1、(　)是指商業銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品風險等級的過程。

A.新產品/業務風險識別

B.新產品/業務風險評估

C.新產品/業務風險控制

D.新產品/業務風險反饋

『正確答案』B

『答案解析』本題考查新產品/業務風險評估的定義。新產品/業務風險評估是指商業銀行在風險識別確定風險類型和風險點的基礎上，對風險點出現的可能性和后果進行評估，衡量確定產品風險等級的過程。

2、(　)是指商業銀行在風險動態識別、評估的基礎上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產品/業務推向市場前和投產后全面有效落實相應風險防控措施的過程。

A.新產品/業務風險識別

B.新產品/業務風險評估

C.新產品/業務風險控制

D.新產品/業務風險反饋

『正確答案』C

『答案解析』本題考查新產品/業務風險控制的定義。新產品/業務風險控制是指商業銀行在風險動態識別、評估的基礎上，綜合平衡成本與收益對每一個風險點有針對地制定風險防控措施，在新產品/業務推向市場前和投產后全面有效落實相應風險防控措施的過程。

3、新產品/業務主要風險類型包括(　)。

A.信用風險　　B.市場風險

C.匯率風險　　D.價值風險

E.違規風險

『正確答案』ABE

『答案解析』本題考查新產品/業務主要風險類型。新產品/業務主要風險類型包括：信用風險、市場風險、操作風險、聲譽風險、違規風險。

4、(　)是指新產品/業務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業銀行發生損失的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』A

『答案解析』本題考查信用風險的定義。信用風險是指新產品/業務因借款人或交易對手未按照約定履行義務從而可能使商業銀行發生損失的風險。

5、(　)是指新產品/業務因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格)的不利變動而可能使商業銀行發生損失的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』C

『答案解析』本題考查市場風險的定義。市場風險是指新產品/業務因市場價格(利率、匯率、股票價格、商品價格和期權價格)的不利變動而可能使商業銀行發生損失的風險。

6、(　)是指新產品/業務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』B

『答案解析』本題考查操作風險的定義。操作風險是指新產品/業務因不完善或有問題的內部程序、員工和信息科技系統，以及外部事件可能造成損失的風險，包括法律風險。

7、(　)是指新產品/業務引發，因經營、管理或其他行為或外部事件可能導致利益相關方對商業銀行產生負面評價，從而對商業銀行聲譽產生損害的風險。

A.信用風險　　B.操作風險

C.市場風險　　D.聲譽風險

『正確答案』D

『答案解析』本題考查聲譽風險的定義。聲譽風險是指新產品/業務引發，因經營、管理或其他行為或外部事件可能導致利益相關方對商業銀行產生負面評價，從而對商業銀行聲譽產生損害的風險。

8、流動性風險監測與控制包括(　)三方面工作。

A.流動性風險限額監測

B.流動性風險總量監測

C.流動性風險預警與報告

D.流動性風險控制

E.流動性風險的事后反饋

『正確答案』ACD

『答案解析』本題考查流動性風險監測與控制。流動性風險監測與控制包括三個方面主要工作：流動性風險限額監測、流動性風險預警與報告和流動性風險控制。

9、下列不屬于風險限額的作用的是(　)。

A.控制最高風險水平

B.滿足股東收益目標

C.提供風險參考基準

D.滿足監管要求

『正確答案』B

『答案解析』本題考查流動性風險監測與控制。設定限額是流動性風險管理必不可少的環節。風險限額起著三個作用：控制最高風險水平、提供風險參考基準和滿足監管要求。

10、下列關于風險限額的說法，錯誤的是(　)。

A.風險限額確保風險帶來的損失不會超過銀行的承受能力，為銀行管理提供不能逾越的底線

B.限額為決策制定者和風險管理者提供風險參考基準

C.限額是各管理部門通過討論預先形成的共識

D.設立風險限額只是銀行自愿設置的風險管理手段，而非國家監管機構的強制要求

『正確答案』D

『答案解析』本題考查流動性風險監測與控制。設立風險限額也是各國監管機構的要求。

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