一 、 單 項 選 擇 題

1、下列關于保險相關要素的說法，不正確的是(　)。

A 、 保險合同是投保人與保險人約定保險權利義務的協議

B 、 投保人按保險合同負有支付保險費的業務

C 、 保險人承擔賠償或者給付保險金責任

D 、 投保人和被保險人不能是同一人

答案： D

解析：D【解析】保險人的資格一般不受限制，被保險人可以是自己，也可以是投保人以外的第三人。

2、下列關于金融互換市場的說法中，不正確的是(　)。

A 、 互換中是兩個或兩個以上的當事人交易

B 、 貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金

C 、 金融互換是通過銀行進行的場內交易

D 、 如果沒有雙方同意，互換合約是不能單方面更改或終止的

答案： C

解析：C【解析】金融互換是約定兩個或兩個以上的當事人按照商定條件，在約定的時間內，交換一系列現金流的合約，金融互換是通過銀行進行的場外交易。

3、已知某只基金的投資資產中持有量較小，則該只基金最有可能是一只(　)。

A 、 開放式基金

B 、 公募基金

C 、 國際基金

D 、 成長型基金

答案： D

解析：D【解析】成長型基金資產中，現金持有量較小，大部分資金投資于資本市場。

4、下列(　)不屬于金融市場的特點。

A 、 市場商品的特殊性

B 、 市場交易價格的一致性

C 、 市場交易活動的長期性

D 、 市場交易主體的可變性

答案： C

解析：C【解析】金融市場的特點包括：市場商品的特殊性、市場交易價格的一致性、市場交易活動的集中性和市場交易主體的可變形。

5、(　)因其信譽好、利率優、風險小而被稱為“金邊債券”。

A 、 金融債券

B 、 國債

C 、 公司債券

D 、 政府債券

答案： B

解析：B【解析】國債因其信譽好、利率優、風險小而被稱為“金邊債券”。

6、下列(　)屬于境外主要股票價格指數。

A 、 滬深300指數

B 、 深圳綜合指數

C 、 標準普爾債券價格指數

D 、 道瓊斯股票價格平均指數

答案： D

解析：D【解析】境外主要股票價格指數包括：道瓊斯股票價格指數、標準普爾股票價格指數、NASDAQ綜合指數、《金融時報》股票價格指數、恒生股票價格指數和日經225股價指數等。

7、下列(　)不屬于強行平倉的情形。

A 、 會員結算準備金余額大于零

B 、 持倉量超出其限倉規定

C 、 因違規受到交易所強行平倉處罰

D 、 根據交易所的緊急措施應予強行平倉

答案： A

解析：A【解析】強行平倉的情形包括：①會員結算準備金余額小于零，并未能在規定時限內補足;②持倉量超出其限倉規定;③因違規受到交易所強行平倉處罰;④根據交易所的緊急措施應予強行平倉。

8、下列(　)不屬于收藏品價格的影響因素。

A 、 生產或開采能力

B 、 市場供求因素

C 、 儲藏量或再生速度

D 、 投資者喜好及追捧程度

答案： B

解析：B【解析】收藏品價格的影響因素包括生產或開采能力、儲藏量或再生速度和投資者喜好及追捧程度。

9、下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是(　)。

A 、 當預期某種標的資產的未來價格會下跌，應該購買其看漲期權

B 、 當預期某種標的資產的未來價格會上漲，應該購買其看跌期權

C 、 看跌期權持有者可以在期權執行價格高于當前標的資產價格與期權費之和時執行期權，獲得一定收益

D 、 看漲期權和看跌期權的區別在于期權到期日不同

答案： C

解析：C【解析】當人們預期某種標的資產的未來價格下跌時購買的期權，稱為看跌期權。若預期某種標的資產的未來價格會下跌，應該購買其看跌期權而不是看漲期權。所以，選項A、B均是不正確的。若看漲期權的執行價格高于當前標的資產價格，執行期權會形成虧損。所以看跌期權持有者可以在期權執行價格高于當前標的資產價格與期權費之和時執行期權，獲得一定收益。所以，選項C是正確的。看漲期權和看跌期權的區別在于權利性質不同，而不在于期權到期日不同。所以，選項D是不正確的。

10、某基金的資產配置長期維持在如下水平：股票75%、債權20%、現金5%，則基本上可以判斷，該基金是(　)。

A 、 成長型基金

B 、 股票型基金

C 、 債券型基金

D 、 混合型基金

答案： B

解析：【解析】市場上比較常見的基金分類方式是按照基金投資對象的不同來劃分的。根據相關法規的規定，60%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和和債券投資的比例不符合前面所說的股票型、債券型的，被稱為配置基金(也稱混合基金)。

11、債券投資者可能面臨的風險有(　)。

①通貨膨脹風險;②信用風險;③提前償還風險;④價格風險;⑤流動性風險;⑥匯率風險

A 、 ①②③④⑤⑥

B 、 ①②③⑤⑥

C 、 ①②③④

D 、 ①②⑤

答案： C

解析：

C【解析】債券投資的風險有：價格風險(利率風險)、再投資風險、違約風險(信用風險)、贖回風險、提前償還風險和通貨膨脹風險。

12、下列(　)不屬于基金具有的特點。

A 、 集合理財、專業管理

B 、 組合投資、分散投資

C 、 利益穩定、風險較小

D 、 嚴格監管、信息透明

答案： C

解析：C【解析】基金具有的特點包括集合理財、專業管理，組合投資、分散投資，利益共享、風險共擔和嚴格監管、信息透明。

13、股票型基金一般是(　)到賬。

A 、 T+1

B 、 T+2

C 、 T+3

D 、 T+4

答案： D

解析：D【解析】股票型基金一般是T+4或T+5到賬。

14、保險公司每一會計年度向保單持有人實際分配盈余的比例不低于當年可分配盈余的(　)。

A 、 30%

B 、 50%

C 、 70%

D 、 80%

答案： C

解析：C【解析】按照中國保監會《個人分紅保險精算規定》，保險公司每一會計年度向保單持有人實際分配盈余的比例不低于當年可分配盈余的70%。

15、下列(　)不屬于萬能保險的風險來源。

A 、 保險公司的資產規模

B 、 保險公司的制度規范

C 、 保險公司的發展歷史

D 、 理財團隊專業化水平

答案： B

解析：B【解析】萬能保險的風險來源包括：①保險公司的資產規模;②保險公司的發展歷史;③理財團隊專業化水平。

16、下列(　)不屬于貴金屬產品風險。

A 、 政策風險

B 、 市場風險

C 、 技術風險

D 、 交易風險

答案： B

解析：B【解析】貴金屬產品風險包括政策風險、價格波動的風險、技術風險和交易風險等。

17、下列關于股票投資的過程正確的是(　)。

A 、 投資政策→投資組合→股票投資分析→評估業績→修正投資策略

B 、 股票投資分析→評估業績→投資政策→投資組合→修正投資策略

C 、 投資政策→股票投資分析→投資組合→評估業績→修正投資策略

D 、 評估業績→股票投資分析→投資政策→投資組合→修正投資策略

答案： C

解析：C【解析】理性的股票投資過程包括投資政策→股票投資分析→投資組合→評估業績→修正投資策略。

18、中小企業私募債投資的注冊資本不低于人民幣(　)萬元。

A 、 1000

B 、 500

C 、 300

D 、 100

答案： A

解析：A【解析】中小企業私募債投資的注冊資本不低于1000萬元。

19、合伙制私募基金管理費的數額是所管理資金的一定百分比，通常為(　)。

A 、 0.25%～0.5%

B 、 0.25%～2.5%

C 、 0.5%～2.5%

D 、 0.5%～1.5%

答案： C

解析：C【解析】合伙制私募基金管理費的數額是所管理資金的一定百分比，通常為0.5%～2.5%。

20、《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定，商業銀行開展個人理財業務有下列情形，并造成客戶經濟損失的，應按照有關法

律規定或者合同的約定承擔責任，但不包括(　)。

A 、 商業銀行未保存有關客戶評估記錄和相關資料的

B 、 商業銀行未按客戶指令進行操作的

C 、 不具備理財業務人員資格的業務人員向客戶提供理財顧問服務、銷售理財產品的

D 、 挪用單獨管理的客戶資產的

答案： D

解析：D【解析】根據《商業銀行個人理財業務管理暫行辦法》規定可知，挪用單獨管理的客戶資產可能構成犯罪的依法追究刑事責任。

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