1、【單選題】(　)是指商業銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品風險等級的過程。

A.新產品/業務風險識別

B.新產品/業務風險評估

C.新產品/業務風險控制

D.新產品/業務風險反饋

『正確答案』B

『答案解析』本題考查新產品/業務風險評估的定義。新產品/業務風險評估是指商業銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品風險等級的過程。

2、【單選題】(　)是指商業銀行在風險動態識別、評估的基礎上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產品/業務推向市場前和投產后全面有效落實相應風險防控措施的過程。

A.新產品/業務風險識別

B.新產品/業務風險評估

C.新產品/業務風險控制

D.新產品/業務風險反饋

『正確答案』C

『答案解析』本題考查新產品/業務風險控制的定義。新產品/業務風險控制是指商業銀行在風險動態識別、評估的基礎上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產品/業務推向市場前和投產后全面有效落實相應風險防控措施的過程。

3、【多選題】新產品/業務主要風險類型包括(　)。

A.信用風險　　B.市場風險

C.匯率風險　　D.價值風險

E.違規風險

『正確答案』ABE

『答案解析』本題考查新產品/業務主要風險類型。新產品/業務主要風險類型包括：信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、違規風險。

4、【單選題】(　)是指新產品/業務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業銀行發生損失的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』A

『答案解析』本題考查信用風險的定義。信用風險是指新產品/業務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業銀行發生損失的風險。

5、【單選題】(　)是指新產品/業務因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格)的不利變動而可能使商業銀行發生損失的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』C

『答案解析』本題考查市場風險的定義。市場風險是指新產品/業務因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格)的不利變動而可能使商業銀行發生損失的風險。

6、【單選題】(　)是指新產品/業務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』B

『答案解析』本題考查操作風險的定義。操作風險是指新產品/業務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。

7、【單選題】(　)是指新產品/業務引發，因經營、管理或其他行為或外部事件可能導致利益相關方對商業銀行產生負面評價，從而對商業銀行聲譽產生損害的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』D

『答案解析』本題考查聲譽風險的定義。聲譽風險是指新產品/業務引發，因經營、管理或其他行為或外部事件可能導致利益相關方對商業銀行產生負面評價，從而對商業銀行聲譽產生損害的風險。

8、【多選題】流動性風險監測與控制包括(　)三方面工作。

A.流動性風險限額監測

B.流動性風險總量監測

C.流動性風險預警與報告

D.流動性風險控制

E.流動性風險的事后反饋

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查流動性風險監測與控制。流動性風險監測與控制包括三個方面主要工作：流動性風險限額監測、流動性風險預警與報告和流動性風險控制。

9、【單選題】下列不屬于風險限額的作用的是(　)。

A.控制最高風險水平

B.滿足股東收益目標

C.提供風險參考基準

D.滿足監管要求

『正確答案』B

『答案解析』本題考查流動性風險監測與控制。設定限額是流動性風險管理必不可少的環節。風險限額起著三個作用：控制最高風險水平、提供風險參考基準和滿足監管要求。

10、【單選題】下列關于風險限額的說法，錯誤的是(　)。

A.風險限額確保風險帶來的損失不會超過銀行的承受能力，為銀行管理提供不能逾越的底線

B.限額為決策制定者和風險管理者提供風險參考基準

C.限額是各管理部門通過討論預先形成的共識

D.設立風險限額只是銀行自愿設置的風險管理手段，而非國家監管機構的強制要求

『正確答案』D

『答案解析』本題考查流動性風險監測與控制。設立風險限額也是各國監管機構的要求。

11、【多選題】建立限額體系的工作包括(　)。

A.選擇用于限額的定性指標

B.選擇用于限額的計量指標

C.確定指標的閾值作為限額

D.確定指標的均值作為參考

E.確定指標的貢獻權重

『正確答案』BC

『答案解析』本題考查流動性風險監測與控制。建立限額體系包括兩個工作：選擇用于限額的計量指標;確定指標的閾值作為限額。

12、【多選題】銀行可采用包括(　)的限額指標，以應對短期潛在流動性壓力。

A.LCR限額

B.融資集中度

C.最低流動性緩沖限額

D.壓力測試生存期限額

E.貸存比

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查流動性風險監測與控制。 BE均為應對中長期結構性風險的限額。

13、【單選題】(　)是指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。

A.信息披露　　　　B.市場約束

C.內部信息控制　　D.外部信息監管

『正確答案』A

『答案解析』本題考查市場約束。信息披露是指公眾公司以招股說明書、上市公告書，以及定期報告和臨時報告等形式，把公司及與公司相關的信息，向投資者和社會公眾進行披露的行為。

14、【多選題】銀行機構的信息披露主要分為(　)。

A.會計信息披露

B.股東會組成信息披露

C.監管要求的信息披露

D.董事會組成信息披露

E.組織結構設置信息披露

『正確答案』AC

『答案解析』本題考查市場約束。銀行機構的信息披露主要分為會計信息披露和監管要求的信息披露兩大類。

15、【單選題】(　)負責對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監管。

A.歐洲系統性風險委員會

B.歐洲銀行業監管局

C.歐洲證券和市場監管局

D.歐洲保險和養老金監管局

『正確答案』A

『答案解析』本題考查歐盟金融監管體系。歐洲系統性風險委員會負責對歐盟整個金融體系進行宏觀審慎監管，包括監測各種危及歐洲金融穩定的風險來源、識別并評估系統性風險的潛在危害性和發生的可能性、對重大系統性風險提出預警并向相關機構提出警告或建議等。

16、【單選題】根據中國銀監會的《商業銀行資本管理辦法(試行)》，商業銀行的核心一級資本充足率不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』B

『答案解析』本題考查我國銀監會發布的《商業銀行資本管理辦法(試行)》。商業銀行各級資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級資本充足率不得低于5%，一級資本充足率不得低于6%。

17、【單選題】根據中國銀監會出臺的《商業銀行杠桿率管理辦法》，商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于(　)。

A.4%

B.5%

C.6%

D.8%

『正確答案』A

『答案解析』本題考查中國銀監會發布的《商業銀行杠桿率管理辦法》。《商業銀行杠桿率管理辦法》規定，商業銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。

18、【單選題】根據《銀行業監督管理法》，對問題銀行業金融機構進行處置的方式不包括(　)。

A.接管

B.促成重組

C.撤銷

D.風險救助

『正確答案』D

『答案解析』本題考查銀行業監督管理機構的監督管理措施。根據《銀行業監督管理法》，對問題銀行業金融機構進行處置的方式主要有接管、促成重組和撤銷。

19、【多選題】根據《銀行業監督管理法》的規定，中國銀監會及其派出機構實施行政許可的內容包括(　)。

A.機構準入許可

B.業務準入許可

C.人員準入許可

D.股東變更審查

E.關聯交易審查

『正確答案』ABCD

『答案解析』本題考查銀行業監督管理機構的監督管理職責。根據《銀行業監督管理法》的規定，中國銀監會及其派出機構實施行政許可的內容包括：(1)機構準入許可;(2)業務準入許可;(3)人員準入許可;(4)股東變更審查。

20、【判斷題】目前，中國人民銀行主要負責金融宏觀調控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩定，中國人民銀行仍保留部分監管職責。(　)

A.正確

B.錯誤

『正確答案』A

『答案解析』本題考查《中國人民銀行法》。銀行業金融機構的監管職責主要由中國銀監會行使后，中國人民銀行主要負責金融宏觀調控，但為了實施貨幣政策和維護金融穩定，中國人民銀行仍保留部分監管職責。

編輯推薦：

2020中級銀行從業資格證考試法律法規習題

2020年銀行職業資格考試備考攻略

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁