16.現代信托業起源于尤斯制，這種制度誕生于中世紀的( )。

A.法國 B.德國 C.荷蘭 D.英國

D【解析】現代信托業起源于英國的尤斯制。尤斯制是一種財產轉移的制度，在中世 紀的英國，人們的財產轉移與財產繼承受到有關法律條款的限制，為了規避這些限制，人們采 取信托(委托他人)的方式來保全財產。

17.證券發行者將證券定向售給有限的機構投資者稱為( )。

A.公募發行 B.私募發行

C.機構發行 D.有限發行

B【解析】私募發行又稱私下發行，就是發行者將證券定向售給有限的機構投資者， 如保險公司、共同基金等;而公募發行是指證券發行者向不特定的社會公眾公開籌集資金。

18.介于資金提供者和資金使用者之間進行債權債務關系轉移的中介通常稱為( )。

A.投資類金融中介 B.間接金融中介

C.封閉型金融中介 D.直接金融中介

B【解析】間接金融中介是指活動于間接金融領域，在最初的資金提供者和最終資金使用者之間進行債權債務關系轉換活動的中介機構。

19.投資基金通常以發行( )的方式募集資金，設立基金管理公司進行營運。

A.基金受益憑證 B.無限期債券

C.可轉換債券 D.優先股

A【解析】投資基金由若干法人發起設立，以發行基金受益憑證方式募集資金后，設立基金管理公司(即專業經理人)進行運營。

20.在我國經濟體制改革前的計劃經濟體制下，"一身二任"的中央銀行體制是指( )的模式。

A..中央銀行業務與一般信貸業務責任

B.金融監管與金融調控責任

C.貨幣發行與外匯管理責任

D.行政管制與市場調節責任

A【解析】我國的中央銀行是中國人民銀行，是在革命根據地和解放區銀行的基礎上建立的。中華人民共和國成立以后，中國人民銀行作為第一家人民政權所擁有的國家銀行，順理成章地成為新中國的中央銀行。但在計劃經濟體制下，中國人民銀行既行使中央銀行職能，又辦理全國工業、農業和商業短期信貸業務和城鄉居民儲蓄，這就是所謂大一統"和"一身 二任"的中央銀行體制。

21.經理國庫的業務屬于中央銀行的( )。

A.資產業務 B.負債業務

C.表外業務 D.中間業務

B【解析】選項A,資產業務主要包括貸款、再貼現、國債買賣與儲備占款等;選項 B,負債業務主要包括集中存款準備金、貨幣發行和經理國庫;選項C,表外業務，是指商業銀行所從事的、按照現行的會計準則不記入資產負債表內、不形成現實資產負債但能增加銀行收益的業務，不屬于中央銀行的業務范圍內。

22.根據金融商品的交割時間劃分，可將金融市場分為( )。

A.即期市場和遠期市場

B. -級市場和二級市場

C.場內交易市場和場外交易市場

D.貨幣市場和資本市場

A【解析】按金融交易的交割時間，可將金融市場分為即期市場和遠期市場。選項B, 一級市場和二級市場是按金融交易的性質劃分的;選項C,場內交易市場和場外交易市場是按金融交易的場所劃分的;選項D，貨幣市場和資本市場是按金融商品的期限劃分的。

23.商業銀行將其持有的未到期票據轉讓給其他商業銀行，這種行為稱為( )。

A.承兌 B.貼現 C.轉貼現 D.再貼現

C【解析】轉貼現是金融企業之間，通過未到期票據的轉讓而進行的短期融資活動。 隨著我國票據貼現市場的發展，轉貼現已成為我國金融企業融通資金的又一個渠道，而且呈逐漸增加的趨勢。

24.某商業銀行在出售國債的同時，與買方約定于若干天后以雙方事先商定的價格再將等量的國債買回，這種融資方式稱為( )。

A.同業拆借 B.回購交易

C.期貨交易 D.票據貼現

B【解析】證券回購交易是指資金需求者出售中短期證券的同時，與買方約定于未來某一時間以事先確定的價格再將等量的該種證券買回的短期融資方式。

25.根據2005年施行的《短期融資券管理辦法》，企業發行融資券時實行余額管理，待償還融資券余額不得超過企業化凈資產的( )。

A. 20% B. 30% C. 40% D. 50%

C【解析】為了控制風險，企業發行融資券時應依法實行余額管理，待償還融資券余額不得超過企業凈資產的40%。

26.在證券買賣成交后，辦理變更股東或債權人名簿記載的手續稱為( )。

A.過戶 B.交割 C.清算 D.成交

A【解析】證券買賣成交后，辦理變更股東或債權人名簿記載的手續稱為過戶。證券交易后，持有人發生了變化，需要通過過戶實現股權或債權在投資者之間的轉移。選項B,交割是證券買賣雙方成交后，在規定的時間內收付應收應付款項和證券的過程;選項C,清算是為了減少證券和價款的交割數量，由證券登記結算機構對每一營業日成交的證券與價款分別予以軋抵，計算證券和資金的應收或應付凈額的處理過程。

27.在證券市場中，自行買賣證券，從中獲取差價收益并獨立承擔風險的經營機構稱為( )。

A.證券承銷商 B.證券經紀商

C.證券自營商 D.證券登記結算公司

C【解析】證券自營商是自行買賣證券，從中獲取差價收益并獨立承擔風險的經營機構。證券承銷商是按照有關規定包銷或代銷證券的經營機構;證券經紀商是接受客戶委托、代客戶買賣證券并收取傭金的經營機構。

28.某企業持面額1 000萬元、尚有4個月到期的銀行承兌匯票到銀行申請貼現，如果年貼 現率為6%，則銀行應付給該企業( )萬元資金。

A. 940 B. 960

C. 980 D. 1 020

29.下列存款種類中，規定1 000元才可起存的是( )。

A.定期儲蓄存款 B.活期儲蓄存款

C.個人通知存款 D.定活兩便存款

C【解析】個人通知存款是指存款人與金融企業約定存入款項時不確定存期，支取時需提前通知約定支取存款日期和金額方能支取的存款。個人通知存款1 000元起存，多存不限，利息按實際通知存款支付時間長短計付，最短為1天，最長為7天前給出取款通知。這種存款期限可測，金額較大，穩定性強。

30.在金融企業吸收的存款中，具有主動負債性質的是( )。

A.個人通知存款 B.大額可轉讓存單

C.企業定期存款 D.單位活期存款

B【解析】金融企業的存款負債，稱為被動型負債，因為其主動權掌握在存款人手中， 金融企業不能招之即來。隨著金融創新的不斷深化，存款業務也不斷推出新品種，如商業銀行發行的大額定期可轉讓存單，是較為典型的變被動為主動吸收存款的業務。

（責任編輯：xy）

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