一、單項選擇題

1、理財師開展工作時需要掌握的基本原則是(　)。

A、誠實信用

B、遵紀守法

C、公平正直

D、獨立自主

2、中國特色社會主義法律體系，是以(　)為統(tǒng)帥。

A、憲法

B、法律

C、行政法規(guī)

D、地方法規(guī)

3、下列關于代理的說法，不正確的是(　)。

A、代理人在代理權限內(nèi)，以被代理人的名義實施民事法律行為

B、法人可以通過代理人實施民事法律行為

C、代理人在代理活動中具有附屬的法律地位

D、依照法律規(guī)定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理

4、《民法通則》規(guī)定，(　)可以開辦個人理財業(yè)務。

A、十歲以上的未成年人

B、不能辨別自己行為的人

C、十歲以下的未成年人

D、限制民事行為能力人的監(jiān)護人

5、按《合同法》規(guī)定，(　)情形下合同中的免責條款無效?

A、因重大誤解訂立的

B、因重大過失造成對方財產(chǎn)損失的

C、在訂立合同時顯失公平的

D、以上都正確

6、以下不屬于當事人一方有權請求法院變更或撤銷的情形是(　)。

A、因重大誤解而訂立的合同

B、一方以欺詐脅迫的手段訂立的合同，損害對方利益的

C、使對方在違背真實意思的情況下訂立合同的

D、一方以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國家利益的

7、下列各項中，(　)不屬于抵押合同中的條款。

A、抵押財產(chǎn)的擔保范圍

B、被擔保債權的種類和數(shù)額

C、抵押財產(chǎn)交付時間

D、債務人履行債務的期限

8、個人獨資企業(yè)投資人在申請企業(yè)設立登記時明確以其家庭共有財產(chǎn)作為個人出資的，應當依法以家庭共有財產(chǎn)對企業(yè)債務承擔(　)。

A、部分責任

B、有限責任

C、無限責任

D、連帶責任

9、有限合伙企業(yè)至少應當有(　)普通合伙人。

A、一個

B、二個

C、三個

D、四個

10、風險評級為五級的理財產(chǎn)品，單一客戶銷售起點金額不得低于(　)元人民幣。

A、三萬

B、五萬

C、十萬

D、二十萬

11、國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

A、10人

B、20人

C、30人

D、50人

12、獨立銷售機構、證券投資咨詢機構、保險經(jīng)紀公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

A、10人

B、20人

C、30人

D、50人

13、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務，通過我國期貨行業(yè)認可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　)。

A、1人

B、3人

C、4人

D、6人

14、按照《個人外匯管理辦法》的規(guī)定，對經(jīng)常項目個人外匯管理的描述錯誤的是(　)。

A、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

B、境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入，不可以在銀行辦理購匯及匯出

C、個人進行工商登記后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權的企業(yè)代理進出口項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結匯

D、從事貨物進出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務部門辦理對外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機構外匯收支進行管理

15、《個人外匯管理辦法》中關于資本項目個人外匯管理的說法錯誤的是(　)。

A、境外個人出售境內(nèi)商品房所得人民幣，經(jīng)外匯局核準可以購匯匯出

B、境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項目收入經(jīng)外匯局核準后可以結匯

C、境外個人在境內(nèi)的外匯存款應納入存款金融機構短期外債余額管理

D、境外個人可以自由購買境內(nèi)權益類和固定收益類等金融產(chǎn)品

16、按照《個人外匯管理辦法》，下列對經(jīng)常項目個人外匯管理描述錯誤的是(　)。

A、經(jīng)常項目項下的個人外匯業(yè)務按照可兌換原則管理

B、從事貨物進出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務部門辦理對外貿(mào)易經(jīng)營權登記備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機構外匯收支進行管理

C、個人進行工商登記后，可以憑有關單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權的企業(yè)代理進出口項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結匯

D、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當日累計匯出在規(guī)定金額以上的，應憑本人有效身份證件在銀行辦理

17、個人當日提取外幣現(xiàn)鈔累計等值(　)美元以下的，可以在銀行直接辦理。

A、1萬

B、1.5萬

C、5千

D、2萬

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