1.下列關于市盈率的等式，正確的是( )。

A.市盈率=股票市場價格×每股凈利潤

B.市盈率=股票市場價格×每股凈資產

C.市盈率=股票市場價格÷每股凈利潤

D.市盈率=股票市場價格÷每股凈資產

2.與理財計劃相比，私人銀行業務更加強調( )。

A.風險性

B.收益性

C.建議性服務

D.個性化服務

3.下列關于個人理財業務管理部門內部調查監督的說法，錯誤的是( )。

A.重點檢查是否存在錯誤銷售和不當銷售情況

B.可以親自以客戶的身份進行調查

C.不得委托他人以客戶的身份進行調查

D.應采用多樣化的方式進行調查

4.基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，基金管理人應當特別聲明，( )。

A.基金的過往業績說明基金管理人有很好的投資能力

B.本基金的業績可以達到過往業績的平均水平

C.本基金的業績以過往業績的平均水平為底線

D.基金的過往業績并不預示其未來表現

5.一張5年期、票面利率10%、市場價格1000元、面值1000元的債券，到期收益率為( )。

A.10% B.11.5% C.12.5% D .13.5%

6.營銷和推銷的根本不同是( )。

A.推銷以現有產品為中心，市場營銷以企業的目標顧客及其需要為中心

B.推銷以企業的目標顧客及其需要為中心，市場營銷以現有產品為中心

C.推銷只能采取面對面形式，市場營銷可以采取多種形式

D.推銷可以采取多種形式，市場營銷只能采取面對面形式

7.根據《證券法》，下列關于客戶交易結算賬戶管理的說法，錯誤的是( )。

A.證券公司客戶的交易結算資金應當以證券公司的名義單獨立戶管理

B.證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產

C.禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券

D.證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券屬于其破產財產或者清算財產

8.商業銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業務，應向( )申請代客境外理財購匯額度。

A.中國人民銀行

B.銀監會

C.證監會

D.國家外匯管理局

9.( )是一種以外國貨幣表示或計值的國際間結算的支付手段，通常包括可自由兌換的外國貨幣和外幣支票、匯票、本票和存單等。

A.信用證

B.保理

C.外匯

D.福費廷

10.( )是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施。

A.重組

B.撤銷

C.接管

D.依法宣告破產

11.遠期利率協議交易中，若參照利率為5.37%，協議利率為5.36%，利息支付天數為90天，假定天數基數為360天，名義借貸本金為1000萬元，則現金結算額為( )元。

A.123.5 B.308.6 C.246.7 D.403.3

12.下列關于債券通貨膨脹風險的說法，錯誤的是( )。

A.發生通貨膨脹時，投資者投資債券的利息收入會受到價值折損

B.通貨膨脹風險是指債券貨幣收益的購買力隨著物價上漲而下降

C.通貨膨脹風險主要是針對短期債券而言的

D.發生通貨膨脹時，投資者投資債券的本金會受到價值折損

13.假定期初本金為100000元，單利計息，6年后終值為130000元，則年利率為( )。

A.5% B.3% C.1% D.10%

14.某企業2006年銷售毛利率為25%，銷售毛利為200萬元，凈利潤為50萬元，則銷售凈利率為( )。

A.25.5% B.15% C.12.5% D.6.25%

15.李女士未來2年內每年年末存入銀行10000元，年利率為10%，則該筆投資2年后的本利和是( )元。(不考慮利息稅)

A.21000 B.22000 C.23000 D.23200

16.假定從某一股市采樣的股票為A、B、C、D四種，在某一交易日的收盤價分別為5元、16元、24元和35元，基期價格分別為4元、10元、16元和28元，基期交易量分別為100、80、150、50，用加權股價平均法(以基期交易量為權數，基期市場股價指數為100)計算的該市場股價指數為( )。

A.138 B.128. 4 C.140 D.142.6

17.存續期為120天的國庫券，面值為100元，價格為99元，則該國庫券持有到期的年投資收益率為( )。(假定年天數以365天計算)

A.3.07% B.3.54% C.4.0% D.5.00%

18.保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃都屬于( )的理財產品(計劃)。

A.理財顧問服務

B.私人銀行業務

C.保證收益

D.綜合理財服務

19.企業投資活動的現金流入不包括( )。

A.處置固定資產、無形資產和其他長期資產收回的現金凈額

B.收到的稅費返還

C.投資收益所得現金

D.處置子公司及其他營業單位收到的現金凈額

20.某企業2007年實現凈利潤100萬元，利息費用為10萬元，稅率為33%，2007年期初和期末資產總額分別為1500萬元和2000萬元，則該企業資產收益率為( )。

A.6.10% B.5.67% C.5.00% D.4.71%

參考答案及詳解

一、單項選擇題。

1.C【解析】市盈率=股票市場價格÷每股凈利潤。故選C。

2.D【解析】私人銀行業務的個性化服務更明顯。理財計劃的個性化服務特色相對弱一些。故選D。

3.C【解析】銷售每類理財計劃時，內部調查監督人員都應親自或委托適當的人員，以客戶的身份進行調查，故選C。

4.D【解析】這是《證券投資基金銷售管理辦法》第22條的規定。故選D。

5.A【解析】債券的到期收益率是債券投資者持有債券到期所獲得的復利率，它等于使債券未來現金流的折現值等于當前購買價格的折現率。當市場價格等于面值時，債券的到期收益率等于票面利率。故選A。

6.A【解析】常識題。

7.D【解析】《證券法》第139條的規定，證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產財產或者清算財產，故選D。

8.D【解析】《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》第13條的規定，商業銀行受投資者委托以人民幣購匯辦理代客境外理財業務，應向國家外匯管理局申請代客境外理財購匯額度。故選D。

9.C【解析】考查對外匯的理解。故選C。

10.B【解析】撤銷是指監管部門對經其批準設立的具有法人資格的金融機構依法采取的終止其法人資格的行政強制措施，故選B。

11.C【解析】現金結算額=[(5.37%-5.36%)×(90÷360)×10000000]÷[1+5.37%×(90÷360)]=246.7元。故選C。

12.C【解析】短期債券也有通貨膨脹風險，但是相對于中長期債券，通貨膨脹風險對短期債券的影響較小，故選C。

13.A【解析】根據單利終值計算公式可得年利率=(130000÷100000-1)÷6=5%。故選A。

14.D【解析】銷售額=銷售毛利÷銷售毛利率=200÷25%=800;銷售凈利率=凈利潤÷銷售額=50÷800=6.25%。故選D。

15.A【解析】每年存入等額現金，到期一次收回的本利和即為普通年金終值。本題中普通年金終值=10000×[(1+10%)2-1]÷10%=21000元。故選A。

16.D【解析】用加權股價平均法(以基期交易量為權數)計算的股價指數=(5×100+16×80+24×150+35×50)÷(4×100+10×80+16×150+28×50)×100=142.6。故選D。

17.A【解析】短期政府債券是貼現發行，故該國庫券持有到期的年投資收益率=(V-P)÷P×(365÷M)=(100-99)÷99×(365÷120)=3.07%。故選A。

18.D【解析】綜合理財服務的理財產品可分為保證收益理財產品和非保證收益理財產品。其中，非保證收益理財計劃可以分為保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃。所以保本浮動收益理財計劃和非保本法定收益理財計劃都屬于綜合理財服務的理財產品，故選D。

19.B【解析】收到的稅費返還屬于經營活動的現金流入，故選B。

20.A【解析】資產收益率=[凈利潤+(1-稅率)利息費用]÷平均資產總額=[100+(1-33%)10]÷[(1500+2000)÷2]=6.10%。故選A。

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