銀行從業(yè)初級資格考試《個人理財》科目的備考，第一部分的考查點主要為個人理財業(yè)務(wù)：

一、個人理財業(yè)務(wù)主體

個人理財業(yè)務(wù)值指的是專業(yè)人員提供資產(chǎn)管理服務(wù)，業(yè)務(wù)主體主要有個人客戶、商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)、非銀行金融機構(gòu)、律師、會計師事務(wù)所、第三方理財機構(gòu)以及監(jiān)管機構(gòu)等。

二、銀行個人理財業(yè)務(wù)分類

按照實際工作需求，可將個人理財業(yè)務(wù)分為：

1、理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù);

2、理財業(yè)務(wù)、財富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)。

三、國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展狀況

國外的個人理財業(yè)務(wù)起步比較早，規(guī)模和范圍也比較大，我國商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展較晚，但隨著經(jīng)濟發(fā)展和人民生活水平提高，個人理財業(yè)務(wù)也在迅速發(fā)展中。

四、理財師

理財師指的是持有相關(guān)從業(yè)資格牌照，代表金融機構(gòu)為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。

理財師具有的職業(yè)特征有：顧問性、專業(yè)性、綜合性、規(guī)范性、長期性和報考性。

理財師的執(zhí)業(yè)資格要求：

1、符合“4E”認證標準，“4E”由教育(Education)、考試(Examination)、工作經(jīng)驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成。

2、具備過硬的本領(lǐng)或職業(yè)素養(yǎng)，提供專業(yè)水平的服務(wù)。

3、要奉公守法，而且要嚴格要求自己，遵守行業(yè)自律和職業(yè)道德要求。

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