銀行業專業人員職業資格考試專業實務科目《銀行管理》初級考試大綱

【考試目的】

通過本專業類別考試，考核應試人員是否達到銀行業初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規、銀行業金融機構管理、金融消費者權益保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業金融機構合規管理、各類基礎業務風險控制要點和相應監管要求的實際運用和把控能力。

【考試內容】

第一部分 經濟政策

一、新時代金融工作的總體要求

(一)熟悉加強黨對金融工作的領導相關內容;

(二)熟悉加強金融領域廉潔文化建設、作風建設和反腐敗斗爭的相關內容;

(三)熟悉新時代金融工作的原則和任務;

(四)了解金融業高質量發展的相關要求。

二、財政政策

(一)了解財政政策的內容和工具;

(二)了解財政政策對商業銀行的影響。

三、貨幣政策

(一)熟悉貨幣政策目標與工具的內容;

(二)熟悉存款準備金率與基準利率的傳導機制與運用。

四、監管政策

(一)了解銀行業金融機構服務實體經濟的相關要求;

(二)了解防范金融風險的相關監管政策;

(三)了解我國銀行業對外開放政策。

五、金融體系

(一)了解各類金融市場的主要功能和特征;

(二)熟悉金融機構體系和金融工具的基本情況。

第二部分 監管體系

六、監管概況

(一)了解國際銀行監管改革的主要內容;

(二)了解主要經濟體銀行監管改革情況;

(三)熟悉我國銀行監管改革情況。

七、監管指標和方法

(一)熟悉銀行業主要監管指標;

(二)熟悉銀行業的主要監管方法;

(三)熟悉銀行業監管機構的監管措施和行政處罰的相關規定。

八、銀行業法律體系

(一)掌握《銀行業監督管理法》、《中國人民銀行法》、《商業銀行法》的主要內容;

(二)熟悉《反洗錢法》、《民法總則》、《物權法》、《刑法》等與商業銀行業務發展相關立法的內容;

(三)熟悉其他行政法規。

九、行業自律

(一)了解中國銀行業協會的宗旨、主要職責及運行機制;

(二)了解中國信托業協會的宗旨、主要職責及運行機制;

(三)了解財務公司協會的宗旨、主要職責及運行機制。

第三部分 銀行基礎業務

十、負債業務

(一)掌握存款業務的種類、特點與管理;

(二)熟悉金融債券發行、債券回購與向中央銀行借款等其他負債業務的內容和方法;

(三)掌握負債業務相關的監管政策法規。

十一、資產業務

(一)掌握貸款業務的種類與管理;

(二)了解投資業務的種類與管理。

十二、銀行其他業務

熟悉銀行支付結算、代理、信用卡、理財和同業等其他業務情況及監管要求。

第四部分 銀行經營管理與創新

十三、市場營銷

(一)熟悉市場定位的內容;

(二)熟悉客戶管理的主要方式和客戶的風險管理;

(三)了解銀行產品開發管理與市場營銷的主要內容、目標和方法;

(四)熟悉銀行市場營銷方面的相關監管要求。

十四、績效管理

(一)熟悉銀行績效管理的內涵及原則;

(二)熟悉銀行績效考評體系的設計與結果運用;

(三)熟悉銀行績效管理的監管要求。

十五、財務管理

(一)掌握銀行財務管理的內涵;

(二)熟悉銀行財務會計制度的主要內容;

(三)熟悉新會計準則對銀行的影響。

十六、金融創新

(一)了解金融創新的內涵與原則;

(二)了解商業銀行創新業務與產品;

(三)了解金融互聯網的主要發展模式;

(四)了解金融創新與監管要求。

第五部分 非銀行金融機構和業務

十七、了解金融資產管理公司的行業發展情況、功能定位及核心業務;

十八、了解信托公司的行業發展情況、功能定位及核心業務;

十九、了解企業集團財務公司的行業發展情況、功能定位及核心業務;

二十、了解金融租賃公司的行業發展情況、功能定位及核心業務;

二十一、了解汽車金融公司的行業發展情況、功能定位及核心業務;

二十二、了解消費金融公司的行業發展情況、功能定位及核心業務;

二十三、了解貨幣經紀公司的行業發展情況、功能定位及核心業務;

第六部分 內部控制、合規管理與審計

二十四、內部控制

(一)了解內部控制的起源與發展;

(二)掌握內部控制的內涵和基本要素

(三)掌握內部控制的職責分工。

二十五、合規管理

(一)掌握合規管理的內涵、目標與管理體系;

(二)掌握合規管理的流程與基本機制;

(三)掌握合規文化建設相關內容。

二十六、反洗錢

(一)熟悉反洗錢的內涵;

(二)掌握反洗錢的監管框架;

(三)掌握反洗錢義務的主要內容。

二十七、內外部審計

(一)熟悉內部審計的相關內容;

(二)了解外部審計的相關內容。

二十八、銀行從業人員管理

(一)熟悉銀行從業人員的范圍;

(二)熟悉銀行從業人員行為管理的治理架構和制度建設;

(三)掌握銀行從業人員行為管理的相關監管政策法規。

第七部分 銀行風險管理

二十九、全面風險管理的框架

(一)了解銀行風險管理的主要類型;

(二)熟悉全面風險管理的原理和框架;

(三)熟悉銀行風險管理的主要策略和方法。

三十、信用風險管理

(一)掌握信用風險管理的內容;

(二)掌握貸款分類和不良資產管理;

三十一、操作風險管理

(一)掌握操作風險管理的內容;

(二)掌握主要的操作風險。

三十二、聲譽風險管理

(一)了解聲譽風險的主要內容;

(二)了解聲譽風險的基本管理。

三十三、突發事件與應急管理

(一)了解突發事件與應急管理的內涵;

(二)了解突發事件的分類與分級;

(三)熟悉應急管理的主要工作內容;

(四)掌握應急管理的相關監管要求。

第八部分 銀行業消費者權益保護和社會責任

三十四、銀行業消費者權益保護

(一)熟悉銀行業消費者權益保護的內涵;

(二)熟悉銀行業消費者的權利與義務;

(三)熟悉銀行從業人員行為規范的內容;業消費者保護政策;

三十五、銀行業消費者權益保護的實施

(一)熟悉我國銀行業消費者權益保護的基本情況;

(二)掌握銀行業消費者投訴處理的相關內容。

三十六、銀行業金融機構社會責任概述

(一)了解銀行業金融機構社會責任的相關內容;

(二)了解綠色金融和普惠金融的相關情況。

如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。

本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。

（責任編輯：gx）

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