第十五章 銀行基本法律法規大綱內容

(一)熟練掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規定;

(二)熟練掌握銀監法適用范圍、銀監會機構設置及監管職責、監管措施具體內容;

(三)熟練掌握商業銀行業務范圍、經營原則、商業銀行組織機構、商業銀行存貸款業務等業務規則;

(四)深入了解商業銀行接管與終止條件、程序、接管主體;

(五)熟練掌握洗錢的過程、方式、反洗錢的監管機構及職責、商業銀行反洗錢義務。

銀行基本法律法規章節練習題

一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)

1.出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸，尚不構成犯罪的，由(　　)處以罰款。

A.海關

B.公安機關

C.稅務機關

D.建設部

2.(　　)負責對高級管理人員違反法律、行政法規或者章程的行為和損害銀行利益的行為進行監督。

A.監事會

B.合規部門

C.內審部門

D.董事

3.根據《商業銀行法》，商業銀行的注冊資本最低限額為(　　)。

A.認繳資本五千萬元人民幣

B.認繳資本一千萬元人民幣

C.實繳資本一千萬元人民幣

D.實繳資本五千萬元人民幣

4.以下關于商業銀行分支機構的說法中，符合法律規定的是(　　)。

A.商業銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，但具有單獨的經營許可證

B.商業銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，但具有單獨的經營許可證

C.商業銀行分支機構具有獨立法人資格，其民事責任不由總行承擔，也沒有單獨的經營許可證

D.商業銀行分支機構不具有獨立法人資格，其民事責任由總行承擔，也沒有單獨的經營許可證

5.商業銀行辦理個人儲蓄存款業務應當遵循的原則是(　　)。

A.存款自愿，取款審查，存款有息，為存款人保密

B.存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定銀行

C.存款自愿，取款自由，存款有息，為存款人保密

D.存款自愿，取款審查，存款有息，存入指定銀行

6.下列關于商業銀行根據業務需要設立分支機構的表述，正確的是(　　)。

A.必須經中國人民銀行審查批準

B.可以自行設立

C.必須經財政部審查批準

D.必須經國務院銀行業監督管理機構審查批準

7.下列關于商業銀行存款業務的表述，錯誤的是(　　)。

A.對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律另有規定的除外

B.對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、部門規章另有規定的除外

C.對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外

D.對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外

8.下列關于關系人的表述，錯誤的是(　　)。

A.關系人包括商業銀行的管理人員及其近親

B.商業銀行不得向關系人發放信用貸款

C.關系人包括商業銀行的董事及其近親

D.商業銀行不得向關系人發放擔保貸款

二、多選題(下列選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內)

1.根據《商業銀行法》，我國商業銀行的業務范圍包括(　　)。

A.人民幣貸款

B.外匯存款

C.國際結算

D.人民幣存款

E.提供保管箱服務

2.依據法律規定，銀監會對銀行業金融機構進行檢查時，對涉嫌違法事項相關的單位和個人可以采取的措施有(　　)。

A.詢問有關單位和個人，要求說明有關情況

B.對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

C.對違法事項有關的個人采取短暫的限制自由的強制措施

D.凍結違法單位和個人的有關賬號

E.查閱、復制有關財務會計等文件

3.根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》，下列屬于銀行業監管人員違法的行為有(　　)。

A.擅自查詢賬戶

B.擅自對金融機構處罰

C.擅自對銀行業金融機構進行現場檢查

D.擅自凍結賬戶

E.擅自批準金融機構終止

4.根據2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》，下列屬于中國人民銀行職責的有(　　)。

A.依法制定銀行業金融機構的審慎經營規則

B.維護支付、清算系統的正常運行

C.依法制定和執行貨幣政策

D.依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批準銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍

E.監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場

5.我國商業銀行不得在境內進行的業務有(　　)。

A.代售基金

B.黃金交易

C.證券經營

D.外匯買賣

E.信托投資

6.我國《商業銀行法》對商業銀行金融業務和直接投資的限制包括(　　)。

A.不得從事商業房地產投資

B.不得從事信托投資業務

C.不得從事債券投資業務

D.不得從事證券經營業務

E.不得向非自用不動產投資

7.下列選項中，屬于中國人民銀行的主要職責的是(　　)。

A.發布與履行其職責有關的命令和規章

B.依法制定和執行貨幣政策

C.證券經營

D.經理國庫

E.對銀行業金融機構的賬戶透支

三、判斷題(請對下列各題的描述做出判斷，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

1.1984年1月1日起，中國人民銀行所承擔的工商信貸和儲蓄業務職能移交至中國工商銀行，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能，標志著我國開始實行與商品經濟發展相適應的中央銀行體系。(　　)

2.洗錢的處置階段是指通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與來源分開，并進行最大程度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。(　　)

3.商業銀行向關系人發放擔保貸款的條件可以優于其他貸款人同類貸款的條件。(　　)

4.商業銀行在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非銀行金融機構和企業投資，但國家另有規定的除外。(　　)

5.《商業銀行法》規定商業銀行的資本充足率不得低于8%。(　　)

6.某銀行為達到一個月吸收存款過億元的指標，可以采取“一萬送床單”的吸收存款方式。(　　)

7.財政部在出現嚴重的財政赤字時，可以直接調用人民幣發行基金來彌補財政赤字。(　　)

參考答案：

一、單選題

1B 2A 3D 4B 5C 6D 7B 8D

二、多選題

1ABCDE 2ABE 3ABCDE 4BCE 5CE 6BDE 7ABD

三、判斷題

1A 2B 3B 4A 5A 6B 7B

考生熱點關注：

銀行業專業人員職業資格考試準題庫

2018年銀行證書申請需要滿足什么條件?

銀行從業資格證書申請時,選擇的主證書是什么意思？

2018年上半年銀行業專業人員考試合格標準公布及證書申請通知

（責任編輯：）

共2頁,當前第1頁  第一頁  前一頁  下一頁