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投資項目管理師考試宏觀經濟政策第五章

5.3.2 銀行監管 銀行監管是指銀行監管當局依法對銀行業的經營活動進行監督管理的行為，它是金融行

業監管體系的重要組成部分。 中國銀行業監督管理委員會是我國銀行業的監督管理機構。銀監會根據國務院授權，負

責對全國銀行業金融機構(銀行、金融資產管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機構 及其經其批準在境外設立的金融機構)及其業務活動監督管理的工作。

銀行業監督管理的目標是促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心。銀 行業監督管理應當保護銀行業公平競爭，提高銀行業競爭能力。

銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理，應當遵循依法、公開、公正和效率的原則。 銀行業金融監管的內容主要是： 對金融機構設立的監管，包括審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范

圍;

對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理; 對銀行業金融機構的資產負債業務活動及其風險狀況的監管; 對金融市場進行監控和約束，包括對市場準入、經營稽核和市場退出的全程監控等。

5.3.3 證券監管 證券監管是指證券監管機構依法對全國證券市場的證券發行與交易活動進行監督管理，

以規范證券發行和交易行為。 我國證券市場實行證券監管機構的集中統一監管和行業自律管理。中國證券監督管理委

員會作為證券監督管理機構，依法對全國證券市場實行集中統一監督管理，并在此前提下依 法設立證券業協會，實行自律性管理。

(1)證券監管的核心任務 在證券市場的各參與主體中，證券投資者是證券市場的基礎和支柱。沒有投資者的積極

參與，就不可能有證券的發售和交易，證券市場的基本功能也就難以實現;而投資者對證券 市場的信心，是投資者是否投資證券、參與證券市場活動的前提。

因此，保護投資者的合法 權益是證券市場監管的核心任務。而保護投資者合法權益的關鍵，是要建立起公平、合理的市場環境，為投資者提供平等的交易機會和獲取信息的機會，使投資者能夠自主地決定交易 行為。

(2)證券監管的內容

對證券市場的監管，主要是對市場主體和市場運行的規范化。市場主體的規范化主要是 指證券市場參與主體即證券發行者(上市公司)、證券公司等機構和機構投資者的規范化;

市 場運行的規范化是指在證券市場運行過程中對證券發行與交易、信息披露、交易市場、市場 參與主體行為等進行規范和監管。

1)嚴格核準和監管市場主體，即市場準入監管。從制度上對證券市場參與主體進行準入

的控制和規范，通過對市場主體的合規性進行審核，將那些不符合條件的主體排除在股票市 場大門之外，是保證股票市場健康發展的有效預防性措施和先決條件。

我國《公司法》、《證券法》、《股份有限公司規范意見》、《企業債券管理條例》、《企業債券發行與轉讓管理辦法》 等對我國股票上市公司、債券發行人、保證人、證券公司、證券交易服務機構、證券機構投 資者的主體資格進行了嚴格規定，制定了相應的標準，只有符合有關規定條件的機構才能進入證券市場，上市發行股票、債券或進行證券交易活動。

2)加強信息披露監管，確保信息公開、透明。加強信息披露是保證信息透明、公開，強

化市場監管的有效手段，是保護投資者利益的基礎。證券市場的信息披露包括初期披露和持 續披露。信息的初期披露是指證券發行人首次公開發行證券時，

應完全披露有關可能影響投 資者做出是否購買證券決策的所有信息。信息的持續披露是指證券發行人及相關機構和人員在證券發行完畢后，定期或不定期地向社會公眾公開有關情況。信息披露的核心是信息披露 應及時、完整、真實和準確。

3)禁止欺詐行為，保護證券市場公平交易。證券市場的公開交易是維護證券市場秩序，

保護投資者的合法權益和社會公共利益，促進證券市場健康發展的內在要求和基礎。保護證券市場的公平交易，就是要求證券交易活動中的所有參與者都有平等的法律地位，各自的合 法權益能夠得到公平的保護。

證券欺詐行為通常包括證券發行、交易及相關活動中的內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、

虛假陳述等行為。 內幕交易包括下列行為：內幕人員利用內幕信息買賣證券或者根據內幕信息建議他人買

賣證券;內幕人員向他人泄露內幕信息，使他人利用該信息進行內幕交易;非內幕人員通過 不正當的手段或者其他途徑獲得內幕信息，并根據該信息買賣證券或者建議他人買賣證券。

操縱市場是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優勢或者濫用職權， 制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出證券投資決定，影

響市場價格，擾亂證券市場秩序的行為。 欺詐客戶是指證券經營機構、證券登記結算機構和發行人或者發行代理人，在證券發行、

交易及相關活動中違背客戶意志，損害客戶利益的欺詐性行為。

虛假陳述是指對證券發行、交易及其相關活動的事實、性質、前景、法律等事項做出不 實、嚴重誤導或者含有重大遺漏、任何形式的虛假陳述或者誘導，致使投資者在不了解事實 真相的情況下做出證券投資決定的行為。

為保護證券市場的公平交易，我國《禁止證券欺詐行為暫行辦法》分別對內幕交易、操 縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等欺詐行為制定了相應的處罰規定。

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（責任編輯：中大編輯）