一、單項選擇題

1、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查券商資產管理計劃。證券公司發行，投資者超過200人的集合資產管理計劃將被定性為公募基金。參見教材P144。

【該題針對“券商資產管理計劃”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行代理國債的風險及法律約束?？哨H回債券往往規定有贖回保護期，在保護期內，發行者不得行使贖回權。常見的贖回保護期是發行后的5-10年。參見教材P138。

【該題針對“國債”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查國債。目前銀行代理國債的種類有三種：憑證式國債、電子式儲蓄國債、記賬式國債。參見教材P135。

【該題針對“國債”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 C

【答案解析】

本題考查基金的分類。LOF兼具封閉式基金方便、交易成本較低和開放式基金價格貼近凈值的優點，為交易所交易基金在中國現行法規下的變通品種，被稱為中國特色的ETF。參見教材P129。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查基金的分類。60%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。參見教材P127。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 A

【答案解析】

本題考查基金的分類。開放式基金的規模不固定，但有最低規模要求。參見教材P127。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

7、

【正確答案】 B

【答案解析】

本題考查銀行代理理財產品銷售的基本原則。銀行代理理財產品銷售的基本原則：適當性原則、客觀性原則、避免利益沖突原則。參見教材P125。

【該題針對“銀行代理理財產品概述”知識點進行考核】

8、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行理財產品的分類。滾動發行產品，比如每月滾動銷售的產品，是采取循環銷售的方式，這樣投資者可以進行連續投資，擁有更多的選擇機會。參見教材P120。

【該題針對“銀行理財產品分類及特點”知識點進行考核】

9、

【正確答案】 D

【答案解析】

本題考查銀行理財產品的發展。2005年12月，銀監會允許獲得衍生品業務許可證的銀行發行股票類掛鉤產品和商品掛鉤產品，為中國銀行業理財產品的大發展提供了制度上的保證。參見教材P118。

【該題針對“銀行理財產品概述”知識點進行考核】

二、多項選擇題

1、

【正確答案】 ABC

【答案解析】

本題考查股票。普通股股東按其所持有股份比例享有的基本權利包括公司決策參與權、利潤分配權、優先認股權、剩余資產分配權。參見教材P145。

【該題針對“股票”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 ADE

【答案解析】

本題考查保險。人身保險新型產品主要包括分紅險、萬能保險和投連險。參見教材P132。

【該題針對“保險”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 ABCE

【答案解析】

本題考查基金的收益。證券投資基金的收益主要有證券買賣差價、紅利收入、債券利息、存款利息收入。參見教材P130。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

4、

【正確答案】 ABCD

【答案解析】

本題考查基金的分類?；鸢凑胀顿Y對象不同，可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金。參見教材P127。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查結構性理財產品。根據掛鉤資產的屬性，結構性理財產品大致可以細分為外匯掛鉤類、利率/ 債券掛鉤類、股票掛鉤類、商品掛鉤類及混合類等。參見教材P122。

【該題針對“銀行理財產品分類及特點”知識點進行考核】

6、

【正確答案】 ABCDE

【答案解析】

本題考查銀行理財產品的分類。銀行理財產品按照產品風險分類可以分為極低風險產品、低風險產品、中等風險產品、較高風險產品、高風險產品。參見教材P119-120。

【該題針對“銀行理財產品分類及特點”知識點進行考核】

三、判斷題

1、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查貴金屬。黃金和股票市場收益不相關甚至負相關，所以可以分散風險投資總風險，且價格會隨著通貨膨脹而提高，所以可以保值。參見教材P143。

【該題針對“貴金屬”知識點進行考核】

2、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查銀行代理信托產品的概念。信托是一種特殊的財產管理制度和法律行為，同時又是一種金融制度，信托與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。參見教材P138。

【該題針對“信托產品”知識點進行考核】

3、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查國債的收益情況。價差收益一般只有可上市交易的記賬式國債可以獲得。參見教材P136。

4、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查基金的分類。契約型基金一般不向銀行借款。參見教材P128。

【該題針對“基金”知識點進行考核】

5、

【正確答案】 錯

【答案解析】

本題考查債券型理財產品。債券型理財產品的市場認知度高，客戶容易理解。參見教材P121。

6、

【正確答案】 對

【答案解析】

本題考查銀行理財產品的發展。參見教材P118。

【該題針對“銀行理財產品概述”知識點進行考核】

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