銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目

《銀行管理》中級考試大綱

【考試目的】

通過本專業類別考試，考察應試人員是否達到銀行業中級管理人員任職資格水平，具備與崗位匹配的知識、經驗、能力，包括考察其對銀行業運行環境、銀行業監管體系與監管規則、銀行主要業務與創新、銀行經營與管理以及銀行業消費者保護等內容的掌握程度，尤其是重點考察其公司治理、合規管理、內部控制和風險管理等能力和水平。

【考試內容】

第一部分 銀行業運行環境

一、宏觀經濟金融環境

(一)熟悉我國經濟政策環境;

(二)熟悉我國新時代金融工作的總體要求;

(三)熟悉我國財政政策環境;

(四)熟悉我國貨幣政策環境;

(五)掌握我國金融監管政策;

(六)熟悉我國的金融體系。

二、監管概述

(一)了解金融監管理論基礎;

(二)了解西方金融監管的歷史沿革;

(三)了解我國金融監管的歷史沿革;

(四)熟悉我國銀行業監管的目標、理念和標準;

(五)了解我國銀行業監管的新舉措;

(六)掌握我國銀行業監管的主要指標;

(七)掌握《銀行業監督管理法》《中國人民銀行法》《商業銀行法》的主要內容;

(八)熟悉《民法典》《刑法》《反洗錢法》等與商業銀行業務發展相關立法的內容;

(九)了解中國銀行業協會、信托業協會、財務公司協會的宗旨及主要職責。

三、市場準入、非現場監管和現場檢查

(一)了解市場準入的相關規則和程序;

(二)了解非現場監管的有關內容和流程;

(三)了解現場檢查的原則和流程。

四、監管強制措施、行政處罰與行政救濟

(一)熟悉監管強制措施的類型、條件及程序;

(二)熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況;

(三)熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況;

(四)熟悉常見的金融犯罪行為及其危害。

第二部分 銀行主要業務

五、負債業務

(一)掌握負債業務的特征、管理原則與主要風險;

(二)掌握存款業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(三)掌握其他負債業務的內涵、主要風險點與監管要求。

六、資產業務

(一)掌握資產業務的內涵;

(二)掌握貸款業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(三)掌握債券投資業務的內涵、主要風險點與監管要求。

七、其他業務

(一)掌握其他業務的內涵;

(二)掌握支付結算業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(三)掌握信用卡業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(四)掌握擔保類業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(五)掌握貸款承諾業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(六)掌握理財業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(七)掌握同業業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(八)掌握委托貸款的內涵、主要風險點與監管要求;

(九)掌握衍生品業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(十)掌握外匯業務的內涵、主要風險點與監管要求;

(十一)掌握代理業務的內涵與類別。

第三部分 銀行經營與管理

八、公司治理

(一)了解商業銀行公司治理的內涵、發展歷程、原則和目標;

(二)熟悉商業銀行公司治理組織架構的相關內容;

(三)掌握商業銀行董事、監事、高級管理人員的選任、職責、激勵約束機制等相關內容;

(四)掌握商業銀行股權管理的相關內容;

(五)掌握商業銀行關聯交易的相關內容;

(六)掌握商業銀行信息披露的基本要求和披露內容等。

九、全面風險管理

(一)掌握全面風險管理的內涵、組織架構、策略、政策和程序;

(二)掌握信用風險管理的內涵、計量，金融資產風險分類與不良資產處置管理的內容;

(三)掌握操作風險的類型、內容以及主要業務的操作風險;

(四)熟悉市場風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、法律風險、戰略風險、信息科技風險等其他風險的相關內容;

(五)熟悉突發事件與應急管理的內涵、分類、主要工作內容以及相關監管要求。

十、內部控制、合規管理和審計

(一)掌握內部控制的內涵、職責措施、監督評價等內容;

(二)掌握合規管理的內涵、流程、基本機制和合規文化建設;

(三)掌握反洗錢的監管要求及反洗錢義務的主要內容;

(四)掌握內部審計、外部審計的主要內容。

(五)掌握銀行從業人員管理的行為規范及監管要求。

十一、資本管理

(一)了解資本管理的內涵;

(二)了解國際資本監管規則的演變;

(三)掌握我國銀行業資本監管指標、監管資本的構成與補充、資本計量等有關內容;

(四)熟悉內部資本評估程序、信息披露及監管措施等有關內容。

十二、資產負債管理

(一)了解資產負債管理的內涵、原則、主要內容及相關管理工具;

(二)熟悉內外部定價管理的主要內容;

(三)熟悉我國銀行利率風險管理情況及監管要求。

十三、流動性風險管理

(一)了解銀行流動性風險管理的內涵;

(二)了解國際金融危機以來國內外改進流動性風險管理的基本情況;

(三)熟悉我國流動性風險監管指標、監測工具、信息披露等監管要求。

十四、經營績效管理

(一)熟悉銀行市場營銷的基本內容;

(二)熟悉銀行績效管理的基本內容;

(三)熟悉銀行薪酬管理的基本內容;

(四)熟悉銀行財務管理的基本內容;

(五)熟悉銀行盈利管理的基本內容。

十五、信息科技管理

(一)了解銀行信息科技管理的基本情況;

(二)了解技術發展對金融市場、機構、產品、業務模式及流程等產生的影響及相關風險;

(三)熟悉對銀行信息科技風險管理的監管要求;

(四)熟悉銀行數字化轉型的目的、意義、工作內容和監管要求。

第四部分 開發銀行與政策性銀行業務與監管

十六、開發銀行與政策性銀行業務與監管

(一)了解開發銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位;

(二)熟悉開發銀行和政策性銀行的業務經營與管理要求;

(三)熟悉開發銀行和政策性銀行的監管要求。

第五部分 非銀行金融機構業務經營與監管

十七、金融資產管理公司、金融資產投資公司業務與監管

(一)了解金融資產管理公司的行業概況和功能定位;

(二)熟悉金融資產管理公司的主要業務、內部控制和風險管理要求;

(三)掌握金融資產管理公司的監管要求;

(四)掌握金融資產投資公司的業務范圍和經營規則。

十八、信托公司業務與監管

(一)了解信托制度、信托業的行業概況和功能定位;

(二)熟悉信托公司的主要業務、內部控制和風險管理要求;

(三)掌握信托公司的監管要求。

十九、企業集團財務公司業務與監管

(一)了解企業集團財務公司行業概況和功能定位;

(二)熟悉企業集團財務公司的主要業務、內部控制和風險管理要求;

(三)掌握企業集團財務公司的監管要求。

二十、金融租賃公司業務與監管

(一)了解金融租賃公司的行業概況和功能定位;

(二)熟悉金融租賃公司的主要業務、內部控制和風險管理要求;

(三)掌握金融租賃公司的監管要求。

二十一、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業務與監管

(一)了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的行業概況和功能定位;

(二)熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的主要業務、內部控制和風險管理要求;

(三)掌握汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的監管要求。

第六部分 金融創新管理

二十二、金融創新管理

(一)了解金融創新的內涵、原則及發展趨勢;

(二)了解金融創新的業務模式和實踐;實踐;

(三)熟悉金融創新管理及監管要求。

第七部分 銀行業消費者權益保護

二十三、銀行業消費者權益保護

(一)熟悉銀行業消費者權益保護的內涵、銀行業消費者的主要權利和銀行對消費者的主要義務;

(二)熟悉主要銀行業務的消費者權益保護要求;

(三)熟悉銀行業消費者投訴處理的流程、機制和監管要求;

(四)熟悉銀行業金融機構履行社會責任的相關要求。

本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于輔導教材內容。

如輔導教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

來源：https://www.china-cba.net/Index/show/catid/70/id/43161.html

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