初級銀行資格從業資格法律法規綜合考點歸納3

考點 《金融機構反洗錢規定》(P194-195)

06 年11 月6 日通過，07 年1 月1 日施行。

中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行：

1.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;

2.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;

3.按照規定向中國人民銀行報告分析結果;

4.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;

5.經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;

6.中國人民銀行規定的其他職責。

考點 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(P195-196) ★

06 年11 月6 日通過，07 年3 月1 日施行，報告主體應報告大額和可疑交易。

大額交易：

現金收支

單筆或當日累計人民幣交易20 萬元(1 萬美元)以上;

單位銀行帳戶

單筆或當日累計人民幣200 萬元(20 萬美元)以上的轉賬;

個人銀行帳戶之間及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣50 萬元(萬美元)以上的款項劃轉;

交易一方為個人、單筆或當日累計等值1 萬美元以上的跨境交易。

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（責任編輯：中大編輯）

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