一、單項選擇題

1、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查股票。B股是以人民幣表明面值，以外幣認購和買賣，在上海證券交易所和深圳證券交易所上市交易的股票。參見教材P146。

2、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查國債。國債是國家信用的主要形式。參見教材P135。

3、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查保險。通過商業銀行網點直接向客戶銷售保險產品的人員，應當是持有保險代理從業人員資格證書的銀行銷售人員。其中，投資連結保險銷售人員應至少有1年以上的保險銷售經驗，接受過不少于40小時的專項培訓，并無不良記錄。參見教材P132。

4、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金的分類。QDII基金是指在一國境內設置，經批準可以在境外證券市場進行股票、債券等有價證券投資的基金。參見教材P129。

5、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金的分類。被動型基金一般不主動尋求超越市場的表現，一般選取特定指數作為跟蹤對象，以復制跟蹤對象的表現，因此，被動型基金通常被稱為“指數基金”。參見教材P128。

6、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查基金的分類。80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。參見教材P127。

7、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查基金。基金管理人不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。參見教材P127。

8、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行理財產品風險及法律約束。2005年來，以銀監會為主體的監管機構下發了一系列的規章制度和通知對銀行理財業務進行了監管。參見教材P124。

9、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查債券型理財產品。債券型理財產品的市場認知度高，客戶容易理解。參見教材P121。

10、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查銀行理財產品的分類。開放式產品是按交易類型分類的。參見教材P120。

11、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查銀行理財產品的概念。銀行理財產品，是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計并銷售的資金投資和管理計劃。參見教材P117。

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

本題考查貴金屬。黃金T+D產品的特點：交易時間靈活;交易多樣化，有做空機制;保證金模式——利用杠桿方式，較實物黃金投入資金少;無交割時間限制，減少了操作成本。參見教材P142。

2、

【正確答案】 AC

【答案解析】

本題考查銀行代理信托產品的概念。信托按信托關系建立的方式可分為任意信托和法定信托。參見教材P139。

3、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】

本題考查基金的分類。成長型基金與收入型基金的區別有：投資目的不同、投資工具不同、資產分布不同、派息情況不同。參見教材P128。

4、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查基金的特點。基金具有的特點：集合理財、專業管理;組合投資、分散投資;利益共享、風險共擔;嚴格監管、信息透明;獨立托管、保障安全。參見教材P126-127。

5、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查另類理財產品。另類資產是指除傳統股票、債券和現金之外的金融資產和實物資產，如房地產、證券化資產、對沖基金、私募股權基金、大宗商品、巨災債券、低碳產品、酒和藝術品等。參見教材P123。

6、

【正確答案】 ACD

【答案解析】

本題考查貨幣型理財產品。貨幣型理財產品具有投資期短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點。參見教材P121。

三、判斷題

1、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查信托類產品的流動性及收益情況。信托產品是為滿足客戶特點需求而設計的，個性化較強，并且缺少轉讓平臺，因而流動性比較差。參見教材P139。

2、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查國債。由于以國家財政信譽作擔保，國債的信譽度非常高，其收益率一般被看做是無風險收益率，是金融市場利率體系中的基準利率之一。參見教材P135。

3、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查保險。分紅險的收益風險來源于利率的波動和保險公司制定的預定死亡率、預定投資回報率和預定營運管理費用。參見教材P133。

4、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查基金的分類。成長型基金投資對象常常是風險較大的金融產品;收入型基金投資對象一般為風險較小、資本增值有限的金融產品。參見教材P128。

5、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查結構性理財產品。結構性理財產品的回報率通常取決于掛鉤資產(掛鉤標的)的表現。參見教材P122。

6、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查銀行理財產品的分類。期次類產品只在一段銷售時間內銷售，比如委托期為一周或一年的產品，到期后利隨本清，產品存續期結束。參見教材P120。

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