(四)掌握中小企業(yè)主個人理財規(guī)劃案例的分析及規(guī)劃建議。

九、理財規(guī)劃與客戶關(guān)系管理

(一)客戶關(guān)系管理理論;

1、了解客戶關(guān)系管理理念產(chǎn)生的社會原因

2、了解客戶關(guān)系管理在中國的實踐

(二)客戶關(guān)系管理定義與方法;

1、了解客戶關(guān)系管理的定義

2、了解客戶關(guān)系管理與理財師工作實踐

3、熟悉客戶滿意度的重要性

(三)有效客戶關(guān)系管理的策略與措施。

1、了解市場細分與客戶定位

2、了解提供有價值的優(yōu)異客戶服務(wù)

3、了解加強客戶關(guān)系或感情維系

4、了解提高客戶替換壁壘

5、了解做好客戶投訴處理工作

十、綜合理財規(guī)劃服務(wù)

(一)綜合理財規(guī)劃概述;

1、了解理財規(guī)劃服務(wù)的分類

2、了解理財規(guī)劃服務(wù)的特征

3、熟悉理財規(guī)劃服務(wù)的內(nèi)容

(二)家庭財務(wù)狀況分析 ;

1、掌握厘清服務(wù)對象的初步需求

2、掌握家庭財務(wù)狀況的收集與整理

(三)明確理財目標;

1、掌握全生涯模擬仿真分析

2、掌握調(diào)整和明確目標

(四)綜合理財規(guī)劃方案;

1、掌握對當前財務(wù)問題的建議

2、掌握實現(xiàn)其他理財目標的方案、措施

3、掌握家庭財富保障規(guī)劃及建議

4、掌握資產(chǎn)配置和產(chǎn)品推薦

(五)熟悉理財規(guī)劃方案的執(zhí)行和跟蹤服務(wù)。

十一、理財規(guī)劃書制作的標準和流程

(一)了解理財規(guī)劃書的特點和制作標準;

(二)了解理財規(guī)劃書的“開場白”;

(三)理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容 ;

1、熟悉客戶家庭基本信息

2、掌握家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析

3、掌握理財目標的評估和分析

4、掌握調(diào)整和明確客戶的理財目標

5、掌握綜合理財規(guī)劃建議建議

(四)理財規(guī)劃書的“其他內(nèi)容”。

1、了解具體方案執(zhí)行細節(jié)的規(guī)劃和時間表

2、了解法律聲明文件

3、了解相關(guān)信息披露

4、了解方案執(zhí)行確認書

5、了解持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規(guī)為準。

本考試大綱和考試教材是2015年及以后一個時期考試命題的依據(jù),也是應(yīng)考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內(nèi),但不局限于教材內(nèi)容。

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