1.商業銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔由此產生的投資風險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔相關風險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔相關投資風險，這樣的理財計劃是【　A　】。

A.保證收益型理財計劃 B.非保證收益型理財計劃

C.保本浮動收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃

2.收益遞增理財計劃屬于【　A　】。

A.保本浮動收益理財計劃 B.最低收益理財計劃

C.固定收益理財計劃 D.非保本浮動收益理財計劃

3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔最低的投資風險?【　D　】。

A.非保本浮動收益理財計劃 B.保本浮動收益理財計劃

C.最低收益理財計劃 D.固定收益理財計劃

4.商業銀行為個人客戶提供財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理專業化服務活動，這是指【　A　】。

A.個人理財服務 B.投資規劃 C.綜合理財服務 D.私人銀行業務

5.關于私人銀行業務，以下說法錯誤的是【　C　】。

A.向富人及其家庭提供的系統理財業務 B.是商業銀行業務金字塔的塔尖

C.限于為客戶提供優質的理財產品 D.實際上屬于混業經營業務

6.理財計劃的內容不包括【　C　】。

A.保證收益理財計劃 B.保本浮動收益理財計劃

C.私人銀行 D.非保本浮動收益理財計劃

7.以下債券中風險最低的是【　A　】。

A.國債 B.地方政府債券 C.公司債 D.垃圾債券

8.溢價發行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是【　C　】

A.6%。 B.6.25% C.5.6% D.以上都不可能

9.按金融產品的交割時間對金融市場進行分類，可分為?【　A　】

A.現貨市場與期貨市場 B.一級市場與二級市場

C.貨幣市場與資本市場 D.股票市場與債券市場

10.間接融資可以應用的金融工具是【　D　】。

A.股票 B.債券 C.匯票 D.信用貸款

11.下列哪種金融工具兼具債券和股票的特性?【　B　】。

A.銀行承兌匯票 B.可轉換債券 C.銀行貸款 D.回購協議

12.下列不屬于衍生性金融資產的是【　A　】。

A.優先股 B.期貨 C.期權 D.互換

13.如果投資者以高于票面價格購進債券并持有到期，則【　C　】。

A.實際收益率等于票面利率 B.實際收益率高于票面利率

C.實際收益率低于票面利率 D.實際收益率和票面利率無關

14.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【　A　】。

A.即期交易 B.遠期交易 C.套期保值 D.投機交易

15. 同業拆借市場是指【　C　】。

A.企業之間資金調劑市場 B.銀行與企業之間資金調劑市場

C.金融機構間資金調劑市場 D.銀行與中央銀行間資金調劑市場

16.下列不屬于我國貨幣市場組成部分的是【　B　】。

A.同業拆借市場 B.股票市場 C.債券回購市場 D.票據市場

17.股權衍生工具不包括【　B　】。

A.股票期貨 B.外匯互換 C.股票指數期貨 D.股票期權

18.兩個或者兩個以上的當事人，按照商定的條件在約定的時間內相互交換等值現金流的合約，這是【　C　】

A. 期貨合約 B. 期權合約 C. 互換合約 D. 遠期合約

19.外匯市場上的交易的層次不包括【　D　】。

A.銀行與顧客之間的交易 B.銀行同業之間的交易

C.銀行與中央銀行之間的交易 D.中央銀行與中央銀行之間的交易

20.在同一外匯市場上同時買進和賣出幣種相同、金額相同、交割期不同的外匯合約的交易，這是【　A　】。

A.外匯掉期交易 B.外匯期貨交易 C.外匯期權交易 D.即期外匯交易

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