銷業(yè)務(wù)資格 09：商業(yè)銀行 10：證券公司

11：證券投資咨詢機(jī)構(gòu) 12：專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

(二)基金銷售的業(yè)務(wù)規(guī)范

1、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全完善的業(yè)務(wù)管理制度。資料保存期不少于15年

2、基金管理人不得委托未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，被委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格。

3、基金管理人在委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)事先簽署書面代銷協(xié)議，并對代銷機(jī)構(gòu)的活動負(fù)有監(jiān)督檢查義務(wù)。

4、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)在基金募集獲得核準(zhǔn)前不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布積極宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額;基金管理人應(yīng)對基金宣傳推介材料的內(nèi)容負(fù)責(zé)，確保向公眾分發(fā)、公布的材料和備案的材料一致。代銷機(jī)構(gòu)使用的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)與備案的材料一致。

5、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有證券投資托管業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行開立基金銷售的有關(guān)賬戶，并由該銀行對賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。

6、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定辦理基金份額的申購、贖回，不得擅自違規(guī)停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕投資人的申購、贖回，并應(yīng)按基金合同約定和招募說明書的規(guī)定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得違反規(guī)定收取額外費(fèi)用或?qū)Σ煌耐顿Y人適用不同的費(fèi)率。

7、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。

8、基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)的八項(xiàng)禁止行為：⑴以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平⑵采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險、基金份額等方式銷售基金⑶以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金⑷募集期間對認(rèn)購費(fèi)打折⑸承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送⑹挪用基金份額持有人的認(rèn)購、申購、贖回資金⑺基金宣傳推介材料違反禁止性規(guī)定⑻其他

9、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《適用性指導(dǎo)意見》建立基金銷售使用性管理制度，至少⑴對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法⑵對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置⑶對基金產(chǎn)品的進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法⑷對基金投資者風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法⑸對基金產(chǎn)品和基金投資者進(jìn)行匹配的方法

10、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)《內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》的要求，建立有效的內(nèi)部控制制度，至少⑴內(nèi)部環(huán)境控制⑵業(yè)務(wù)流程控制⑶會計系統(tǒng)內(nèi)部控制⑷信息技術(shù)內(nèi)部控制⑸監(jiān)察稽核控制

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