一、單選題

1.商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是( )。

A.非保本浮動收益理財計劃 B.保本浮動收益理財計劃

C.保證收益型理財計劃 D.非保證收益型理財計劃

2.假定某人持 A 公司的優先股，每年可獲得優先股股利 3，000 元，若年利率為 5%，則該優先股未來股利的現值為( )元。

A.60，000 B.15，000

C.30，000 D.50，000

3.商業銀行開展個人理財業務存在( )情形的，其直接責任人將可能被追究刑事責任。

A.未按規定進行客戶評估

B.未按規定進行風險揭示和信息披露

C.提供虛假的成本收益分析報告

D.泄露或不當使用客戶個人資料和交易信息記錄造成嚴重后果

4.時間價值既是資源稀缺性的體現也是人類心理認知的反應，表現在信用貨幣**，一般而言，未來所持有的貨幣比當前所持有的等額貨幣具有( )的價值。

A.更高 B.更低

C.不能確定 D.同等

5.下列不屬于家庭成熟期財務狀況的是( )。

A.支出有望降低，為準備退休金的黃金時期

B.收入以薪水為主，事業發展和收入達到巔峰，支出隨子女經濟獨立而降低

C.通常要背負高額房貸

D.可積累的資產達到巔峰，要逐步降低投資風險，準備退休

6.證券投資基金可以通過有效的資產組合最大限度地( )。

A.規避通貨膨脹風險 B.降低系統風險

C.降低不可分散風險 D.降低非系統風險

7.下列各項資產中，流動性最好的資產是( )。

A.信托產值 B.黃金基金

C.債券基金 D.活期存款

8.下列不屬于理財師執業資格“4E”認證標準的是( )。

A.教育 B.工作經驗

C.情緒管理 D.考試

9.理財師的工作流程和方法包括以下幾個步驟：

(1)收集、整理和分析客戶的家庭財務狀況

(2)制度理財規劃方案

(3)接觸客戶，建立信息關系

(4)明確客戶的理財目標

(5)理財規劃方案的執行

(6)后續跟蹤服務

正確的順序為( )。

A.(3)(1)(4)(2)(5)(6)

B.(1)(3)(6)(5)(4)(2)

C.(3)(1)(4)(5)(2)(6)

D.(3)(5)(2)(1)(6)(4)

10.基金專戶理財又稱基金管理公司獨立財戶資產管理業務，是基金管理公司向特定對象提供的個性化財產管理服務，單個賬戶人數上限為( )人。

A.300 B.200

C.50 D.100

11.下列客戶信息中不屬于財務信息的是( )。

A.客戶的投資偏好 B.客戶當前收支情況

C.客戶預期的收支情況 D.客戶的財務安排

12.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應當堅持( )，注重根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品銷售給合適的基金投資人。

A.誠實守信原則 B.投資人利益優先原則

C.專業勝任原則 D.保障投資者合法權益原則

13.理財師在制定投資規劃時首先要考慮的是( )。

A.投資工具適合客戶的財務目標

B.投資工具的流動性較好

C.投資工具的風險較低

D.投資工具的收益較高

14.民事法律行為是公民或者法人設立、變更、終止民事權利和民事義務的合法行為，下列敘述不正確的是( )。

A.合同是當事人之間設立、變更、終止民事關系的協議

B.當事人一方違反合同的賠償責任，應當相當于另一方因此所受到的損失

C.無效民事行為包括違反法律或者社會公共利益的行為

D.民事行為的委托代理只能用書面形式

15.小徐三年后需要 2 萬元來支付研究生的學費，投資收益率是 8%，那么，現在小徐至少需要拿出( )元錢來進行投資。(取最接近數值)

A.12，996 B.15，880

C.12，147 D.17，160

16.在專業理財服務員，資產配置過程是將資金在( )之間分配。

A.數支債券型基金

B.各類資產，例如股票、債券、房地產等

C.消費與儲蓄

D.數支股票

17.下列選項中不屬于家庭收支管理核心內容的是( )。

A.現金管理 B.增收節支

C.建立應急基金 D.投資管理

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（責任編輯：gx）

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