11. 按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生品可以分為( )。

A. 遠(yuǎn)期和互換

B. 期貨和期權(quán)

C. 股權(quán)衍生品、貨幣衍生品和利率衍生品

D. 場(chǎng)內(nèi)交易工具和場(chǎng)外交易工具

【正確答案】 C

【答案解析】 按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生品可以分為股權(quán)衍生品、貨幣衍生品和利率衍生品。按照交易場(chǎng)所劃分，金融衍生品可以分為場(chǎng)內(nèi)交易工具和場(chǎng)外交易工具。按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。

12. 在證券市場(chǎng)中，如果買和賣的報(bào)價(jià)相同時(shí)，按照?qǐng)?bào)價(jià)先后決定優(yōu)先順序是遵循競(jìng)價(jià)交易的( )原則。

A. 數(shù)量?jī)?yōu)先

B. 時(shí)間優(yōu)先

C. 價(jià)格優(yōu)先

D. 品種優(yōu)先

【正確答案】 B

【答案解析】 時(shí)間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報(bào)價(jià)相同時(shí)，在時(shí)間序列上，按報(bào)價(jià)先后順序依次成交。

13. 在國(guó)際市場(chǎng)上最典型、最有代表性的同業(yè)拆借利率是( )。

A. 美國(guó)聯(lián)邦基金利率

B. 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

C. 香港銀行同業(yè)拆借利率

D. 上海銀行間同業(yè)拆放利率

【正確答案】 B

【答案解析】 在國(guó)際貨幣市場(chǎng)上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)。

14. 關(guān)于世界金融市場(chǎng)發(fā)展，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

A. 金融市場(chǎng)的全球化推動(dòng)了全球金融市場(chǎng)監(jiān)管制度以及交易規(guī)則趨同

B. 全球資本流動(dòng)日益自由化，金融市場(chǎng)價(jià)格聯(lián)動(dòng)性增強(qiáng)，國(guó)際資本流動(dòng)障礙已經(jīng)全部消除

C. 全球金融市場(chǎng)交易方式逐步融合，清算方式趨于統(tǒng)一，提高了金融市場(chǎng)運(yùn)行效率

D. 近年來，全球衍生品市場(chǎng)得到迅猛發(fā)展，信用衍生品迅速崛起，另類衍生品層出不窮

【正確答案】 B

【答案解析】 全球資本流動(dòng)日益自由化，金融市場(chǎng)價(jià)格聯(lián)動(dòng)性增強(qiáng)，國(guó)際資本流動(dòng)障礙逐漸消除，并沒有完全消除，選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。

15. 金融市場(chǎng)被看做國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”是因?yàn)榻鹑谑袌?chǎng)具有( )。

A. 反映功能

B. 資源配置功能

C. 調(diào)節(jié)功能

D. 避險(xiǎn)功能

【正確答案】 A

【答案解析】 金融市場(chǎng)具有反映功能，常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，它是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號(hào)系統(tǒng)。

16. 下列關(guān)于金融互換市場(chǎng)的說法，不正確的是( )。

A. 互換中可以包含兩個(gè)以上的當(dāng)事人

B. 貨幣互換需要交換等價(jià)的本金，而利率互換不需要交換本金

C. 金融互換是通過銀行進(jìn)行的場(chǎng)內(nèi)交易

D. 貨幣互換中需要事先敲定匯率

【正確答案】 C

【答案解析】 金融互換是通過銀行進(jìn)行的場(chǎng)外交易。

17. 下列相關(guān)標(biāo)的中，( )不屬于目前利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的。

A. 倫敦銀行同業(yè)拆放利率

B. 國(guó)庫(kù)券

C. 公司債券

D. 可轉(zhuǎn)換債券利率

【正確答案】 D

【答案解析】 目前利率/債券掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品的掛鉤標(biāo)的一般包括倫敦銀行同業(yè)拆放利率、公司債券，理財(cái)產(chǎn)品一般不選取可轉(zhuǎn)換債券利率作為掛鉤標(biāo)的。

18. 投資者購(gòu)買外匯掛鉤保本理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，如果做投資使用的基準(zhǔn)貨幣并不是投資者常用的本地貨幣而是需要將其兌換為本地貨幣，投資者將面臨的風(fēng)險(xiǎn)是( )。

A. 提前終止風(fēng)險(xiǎn)

B. 集中投資風(fēng)險(xiǎn)

C. 匯率風(fēng)險(xiǎn)

D. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【正確答案】 C

【答案解析】 投資者購(gòu)買外匯掛鉤保本理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，如果做投資使用的基準(zhǔn)貨幣并不是投資者常用的本地貨幣而是需要將其兌換為本地貨幣，投資者應(yīng)當(dāng)注意其會(huì)因?yàn)閰R率波動(dòng)而承擔(dān)損失。

19. 我國(guó)外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品中，掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)( )下午3時(shí)整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁中的價(jià)格而厘定。

A. 東京時(shí)間

B. 倫敦時(shí)間

C. 紐約時(shí)間

D. 北京時(shí)間

【正確答案】 A

【答案解析】 我國(guó)外匯掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品中，通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)東京時(shí)間下午3時(shí)整，在路透社或彭博社相應(yīng)的外匯展示頁中的價(jià)格而厘定。

20. 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期限( )，資金贖回( )，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。

A. 長(zhǎng)，靈活

B. 短，靈活

C. 短，不靈活

D. 長(zhǎng)，不靈活

【正確答案】 B

【答案解析】 貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期限短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。

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