1. 銀監會根據審慎監管的要求，實地查閱帳表、文件、檔案和座談詢問，對風險性和合規性分析、檢查、評價和處理是 “現場檢查”定義。四種監管：“非現場監管”---收集數據資料基礎上的分析評價;“現場檢查”---實地查閱資料和訪談基礎上的分析評價;“監管談話”---與銀行業金融機構的董事、高管進行談話;“信息披露監管”---要求機構按照規定披露信息。

2.“會員大會”是銀協會的最高權力機構;“理事會”是會員大會的執行機構;“常務理事會”在理事會閉會期間行使理事會職責;“秘書處”為日常辦事機構。

3.工行:工商信貸和個人儲蓄;農行:農村金融;中行:經營并管理外匯;建行：基礎設施建設等長期信用。

4.股份制商業銀行的作用：填補市場空白，較好地滿足融資和儲蓄業務需求;打破壟斷局面，促進競爭機制形成、競爭水平提高;經營管理 “試驗田”，推動銀行業改革和發展。

5. 城市商行趨勢：引進戰略投資者、聯合重組、跨區經營。

6.外商獨資、中外合資銀行：經營部分或全部外匯和人民幣業務，經批準經營結匯、售匯(全面的外匯和人民幣業務)。外國銀行分行：經營部分或者全部外匯業務以及對除中國境內公民以外客戶的人民幣業務(不是全面的人民幣業務)。外國銀行代表處不是營業性機構。外資銀行要享受國民待遇必須是獨立法人即外商獨資或中外合資

7.四家金融資產管理公司(信達、長城、東方、華融)業務向是商業化經營，

8. 汽車金融公司屬于由銀監會負責監管的非銀行金融。

9。銀監會會員單位中注意有：中央國債登記結算有限責任公司

10.金融租賃公司：經營融資租賃為主的非銀行金融機構。

11.貨幣經紀公司僅限向境內外金融機構提供經紀服務。

12.《外資銀行管理條例》及其實施細則正式生效，取消經營人民幣業務地域、客戶限制，允許對所有客戶提供人民幣業務，取消對在華經營非審慎限制----標志著正式全面開放銀行業。

13. 人行職能：制定、執行貨幣政策，防范、化解金融風險，維護金融穩定

14.銀監會監管：全國銀行業金融機構及其業務活動，中國人民銀行監管：黃金市場、銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場------為央行保留職權

15. 銀監會監管理念：管風險(以風險為核心監管內容)、管法人(堅持法人監管，重視金融機構總體風險把握、防范與化解)、管內控(促進內控機制形成與效率提高)、提高透明度。

16. 信息披露監管要求銀行業金融機構如實披露財務會計報告、風險管理狀況、董事和高級管理人員變更以及其他重大事項等信息。

17. 截至07年4月，中國銀行業協會設有5個專業委員會：法律、自律、從業資格認證、農村合作金融、銀團貸款與交易專業委員會。

18. 第一家信托公司：中國國際信托投資公司

19.人行職責有：經理國庫(而不是代理國庫);維護支付、清算系統正常運行;指導、部署金融業反洗錢，負責反洗資金監測;負責金融業(而非只指銀行業)統計、調查、分析和預測;作為央行從事國際金融

20. 農村資金互助社以吸收社員存款、接受社會捐贈資金和從其他銀行業金融機構融入資金作為資金來源，其資金主要用于發放社員貸款，滿足社員貸款需求后確有富余的可存放其他銀行業金融機構，也可購買國債和金融債券。農村資金互助社不得向非社員吸收存款、發放貸款及辦理其他金融業務

21.外資銀行指：獨資銀行;中外合資銀行;外國銀行分行;外國銀行代表處。

22.經銀監會批準，汽車金融公司可以從事部分或全部：接受境內股東單位3個月以上期限的存款;提供購車貸款業務;辦理汽車經銷商采購車輛貸款和營運設備貸款;轉讓、出售車貸款應收款業務;向金融機構借款;為貸款購車提供擔保;與購車融資相關的代理;以及經銀監會批準的其他信貸業務等。

23. 城市商業銀行是在原城市信用合作社的基礎上組建起來的，發展趨勢包括：引進戰略投資者、跨區域經營、聯合重組，

24. “一行三會”是指人行、銀監會、證監會和保監會。

25. 農村商業銀行、農村合作銀行：在合并農村信用社的基礎上組建的

26. 銀行業監管目標：促進合法、穩健運行，維護公眾信心、保護公平競爭，提高競爭力。四個具體目標：審慎有效監管，保護利益、增進市場信心;增進金融了解;努力減少金融犯罪

27.銀行業協會宗旨：促進會員單位實現共同利益

28. 各省的銀行業協會是中國銀行業協會的準會員，而非會員單位。

29. 第一家批準設立境內代表處的外資銀行：日本輸出入銀行

30.本次考試認為：金融資產管理、信托投資、財務、金融租賃公司及銀監會批準的其他金融機構都是銀行業金融機構

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