1、

下列關(guān)于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)的公司治理觀點(diǎn)的說(shuō)法，不正確的是()。

A.治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保經(jīng)理對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督

B.公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)股東的權(quán)力，確保包括小股東和外國(guó)股東在內(nèi)的全體股東受到平等的待遇

C.如果股東權(quán)力受到損害，他們應(yīng)有機(jī)會(huì)得到有效補(bǔ)償

D.治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確認(rèn)利益相關(guān)者的合法權(quán)利，并且鼓勵(lì)公司和利益相關(guān)者為創(chuàng)造財(cái)富和工作機(jī)會(huì)以及為保持企業(yè)財(cái)務(wù)健全而積極地進(jìn)行合作

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

2、

( )是商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中逐步形成的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、哲學(xué)和價(jià)值觀，通過(guò)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理制度以及廣大員工的風(fēng)險(xiǎn)管理行為表現(xiàn)出來(lái)的一種企業(yè)文化。

A.內(nèi)部控制制度

B.公司治理

C.風(fēng)險(xiǎn)文化

D.戰(zhàn)略管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

3、

內(nèi)部審計(jì)的主要內(nèi)容不包括()。

A.風(fēng)險(xiǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控程序的適用性和有效性

B.會(huì)計(jì)記錄和財(cái)務(wù)報(bào)告的準(zhǔn)確性和可靠性

C.內(nèi)部控制的健全性和有效性

D.適時(shí)修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求

標(biāo)準(zhǔn)答案：d

4、

風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是( )。

A.適時(shí)、準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)

B.準(zhǔn)確、詳細(xì)地計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)

C.適時(shí)、完整地監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)

D.迅速、有效地控制

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

5、

現(xiàn)代商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)控制部門(mén)通常采取()的方法，及時(shí)捕捉市場(chǎng)價(jià)格/價(jià)值的變化。

A.每月參照市場(chǎng)定價(jià)

B.每日參照市場(chǎng)定價(jià)

C.每日財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)

D.每月財(cái)務(wù)報(bào)表定價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

6、

《巴塞爾新資本協(xié)議》通過(guò)降低()要求，鼓勵(lì)商業(yè)銀行采用()技術(shù)。

A.監(jiān)管資本;高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

B.經(jīng)濟(jì)資本;高級(jí)風(fēng)險(xiǎn)量化

C.會(huì)計(jì)資本;風(fēng)險(xiǎn)定性分析

D.注冊(cè)資本;風(fēng)險(xiǎn)定性分析

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

二、多選題:

7、

商業(yè)銀行內(nèi)部控制包括的主要要素有()。

A.內(nèi)部控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

C.內(nèi)部控制措施

D.信息交流與反饋

E.監(jiān)督、評(píng)價(jià)與糾正

標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d, e

8、

集中型風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的人員必須具別的主要技能包括()

A.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和分析能力

B.數(shù)量分析能力

C.價(jià)格核準(zhǔn)能力

D.模型創(chuàng)建能力

E.系統(tǒng)開(kāi)發(fā)/集成能力

標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d, e

9、

風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)()。

A.建立錯(cuò)誤承受程序

B.設(shè)置災(zāi)害恢復(fù)以及應(yīng)急操作程序

C.隨時(shí)進(jìn)行數(shù)據(jù)信息備份和存檔，定期進(jìn)行監(jiān)測(cè)并形成文件記錄

D.設(shè)置嚴(yán)格的網(wǎng)絡(luò)安全/加密系統(tǒng)，防止外部非法入侵

E.為所有系統(tǒng)用戶(hù)設(shè)置相同的使用權(quán)限和識(shí)別標(biāo)志

標(biāo)準(zhǔn)答案：a, b, c, d

10、

建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)固守的兩個(gè)基本準(zhǔn)則是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是財(cái)務(wù)部門(mén)的輔助機(jī)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)必須具備高度獨(dú)立性

C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不具有或只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是風(fēng)險(xiǎn)管理策略的唯一執(zhí)行部門(mén)

E.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)包含商業(yè)銀行管理的所有者核心要素

標(biāo)準(zhǔn)答案：b, c

11、

商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的具體內(nèi)容包括()。

A.開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型

B.監(jiān)測(cè)各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

C.向?qū)＜易稍?xún)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)

D.報(bào)告商業(yè)銀行所有風(fēng)險(xiǎn)的定性/定量評(píng)估結(jié)果

E.調(diào)整高風(fēng)險(xiǎn)授信限額

標(biāo)準(zhǔn)答案：b, d

三、判斷題:

12、

商業(yè)銀行公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營(yíng)權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托——代理關(guān)系而提出的董事會(huì)、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機(jī)制。()

對(duì) 錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

13、

銀行董事會(huì)通常指派專(zhuān)門(mén)委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。()

對(duì) 錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：正確

14、

商業(yè)銀行法律/合規(guī)部門(mén)不許接受內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的審計(jì)。()

對(duì) 錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

15、

風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)直接回報(bào)給董事會(huì)是國(guó)際先進(jìn)銀行的典型做法。()

對(duì) 錯(cuò)

標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤

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